观点：KYC最终是一件好事

KYC，或 了解你的客户 是一种惯例，根据法律，公司必须获得有关其客户的某些信息。 KYC是打击欺诈，身份盗窃和洗钱的更广泛，更全球性计划的一部分。因此，通常是进行KYC惯例所需的货币服务业务。如果您决定在线购买加密货币，那么您将需要提供一些有关身份的详细信息。通常以政府签发的许可证或护照的形式出现。在整个加密货币世界中，隐私和匿名性都有很强的象征意义。因此，强烈反对用户需要KYC。尽管这些论点各有千秋，但我相信KYC最终是一件好事.

KYC限制犯罪组织

面对现实吧，没人希望犯罪分子使用加密货币。使用加密货币的犯罪分子对该技术确实起了不好的名字。然后，教育者需要跟在他们后面，并解释说加密货币只是一种工具。加密货币既不是好事也不是坏事，这是人们选择使用它的方式。现金也可以这样说。到今天为止， 金融犯罪 在数字银行系统中使用现金进行。 KYC所做的是确保交易所和其他货币服务业务不允许罪犯使用他们的服务。通过交叉检查客户名称和其他详细信息，公司可以了解其历史记录。过去的某些活动可能会违反公司的服务条款，并阻止您使用他们的服务。最终，无论有没有加密货币，普通人都不希望有组织犯罪能够推进其议程.

KYC帮助防止攻击

KYC可以帮助防止某些数字攻击。仅这就是为什么整个社区都应该加入KYC的一个很好的理由。这符合每个人的最大利益 币安 继续他们的业务范围。如果黑客能够利用企业系统中的漏洞，那真的不是很好。发生这种情况时，一小群人或个人将成为他人损失的受益者。这破坏了加密货币的名称，有时使其他人无法使用该服务.

西比尔攻击

sybil攻击是指黑客通过创建许多帐户来操纵网络。然后，他们可以通过机器人网络来控制许多帐户。一旦可以利用许多帐户，就可以采取许多策略。从价格操纵到围绕特定项目或硬币进行炒作的任何事情。加密货币世界中的一个大问题是弄清楚如何以分散的方式保护一个人的身份.

让我们来 Steemit 例如。 Steemit是一个去中心化的社交媒体平台，您可以在其中获得帖子受欢迎程度的报酬。想象一下，如果facebook给您的帖子发来的每一分钱都给您带来一分钱。这就像Steemit的工作方式。在此网络上，sybil攻击特别危险。如果我控制了100万个帐户，我可以告诉他们所有人都喜欢我的帖子，这将为我带来回报。避开西比尔攻击的一种方法是向会员收取费用。这实质上使它变得昂贵，因此不值得花时间进行一次赛普拉斯攻击.

直接黑客

公司收集用户数据时，原因有很多。目的之一是在发生黑客攻击时得到通知。如果攻击来自平台内部，那么一点点KYC就可以走很长一段路。数据非常像面包屑。只要有一个起点，您就可以按照数据跟踪查找罪魁祸首。 KYC就是起点。如果发现某个帐户是黑客的罪魁祸首，则该公司知道先去哪里找.

大多数公司从其用户收集各种各样的信息。是的，这包括姓名，电子邮件地址和电话号码，还包括IP地址。此信息对于执法非常有用。在黑客入侵之后的最佳情况下，该信息用于查找黑客入侵的罪魁祸首。理想情况下，被盗的材料或资金将退还给最终用户.

当KYC出错时

就像这个世界上的其他一切一样，KYC可能走得太远。收集有关一般用户的大量信息是 由于超出预期的主要用途而有价值. 当数据的二次或三次使用超出了用户认为对数据进行的处理范围时，KYC会走得太远。公司必须准确披露其条款和条件以及数据隐私协议中所使用的数据。数据二次使用的一个例子是使用它向您出售更多相关产品。可以利用数据来学习您的兴趣和行为。事实证明，这些数据有助于向您出售您不一定想要的东西或有能力付款的东西。关于这种做法的道德观念仍在辩论中.

该行业大体上

大多数公司都希望尽可能地遵守政府制定的规定。政府通常会过度扩张法规，并严格要求，使得任何人都无法遵守。 KYC过去是一项非常艰巨的任务。用户驾驶执照需要由人单独验证。对于企业而言，这是一场噩梦，因为雇用人才的成本很高。人工智能已经发展到可以由机器人在几分钟之内自动验证文档的地步.

所有的 主要交流 参与了辩论，并实施了自己的KYC路径。有些甚至取消了不使用政府货币的用户的KYC要求. 币安 例如，允许用户无需KYC即可交易加密货币。这意味着您可以在较小的每日限额内存入，提取和交易加密货币。 KYC和法规受到加密货币世界中大多数人的欢迎。如果实施得当，它们将为空间带来合法性和安全性。归根结底，KYC带来的好处多于伤害。 KYC最终是一件好事.