墨西哥金融情报部门（FIU）的报告显示，该国银行涉及的洗钱案件最多，而加密货币对此类洗钱活动的贡献不大。根据该报告，被称为G7银行集团的墨西哥最大银行集团（BBVA，Inbursa，汇丰银行，丰业银行，Banorte，桑坦德银行和花旗银行）控制着该国80％的资产流动。这些银行，经纪公司和外汇实体比区块链平台负责更多的洗钱案件。所有这些实体都获得了高风险等级。区块链公司被视为新兴风险实体。因此，加密货币和法定货币都用于洗钱，这不足为奇，我们将在本文的第二部分中进行讨论.

墨西哥的洗钱和加密货币

有趣的是，七国集团（G7 Group）被认为是墨西哥监管最严格的部门，并不能阻止这些银行大规模地行事。加密货币领域的监管是严格而严格的。墨西哥区块链公司面临诸多限制，以至于其中许多公司不得不秘密继续运营.

例如，根据墨西哥法律，如果有人进行了价值2500美元以上的加密货币交易，则必须由加密货币平台触发AML检查。此外，与同一帐户关联的六个月之内进行的一系列较小的交易也是AML检查的原因。经营加密货币业务所需的许可证也相对较高。这些障碍是政府怀疑加密货币行业的结果，因为官员们大多将其视为包括洗钱在内的非法活动的平台。有趣的是，他们没有看到最受信任的银行如何立即采取这种犯罪行动。也许他们没有故意看到它？好那不是我们的事.

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当今的墨西哥加密货币行业在2020年蓬勃发展。最大的本地加密货币交易所Bitso与去年相比，每日活跃用户增长了200％。在不确定的经济环境下，人们倾向于转向加密货币，而不是继续信任本地银行。墨西哥金融情报部门的报告绝对证明了这种态度。.

不仅如此，墨西哥比索（以及巴西雷亚尔和南非兰特）似乎比比特币更不稳定。加密货币经常因缺乏价格稳定性而受到批评。但是，加密货币通常不如经济最强国家的本国货币稳定。实际上，在大多数时候，比特币的稳定程度低于美元，欧元或英镑（在动荡的2020年春季，即使这些货币的贬值速度也比BTC更快）。但是，如果我们观察到许多其他法定货币的价格变化，我们会注意到比特币的波动性并不那么大。在一些贫穷的国家，加密货币已经作为一种常规的支付手段而受到欢迎。看来，比特币将不会在知识分子的帮助下获胜，而将在饥饿的人们的帮助下获胜。没有银行帐户的人，没有计算机（但有智能手机）的人-他们需要进行数字交易，因此他们不会浪费时间弄清楚加密货币的安全性或是否存在泡沫，他们只是利用这个机会因为没有人可以禁止他们这样做. 

请注意，墨西哥不在加密货币成为常规付款方式的国家之列。相反，这是一个本国货币比比特币不稳定的国家。这种情况加剧了公众对加密货币的兴趣。一方面，人们将加密货币视为易于获得的交易工具，并且是获取利润的途径。另一方面，在比索未能发挥作用之后，加密货币被视为避风港。不仅如此，加密货币还可以为更快，更便宜的国际交易或以低价购买美元打开机会。因此，至少从表面上看，情况正在发生变化。信誉微乎其微的加密货币突然成为稳定的代名词，而法定货币变得动荡，银行（！）在墨西哥进行的洗钱活动最多（现在是官方的）！极好的!

最后的想法：食物不是炸弹!

我们对刻板印象并不陌生，因为刻板印象是支付非法活动最需要加密货币。许多人（他们的人数稳步减少）认为，比特币用于购买毒品，枪支或其他非法物品，洗钱和赞助恐怖主义。一般而言，这些加密货币怀疑论者承认，加密货币足以用作普通货币，因为普通货币已被用于洗钱，赞助恐怖主义，毒品和武器交易已有数百年历史。这就是比特币反对者指出加密货币有用例的方式，这项技术不是替代品，也不是无效的。每次，加密货币都被标记为仅对任何种类的犯罪事物都有好处，它被认为是真钱。有趣的事实是，法定货币被用于更大规模地交易和赞助各种非法物品。墨西哥金融情报部门的报告很好地证明了加密货币并非法定货币的竞争对手.

最后，要学好的最后一件事是，人们不会将大多数加密货币用于可疑的企业。正如最近的研究显示的那样，除了交易外，加密货币最常使用的案例是购买食物和衣服！食物不是炸弹，的确！是的，人们使用加密货币来支付非法活动的费用，但实际上没有多少加密货币流用于此类活动。这种污名不符合现实的检验。我们需要更多的研究，更多的事实，更多的统计数据，以了解加密货币如何逐渐成为一种新的常规付款方式，而怀疑论者却徒然试图抹黑它们。我们需要的另一件事是减轻对加密货币公司的压力。监管者对新技术感到害怕的局限性使人们更难获得迫切需要的现代服务.