Винаги, когато има възможност, парите текат. Тук няма изключение за пазар от 400 милиона души. Латинска Америка е следващата плодородна почва за собствени рискови капиталисти и международни пари, когато става въпрос за Fintech.

Американските и международните VCs са на лов за следващия еднорог LatAm Fintech. Всички се борят за тези неуловими предприемачи, които ще приберат трофея. Преди пет до седем години беше трудно да се намерят някакви пари за финансиране на стартирането ви в регионите, но капиталовите пазари се изместиха драстично.

Майк Пакър от Инвеститори от QED, Фабрис Серфати от Ignia, Марсело Лим от Монаши и Ishan Sinha от Point72 Ventures сподели своя опит като инвеститор в страната и чуждестранен инвеститор с Ben Sabloff от AQN Strategies, модериращ

Бразилия

Една от големите теми на шоуто е, че Бразилия е абсолютно масивна във всяко отношение в Латинска Америка. С население от над 200 милиона души, страната е готова да бъде лидер в иновациите на Fintech. Повечето от инвестициите са разположени в Бразилия и забавят преминаването в Колумбия, Мексико, Перу и Аржентина.

Някои от инвестиционните модели на Fintech са насочени към големи градове и повечето инвестиции, които отиват в Бразилия, са по същество регионални средства. Въпреки това участниците в дискусията предположиха, че „LatAm е голям пазар и продуктите на Fintech, които работят в една държава, може да не работят в друга държава.“ – Марсело Лима – Монахис

Местни срещу международни инвеститори

Майк Пакър от QED Investors заяви, че търси възможности в Сао Пауло и Мексико Сити. Те непрекъснато развиват ранни взаимоотношения с основатели и местни инвестиционни партньори, за да им помогнат да влязат в съседни държави.

Ишан Синха от Point72 веднага посочи, че тематичните инвестиции са тяхната ключова стратегия. С други думи, ако определена стратегия, продукт или услуги работят добре в, да речем Близкия изток, това може да има по-добра възможност за успех в Латинска Америка.

Всички дискусионери обаче подчертават важността да бъдете близо до основателите, да сте местни и най-вече да разбирате културата и езика. Да бъдеш физически там с инвестициите си става от значение, когато инвестираш отдалеч. Повечето американски инвеститори на сцената повтаряха това чувство и всички се зарекоха да работят с местни инвестиционни екипи чрез партньорства.

Достъп до сделки

С огромното количество пари, изливащи се в Латинска Америка, става много конкурентно за VC да спечелят предприемачи. 500 от 700 или поне стартиращи компании Fintech се финансират от VC. Участниците в съвета се оплакаха, че достъпът до добри сделки става много труден.

Целият пазар на Fintech обаче все още узрява, намирането на инвестиции на ранен етап може да не е проблем, но намирането на пари от серия B + все още е малко трудно за увеличаване на мащабите на Fintech.

Ключът е да се установят връзки с основателите рано. Тези основатели могат да излязат и да стартират ново стартиране. Наличието на този тип близки взаимоотношения с основателите ще даде на тези ВК първо поглед към следващото им стартиране.

Softbank и FOMO

С цялото това вълнение, което се случва в Fintech сцена на Латинска Америка, 800-килограмовата горила Softbank прави големи ходове в Латинска Америка.

Softbank идва, оръжията пламтят и те еднолично прекрояват пейзажа, докато говорим.

Как е оценката на въздействието на влизането на Softbank в Латинска Америка?

Това по същество е въпрос на търсене и предлагане. Когато идват големи пари и няма достатъчно стартъпи за инвестиране, оценката на тези стартиращи компании обикновено е завишена и цената им се повишава.

Другият опасен страничен ефект от „глупавите пари“, идващи в Латинска Америка, е, че инвестиционните критерии са разхлабени и VC пускат залози, които не биха взели само преди няколко години.

Сега VC се страхуват да не пропуснат голяма сделка, така че да надуят стойността и в крайна сметка може да навредят на тези предприемачи. Панелистите предупредиха основателите строго, че рундовете на акции са се превърнали в фактор за успех, но в крайна сметка това може да обрече тези стартиращи компании.

Предупредителни знаци

Нашите експерти призоваха също така, че предприемачите, които са се влюбили в оценката на настоящия кръг. Те трябва да помислят за следващите 12 до 18 месеца и да помислят за потенциалния болезнен разговор на низходящ кръг, за да продължат бизнеса си. Повечето от основателите не са изпитвали набиране на пари в предизвикателна среда.

Изходът също ще бъде труден, САЩ отхвърли няколко високо летящи стартиращи компании като WeWork и т.н..

Области на интерес

VC се интересуват от Insurtech, киберсигурност и други. В Бразилия отвореното банкиране или Fintech като услуга остава да представлява интерес.

Концепциите на Fintech за инфраструктура и цифрово банкиране все още са привлекателни. Всякакви B2B2C платформи или платформи, които използват своите партньори за придобиване на клиенти, са интересни за VC. Вградените финансови инструменти или „IoT“ на финансите са нови основания за размисъл на инвеститорите.

В крайна сметка връзката е важна. Изграждането на силна връзка между основателския екип и рисковите капиталисти е най-важният фактор.

Тимоти Ли е старши сътрудник за Crowdfund Insider. Ли е основателят на Кубер, MaxDecisions, an Алхимия. Ли има над 15 години опит в индустрията на Fintech. Той е страстен към промяната на финансовия и банковия пейзаж. Kuber стартира Течност, продукт за кредитно изграждане, предназначен за студенти да заемат до 500 долара безлихвено. Kuber’s 2nd product Mobilend е истински продукт за консолидация на дълга, целящ да намали дълга за всички американци. MaxDecisions предоставя на финансовите институции най-новите A.I. и алгоритми за машинно обучение и Алхимия е най-съвременната платформа за кредитиране с бели етикети, захранваща някои от най-добрите Fintech компании в света. Ли също преподава в Университет в Южна Калифорния Инженерно училище.