Goldman Sachs (NYSE: GS) пусна печалби за четвъртото тримесечие, надминавайки очакванията с най-високи приходи преди очакваните резултати. Акциите в Goldman леко поскъпнаха при пазарна търговия. Goldman търгува значително по-високо от началото на 2021 година.

Печалбата на акция за четвъртото тримесечие достигна $ 12,08, като целогодишната 2020 г. генерира $ 24,74 на акция – това се сравнява с $ 21,03 за 2019 г..

Като цяло Goldman отчита нетни приходи от 44,56 млрд. Долара, с 22% по-високи от предходната година, и нетна печалба от 9,46 млрд. Долара за годината, приключваща на 31 декември 2020 г. Нетните приходи са 11,74 млрд. Долара, а нетните печалби са 4,51 млрд. Долара за четвъртото тримесечие на 2020 г..

Инвестиционното банкиране генерира рекордни нетни приходи от 9,42 млрд. Долара, водени от рекордни нетни приходи от поемане на собствения капитал и втория най-голям годишен нетен приход от поемане на дълг.

Глобалните пазари са генерирали нетни приходи от 21,16 млрд. Долара, с 43% по-високи от 2019 г., и най-високите му годишни нетни приходи от десет години, отразяващи силни резултати както с фиксиран доход, валута, така и със стоки (FICC), които включват третата най-голяма годишна нетна печалба в посредничеството и записват нетни приходи от финансиране и акции, които включват рекордни нетни приходи в деривати.

Asset Management генерира нетни приходи в размер на 7,98 млрд. Долара, включително управление на записи и други такси.

Активите на фирмите под надзор се увеличиха през годината на 286 млрд. Долара до рекордните 2,15 трлн.

По отношение на нарастващото потребителско разделение, Consumer & Wealth Management генерира рекордни нетни приходи от $ 6,00 милиарда, включително рекордни нетни приходи от управление на богатството и значително по-високи нетни приходи от потребителското банкиране.

Goldman заяви, че продължава да мащабира своите цифрови платформи за потребителски депозити, тъй като потребителските депозити са се увеличили с 37 млрд. Долара през годината до 97 млрд. Долара. Кредити и кредити, приключващи годината на около 8 милиарда долара. В допълнение, компанията официално стартира своя бизнес за транзакции в САЩ и увеличи депозитите до 29 милиарда долара.

На по-детайлно ниво, Marcus генерира 347 милиона долара приходи през Q4, което е 52% увеличение спрямо същото тримесечие на предходната година. За годината Marcus генерира приходи от 1,213 млрд. Долара – увеличение с 40% спрямо 2019 г..

Goldman очаква Marcus да държи над 124 милиарда долара депозити до 2024 година.

Чрез използването на „съвременно партньорство“ Goldman вижда, че Marcus разраства трите си основи на Marcus: харчене; Заем / кредит; Спестявания / Инвестиции. Той ще продължи да изгражда партньорства, подобни на Apple и GM – възможности за вграждане в партньорски екосистеми или разпределени Fintech. Нова функция за управление на богатството на потребителите трябва да бъде пусната в даден момент през 2021 г..

Обаждането за печалба на Goldman се провежда в 930AM ET.

По време на разговора Goldman каза, че вярват, че традиционното банкиране не е в крак с пандемията. Marcus и свързаните с тях потребителски продукти преминават към следващата фаза на растеж. Marcus Invest ще стартира това тримесечие в САЩ и по-късно тази година услугата ще бъде пусната в Обединеното кралство. Лица с едва $ 1000 ще могат да се възползват от тази услуга.

Дигиталната проверка ще бъде пусната и по-късно тази година.

Идеята е да се осигури пълен набор от финансови услуги, които са силно интегрирани, като същевременно се комбинират интелигентни инструменти за управление на парите.

Поради нарастващия брой партньорства извън Apple, като Amazon и т.н., цената на придобиването на клиенти намалява драстично, тъй като те ще имат допирна точка от десетки милиони потенциални клиенти. Вграденият Fintech също ще играе важна роля.

Като цяло 2020 г. надмина очакванията на Goldman дори с по-строги стандарти за поемане, които умишлено забавиха растежа. Маркус може да постигне рентабилност веднага след 2022 г. – една година по-късно от очакваното и зависи от всякакви инвестиционни инициативи.

Голдман беше попитан за конкуренти като Chime и SoFi – две компании, които се радват на относително високи оценки. Goldman каза, че Fintechs са склонни да бъдат много по-тесни по обхват и те (Marcus) имат много по-широко интегрирано предложение от Chime или SoFi. Макар да заяви, че няма да коментира оценката, Goldman продължи да коментира оценката, като заяви, че очаква да бъде оценен по-„фулсолно“ в даден момент в бъдеще.

Голдман каза, че е в дългосрочен план:

„Чувстваме се добре в това.“

В крайна сметка Маркус е замислен като основна банка, която ще расте с течение на времето, поради по-изчерпателните предложения, както и привлекателността на марката Goldman.

2020-q4-стратегическа актуализация