2020年最受欢迎的DeFi服务是什么?

DeFi现在是加密领域的大事。从2019年8月起将价值5亿美元的加密货币锁定在其中, DeFi平台现在价值39.5亿美元. 在不到一年的时间内增加了690％.

少数大型DeFi平台推动了如此惊人的增长。借贷平台制造商约占锁定总价值的11.8亿美元（约占30％），而竞争对手的借贷平台Compound，Aave和InstaDApp则相差不远。衍生品平台Synthetix和自动投资组合经理Balancer一样是另一大参与者.

这些是最受欢迎的DeFi服务之一，但是尽管它们为交易者提供了激动人心的（即使不是可持续的）机会，但它们的复杂功能对于新手来说可能很难理解。在本文中，我们将仔细研究这些平台，解释它们的工作方式以及您如何从中赚钱.

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锁定11.8亿美元 每周2700名用户 Maker可以说是目前最大的DeFi平台。这是一个去中心化的借贷平台，该平台向用户发行其本地Dai（DAI）稳定币，以换取以太坊（ETH）或其他作为抵押品存入的ERC-20代币。它还使用户可以保存DAI并从其储蓄中赚取利息.

Maker的好处之一是，只要有足够的抵押物，它就可以让任何人以DAI贷款。 Maker允许用户借入高达其抵押物66％的DAI。如果抵押品的价值跌至DAI价值的66％以下，则用户头寸将被清算以弥补价值损失，同时他们还将面临清算罚款.

拥有DAI后，用户便可以将其DAI锁定在Maker的Dai Savings Rate合同中。或者，他们可以将DAI锁定为其他许多DeFi借贷平台之一，这可能会提供不同的，有时是慷慨的利率.

化合物

Compound目前锁定约7.26亿美元，每周约有2700名用户。这是另一个借贷平台，尽管其工作方式与Maker有所不同.

无论是借还是借，用户都可以向Compound存入资金，并获得平台的本机加密货币cTokens作为回报。他们收到的cToken的类型根据他们存入的基础加密货币的不同而不同，因此，如果他们存入ETH，他们将获得cETH作为回报。 Compound目前支持BAT，DAI，SAI，ETH，REP，USDC，WBTC和ZRX.

如果用户正在贷款，他们将获得其cToken的利息。一种 6月的CoinMarketCap分析 发现Compound提供的基本注意力令牌（BAT）贷款利息约为68％，而0x（ZRX）和包装的比特币（wBTC）贷款利息分别高达19％和14％.

相反，借款人将支付利息。两种类型的用户都需要确保他们所存入的基础加密货币的价值不低于最小值（该最小值可能会因加密货币而异）。如果这样，他们的资金可能会被清算以支付费用.

合成器

Synthetix最初称为Havven，目前锁定的总价值约为4.95亿美元，每周拥有约3700名用户。这是一个去中心化的衍生品平台，为用户提供了将实际资产作为ERC-20代币进行交易的机会.

Synthetix要求用户存放诸如ETH或自己的SNX之类的代币作为抵押。一旦他们的账户中有抵押品，用户就可以铸造Synths，这是可自由交易的ERC-20代币，代表了一些现实世界的资产，包括加密货币，法定货币和商品（例如黄金）。这些Synth会跟踪其代表的资产的价格，而用户持有Synths则期望其价格会上涨.

Synthetix还计划让用户为特斯拉（TSLA）和苹果（AAPL）等股票以及日经等股票市场指数创建Synths。撰写本文时，SNX或ETH用户必须进行存款，因为抵押品的价值必须远远超过他们将收到的Synth的价值，具体金额视Synth的不同而不同.

ave

Aave是另一个借贷平台。目前，它的总价值约为4.78亿美元，每周有2500位用户.

Aave与其他DeFi借贷平台的不同之处在于，它以与用户存款的加密货币1：1的比例提供了自己的ERC-20 aToken。话虽如此，如果用户希望借入他们所存入的加密货币（而不是借出），则可能需要超额抵押，具体取决于所存入的加密货币。一个例外是Aave提供的“快速贷款”，即用户在同一笔交易中借入和偿还贷款.

如果是借出，Aave可使用户从其借出的金额中获得利息。利率根据所涉及的基础加密货币而有所不同。截至撰写, DeFi Rate表示 贷方DAI的30天平均利率为8％，Binance USD（BUSD）的利率为4.26％.

与其他借贷平台一样，如果借款人的抵押品低于所借金额的一定比例，则可能会（部分）清算借方资金。除借入利率外，费用也适用.

InstaDApp

与该列表中的其他条目相比，InstaDApp与其说是DeFi应用，还不如说是DeFi平台。目前，它已锁定约2.59亿美元，但与其提供自己的独立平台，不如说它实际上是其他DeFi平台之间的桥梁。.

InstaDApp建立在其他DeFi平台（例如Compound和Maker）之上。它使用户能够简化DeFi交易，使他们能够将多个操作（例如借贷）组合到一个流程中。其最显着的功能之一是允许用户将债务从一个DeFi平台转移到另一个DeFi平台。.

通过使用InstaDApp，DeFi发烧友可以简化其操作并简化管理和交易其加密货币的过程。它还利用诸如Kyber Network之类的流动资金池来帮助用户获得杠杆，从而使他们可以更积极地进行交易。.

平衡器

Balancer是一家去中心化交易所和自动化做市商，目前已将2.67亿美元锁定在其平台上。它的自动化投资组合管理工具就像一种倒排索引基金，用户将加密货币存入资金池并向交易员收取费用，交易员通过跟随其他平台上的套利机会来重新平衡用户投资组合.

从交易员那里收取的费用将以Balancer的本机令牌BAL的形式支付给储户。实际上，用户将“加密”货币“贷款”到流动资金池中，然后赚取BAL作为一种兴趣。流动性提供者赚取的BAL金额根据他们所存入的特定加密货币而有所不同.

除了自动做市池外，Balancer还提供去中心化交易所，用户可以在其中轻松交换ERC-20代币，而无需将任何资金存入集中式帐户.