لا ، عملة البيتكوين ليست شائعة لدى المجرمين كما كان يعتقد سابقًا

لقد أصبح من الحقائق البديهية أن عملة البيتكوين تحظى بشعبية كبيرة بين المجرمين. ربما سمعت أشخاصًا موثوقين يقولون ذلك تحظى العملة المشفرة بشعبية كبيرة بين المجرمين, وذلك غسل الأموال هو الاستخدام الأكثر شيوعًا. إذا كان لديك ، فقد تفاجأ بسماع أن هذه الادعاءات غير صحيحة إلى حد كبير ، وأن النشاط الإجرامي لا يمثل سوى جزء ضئيل من إجمالي استخدام البيتكوين.

حتى الآن ، تعمل منافذ الأخبار السائدة بقصة أن البيتكوين محبوب من قبل المجرمين والمحتالين ، ولكن يتجاهلها الآخرون إلى حد كبير. هذا ليس صحيحًا ، وبينما يتم استخدام نسبة من المعروض من البيتكوين في غايات شائنة ، فإنها تتضاءل لتصبح غير ذات أهمية مقارنة بنسبة النقد المستخدمة بشكل غير قانوني.

يتم استخدام البيتكوين في الغالب من قبل المجرمين. هل حقا?

شهدت Bitcoin عام 2020 قويًا للغاية ، حتى أن المستثمرين والشركات الرئيسية اعترفوا بأن لديها إمكانات كبيرة كمخزن للقيمة. ولكن يبدو أن الكثير من وسائل الإعلام العامة لم تقرأ هذه المذكرة فعليًا ، حيث لا تزال المقالات حول عملات البيتكوين غير المشروعة سائدة.

مثال حديث جيد على ذلك قدمه موقع PYMNTS.com ، وهو موقع إخباري يركز على التكنولوجيا المالية والمدفوعات. هو – هي نشرت مقالا منذ أسبوع أو نحو ذلك بعنوان “المحتالون يحبون البيتكوين ، لكن المستهلكين ليسوا متحمسين جدًا.”

أساس هذه المقالة هو أن عمليات الاحتيال التي تنطوي على التشفير آخذة في الازدياد ، على الرغم من أنها لا تقدم أرقامًا محددة أو تضع عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في السياق الأوسع لجميع عمليات الاحتيال. كما أنها تجمع بين عملات البيتكوين والعملات المشفرة ككل ، مع الادعاء بأن العملة المشفرة لا تُستخدم حقًا كوسيلة دفع مشروعة.

هذا الادعاء الأخير مضلل: تشير الأبحاث التي أجرتها شركة التأمين HSB إلى أن حوالي 36٪ من الشركات الأمريكية الصغيرة والمتوسطة تقبل مدفوعات العملة المشفرة ، بينما تُظهر بيانات BitPay زيادة في مدفوعات البيتكوين هذا العام.

بغض النظر ، فإن التصور الشائع لبيتكوين كعملة إجرامية مفضلة لا يزال واسع الانتشار ، وسيظل كذلك طالما استمرت مواقع الويب والصحف في دفع هذه الرواية. لكنها خاطئة إلى حد كبير ، كما يتضح من البيانات من Chainalysis.

Chainalysis ” 2020 Crypto Crime Report وجدت أنه خلال عام 2019 ، فإن 1.1٪ فقط من جميع معاملات العملة المشفرة تتعلق بنشاط غير مشروع.

المصدر: Chainalysis

كانت هناك زيادة في عام 2019 مقارنة بالسنوات السابقة ، ولكن عندما قام Chainalysis بتفصيل البيانات بشكل أكبر ، فإنه يُظهر أن المحرك الرئيسي لارتفاع 2019 – نشاط الاحتيال – قد انهار في نهاية عام 2019.

المصدر: Chainalysis

كما ترون أعلاه ، شكلت عمليات الاحتيال 3٪ من جميع معاملات العملة المشفرة في نهاية الربع الأول من عام 20219 ، ولكن هذا انخفض إلى أقل من 0.5٪ من جميع المعاملات. قد يكون هذا ناتجًا إما عن ارتفاع حاد في المعاملات المشروعة ، أو من أن يصبح الأشخاص أكثر حكمة في عمليات الاحتيال المحتملة.

في كلتا الحالتين ، من الواضح أن النشاط الإجرامي لا يشكل سوى مجموعة فرعية صغيرة من معاملات البيتكوين. ولم يكن تحليل التسلسل فقط هو الذي توصل إلى مثل هذه الاستنتاجات.

في عام 2019 ، مختبر الذكاء الاصطناعي IBM Watson التابع لمعهد ماساتشوستس للتكنولوجيا وشركة Elliptic للأمن المشفر وجدت أن 2٪ فقط من جميع معاملات العملات المشفرة يمكن تصنيفها على أنها غير مشروعة. وفي الوقت نفسه ، تُظهر بيانات CipherTrace سرقة العملة المشفرة والاحتيال والاختراق 4.5 مليار دولار في عام 2019, ومع ذلك فإن هذا يمثل 0.032٪ فقط من حجم التداول البالغ 13.8 تريليون دولار والذي تم تداوله في ذلك العام, وفقًا لبيانات TokenInsight.

النقد أكثر إجرامًا من العملات المشفرة

قد تكون الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة قد نمت مقارنة بالسنوات السابقة. لكنها لا تزال على هوامش جميع أنشطة التشفير ، على الرغم مما قد تكون سمعته.

من المرجح دائمًا أن يظل النشاط الإجرامي المرتبط ببيتكوين منخفضًا نسبيًا ، نظرًا لأن البيتكوين هي عملة مشفرة سيئة للغاية للقيام بنشاط غير مشروع. لقد كان معروفًا منذ عدة سنوات (على الأقل بين أولئك الذين يهتمون بقراءة أعمق قليلاً) ذلك بيتكوين ليس مجهول الهوية, وذلك يمكن تتبع نشاط غسيل الأموال باستخدام البيتكوين.

مع قيام Bitcoin بتسجيل كل معاملة على blockchain بشكل ثابت ، يجب أن يكون المجرم إما غبيًا أو يائسًا لاستخدامه في غسيل الأموال. وفي الواقع ، إذا نظرت إلى البيانات المتعلقة بغسيل الأموال خارج العملات المشفرة ، فسترى أن النقد يتم استخدامه بشكل متكرر أكثر من عملة البيتكوين.

على سبيل المثال ، ملف تقديرات مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة أن ما يصل إلى 5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي – أو 2 تريليون دولار بالدولار الأمريكي – يُغسل كل عام. في نفس الوقت ، أ تقرير سبتمبر من سويفت خلص إلى أن “حالات غسل الأموال التي تم تحديدها من خلال العملات المشفرة تظل صغيرة نسبيًا مقارنة بأحجام الأموال النقدية التي يتم غسلها بالطرق التقليدية”.

إذا نظرت عن كثب ، ستجد أيضًا أن النقد يستخدم بشكل متكرر في أنشطة غير قانونية أكثر من العملات المشفرة ، حتى كنسبة من إجمالي العرض النقدي. اقترح كينيث روجوف ، الاقتصادي البارز في جامعة هارفارد ، أن حوالي ثلث النقد المتداول في الولايات المتحدة موجود تستخدم من قبل المجرمين والمتهربين من الضرائب.

ومن المثير للاهتمام أيضًا أن نلاحظ أن الرقم 100 دولار المتداول حول العالم وصلت إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق في عام 2019, تشير طفرة في الطلب من المجرمين. ارتفع المعروض إلى 1.42 تريليون دولار ، وهو ما يمثل ارتفاعًا بنسبة 6٪ مقارنة بعام 2018 ، عندما ارتفع المعروض البالغ 100 دولار أمريكي بنسبة 7٪ مقارنة بعام 2018.

المصدر: CNBC / Federal Reserve

إليك الخلاصة الرئيسية لكل هذا: عملة البيتكوين والعملات المشفرة ليستا حالات خاصة أو متطرفة. لأي سبب من الأسباب ، يميل البشر إلى ارتكاب الجريمة ، وسيستخدمون أي وسيلة مالية ممكنة لتسهيل ارتكاب هذه الجريمة. في عدد قليل من الحالات ، تكون هذه عملة مشفرة ، ومع ذلك يبدو أنه في الغالبية العظمى من الحالات يكون هذا النقد والدولار الأمريكي ، والذي يبدو أنه ليس متاحًا بشكل أكبر فحسب ، ولكن أيضًا من الصعب تتبعه (على الأقل مقارنةً بالبيتكوين).

لذلك في المرة القادمة التي يخبرك فيها شخص ما أن المجرمين فقط هم من يستخدمون البيتكوين ، ذكرهم بالعملة الإجرامية الأكثر شيوعًا على الإطلاق: الدولار الأمريكي.