حديثا دراسة بحثية في SWNS كشف أن 40٪ من المستهلكين في الولايات المتحدة الذين تقل أعمارهم عن 40 عامًا ليسوا متفائلين بأنهم سيكونون قادرين على النجاح في تحقيق أهدافهم المالية.

وجدت الدراسة التي أُجريت على 2000 أمريكي (تتراوح أعمارهم بين 18 و 40 عامًا) أن حوالي 58٪ من الأفراد قالوا إنهم يحاولون بنشاط تجنب التفكير أو “التنقل” في شؤونهم المالية “بدافع الخوف” من أنهم سوف يفسدون الأمور. لاحظ المشاركون في الاستطلاع أنهم قلقون أو قلقون للغاية بشأن فقدان وظائفهم أو الاضطرار إلى خفض رواتبهم (48٪). كما أعرب العديد من المستجيبين عن قلقهم بشأن اتخاذ قرارات مالية سيئة (40٪) والاضطرار إلى الإفلاس (39٪)..

كما ذكر في تحديث مشترك مع CI:

“على الرغم من هذه المخاوف ، يصف 65٪ من المشاركين وضعهم المالي العام بأنه إما” جيد “أو” ممتاز “، ويعتقد 58٪ أن مستوى الاستقرار المالي لجيلهم هو في الواقع أفضل من الأجيال السابقة. لكن أولئك الذين هم أقل تفاؤلاً بشأن الاستقرار المالي لجيلهم تسببوا في ارتفاع تكاليف المعيشة ، ونقص فرص العمل ، وعدم المساواة في الدخل ، وقضايا الائتمان أو الديون كعوائق رئيسية أمام أهدافهم المالية

كما ألقى أكثر من نصف أو 57٪ من المشاركين باللوم على “أخطاء” الجيل السابق في النظام المالي الحالي للدولة (ومشاكله). يعتقد واحد من كل ثلاثة أو أكثر من 30٪ من المستجيبين ، على سبيل المثال ، أن العيش في أزمة الإسكان في عام 2008 كان له تأثير كبير على حياتهم المالية وسلوكهم العام – وهو نفس العدد تقريبًا مثل أولئك الذين قالوا COVID-19 الحالي. أثر الوباء (30٪) سلبًا على رفاههم المالي.

كشفت نتائج استطلاع أخرى بارزة أن 40٪ من المستهلكين الأمريكيين الذين تقل أعمارهم عن 40 عامًا ليسوا متفائلين بأنهم سيحققون أهدافهم المالية.

الدراسة ، التي طلبت من الشباب وصف “مخاوفهم” المالية وأهدافهم ، بالإضافة إلى “كيف تم إبلاغ تجاربهم من قبل الأجيال السابقة” ، وجدت أن 43٪ من الأشخاص ادعوا أنهم يواجهون مشاكل في تغطية النفقات اليومية ، مع أشار٪ إلى أنهم يواجهون “باستمرار” تحديات مالية.

كشف الاستطلاع ، الذي أجرته OnePoll نيابة عن بنك WSFS ، أن العديد من “الطموحات” النقدية المشتركة لا تزال بعيدة المنال بالنسبة للمستهلكين من جيل الألفية وجيل Z.

تضمنت قائمة معظم الأهداف “التي تبدو مستحيلة” ما يلي: الادخار لأموال الطوارئ (39٪) ، ومحاولة الادخار للتقاعد (38٪) ، والقدرة على شراء منزل (37٪) ، وإنشاء درجة ائتمانية وتاريخ جيد. (36٪).

فيرنيتا دورسي, SVP ومدير إستراتيجية المجتمع في بنك WSFS, لاحظ:

“في حين أن الإفراط في الإنفاق غالبًا ما يكون أول ما يخطر ببال المستهلكين عندما يفكرون في المشاكل المالية ، فقد لعب الركود المالي دورًا كبيرًا في السنوات الأخيرة. لم يفت الأوان أبدًا لأي جيل لإعطاء الأولوية لإدارة الأموال لبناء الاستقرار المالي والثروة لنفسك وللأجيال القادمة. هناك وفرة من المحتوى التعليمي عبر الإنترنت للمساعدة في بناء ثقتك المالية “.

أشار أحد المشاركين في الاستطلاع إلى:

“أعتقد أن ديون الطلاب هي أكثر سحقًا لجيلي. ذهب الكثير منا إلى الكلية ، بينما لم يذهب والديّ. أعتقد أيضًا أن تكلفة المعيشة ، بما في ذلك [أسعار] التكنولوجيا ، أغلى بكثير مما كانت عليه عندما كان والداي في مثل عمري “.

كما هو مذكور في التحديث:

“أشار عدد أكبر من المستجيبين إلى الركود المصغر لعام 2015 (39٪) ، وحركة” احتلوا وول ستريت “(38٪) ، وقانون التخفيضات الضريبية والتوظيف لعام 2017 (34٪) على أنها تؤثر على عاداتهم المالية”.

وأضاف دورسي:

“لسوء الحظ ، عاش جيل الألفية وجيل Z خلال العديد من فترات الركود واضطرابات السوق مما تسبب في ضغوط مالية إضافية وأدى إلى تشديد أسواق العمل والأسواق الاقتصادية. في حين أثبتت هذه الأجيال أنها مرنة على الرغم من هذه الأزمات ، فقد تركوا يشعرون بأن الأهداف المالية الكبيرة ، مثل شراء منزل ، لا تزال بعيدة المنال. مع 23٪ فقط من المستجيبين قالوا إنهم تعلموا المهارات المالية في المدرسة ، فمن الواضح أن هناك فجوة في المعرفة المالية ، إذا تمت معالجتها ، يمكن أن تساعد في بناء أسس متينة قبل بلوغ سن الرشد.

أفضل خمس عادات مالية للأمريكيين تحت سن الأربعين

• دفع الفواتير في الوقت المحدد – 53٪
• مراجعة كشوف الحسابات البنكية – 47٪
• العيش في حدود إمكانياتي – 45٪
• زيادة استقطاعات 401 (ك) – 45٪
• الالتزام بالميزانية – 39٪

أين حصل الأمريكيون الأصغر سنًا على مهاراتهم المالية?

• الوالدان – 36٪
• الشريك (الشركاء) الرومانسي – 33٪
• الأجداد – 31٪
• المدرسين – 29٪
• الأشقاء الأكبر سنا – 27٪
• صديق (أصدقاء) – 27٪
• أفراد العائلة الآخرون – 26٪
• المدرسة – 23٪
• منشورات على الإنترنت أو مطبوعة – 23٪
• الموارد الحكومية – 20٪