تقرير حديث صدر عن هيئة النقد في هونج كونج (HKMA) حددت دراسات حالة ورؤى مختلفة من المؤسسات المصرفية التي طبقت تقنيات مختلفة لتحسين الكفاءة والفعالية الشاملة لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب..

يحدد تقرير HKMA الفرص الرئيسية التي توفرها التكنولوجيا التنظيمية أو Regtech والتي يمكن أن تحول أو تعزز مكافحة غسل الأموال وجهود مكافحة تمويل الإرهاب ذات الصلة (مكافحة تمويل الإرهاب).

بشكل عام ، يشير تقرير HMKA إلى أن اعتماد حلول Regtech لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب “بشكل عام أكثر نضجًا من بعض تخصصات المخاطر الأخرى.” ولكن في الوقت نفسه ، ترى هيئة أسواق المال أن هناك فرصًا كبيرة للبنوك لاعتماد المزيد من الحلول في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، واستكشاف حلول جديدة عند ظهورها. تقول HKMA إنها ستحافظ على Regtech كمحور رئيسي في برنامجها الإشرافي لعام 2021 AML / CFT.

بعد اختتام منتدى Regtech لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في نوفمبر 2019 ، أكدت هيئة أسواق المال أنها عملت مع ديلويت لمتابعة التقدم المحرز من قبل المجموعات المصرفية المختلفة.

يشير التقرير إلى أن 80٪ من “بنوك التسريع” (تلك الموجودة في المرحلة الأولى من دورة التبني) تستخدم الآن أو تنوي الاستفادة من حلول Regtech لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب. 77٪ أخرى من البنوك “التمكينية” (تلك التي تبحث في استخدام التعلم الآلي) تستخدم الآن برامج Regtech ، أو تنفذ أدلة على تجارب المفاهيم ، أو لديها خطط محددة للقيام بذلك في المستقبل المنظور.

يشير التقرير الصادر عن هيئة أسواق المال إلى أن دراسات الحالة والرؤى من المؤسسات المصرفية قد طبقت تقنيات مختلفة لتحسين جهود وإرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب..

• البنك أ تحليلات الشبكة المعززة وعناصر البيانات غير التقليدية مثل عناوين IP في التحقيقات من أجل تحديد “شبكات العلاقات بين العملاء”
• بنك ب استفاد من RPA (أتمتة العمليات الروبوتية) لفحص الاسم و “عمليات البحث السلبية عن الوسائط لمراجعات الملف التعريفي المصرفي المراسل”
• بنك ج الاستفادة من تقنية RPA في عمليات التحقيق في تنبيه مراقبة المعاملات مثل استرداد البيانات والمهام التحليلية المختلفة
• بنك د نفذت مستودع بيانات وسيط يجمع بين KYC والمعاملات وبيانات التجارة ، “مما يسمح لمتخصصي AML / CFT بإجراء مراجعات تحليلية استباقية للبيانات عن طريق سحب مقتطفات البيانات مباشرة من المستودع”
• بنك هـ استفاد من التعلم الآلي لفحص الاسم من أجل تقليل عدد مراجعات التنبيه اليدوية بنسبة 35٪ عبر العديد من الولايات القضائية المختلفة
• بنك F استخدمت تحليلات الشبكة للاحتيال وتحقيقات غسل الأموال القائمة على التجارة ، “مما يسمح لها بتحديد الشركات الإضافية المرتبطة بنشاط غير قانوني معروف”

يقدم تقرير HKMA أيضًا إرشادات لمقدمي الخدمات المصرفية المهتمين بزيادة تحسين خطط اعتماد Regtech لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب ، المصنفة ضمن خمس فئات:

• ابدء – “أسئلة أولية مشتركة ؛ الطرق الممكنة للبدء ؛ الممارسات الجيدة “
• جاهزية البيانات والعملية – “الخطوات التحضيرية الرئيسية المتعلقة بالبيانات والعمليات واستخدام تحليلات الشبكة”
• علاقات موردي الطرف الثالث – “كيفية تحديد وتقييم مقدمي Regtech المحتملين في مجال سريع التطور”
• الناس والموهبة والثقافة – “المعرفة والمهارات والخبرة اللازمة في فرق التنفيذ ودور علماء البيانات الذي غالبًا ما يُساء فهمه”
• مقاييس ومؤشرات الأداء – “كيف يبدو النجاح”

رئيس HKMA آرثر يوين علق على التقرير:

“هذا التقرير هو المرة الأولى التي نشارك فيها خبرة عملية شاملة وعملية من البنوك التي نفذت بالفعل Regtech لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.”

يشير التقرير إلى أن دراسات الحالة تظهر الحاجة إلى مشاركة أصحاب المصلحة بما في ذلك فرق التبني أثناء تتبع النجاح وقياسه.

طلبت هيئة أسواق المال من البنوك النظر في الحصول على مراجع من التقرير نفسه من أجل إعلام أو توجيه نهجها للاستفادة من Regtech في متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب..

أفادت HKMA أنها أكملت بالفعل العمل في عام 2020 مع عشرة بنوك فردية لبناء “مجموعة مشتركة من المتطلبات الأساسية حول البيانات والتحليلات وتقديم المعلومات والتعاون والمهارات والخبرة” ، والتي من المتوقع أن تكون أساس “العمل الموضوعي” ” في وقت لاحق هذا العام.

هيئة النقد في هونغ كونغ AML: CFT Regtech يناير 2021