يبدع محتالو التشفير أثناء تفشي فيروس كورونا

يؤثر فيروس كورونا إلى حد كبير على كل جانب من جوانب حياة الإنسان ، ولا تعد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة استثناءً. نعم ، بينما يختبئ معظم العالم بعيدًا في المنزل وينتظر تفجر جائحة الفيروس التاجي ، لا يزال المحتالون مشغولين بمحاولة خداعك من عملاتك المشفرة التي حصلت عليها بشق الأنفس.

في الواقع ، حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي في 13 أبريل من ذلك إنها تتوقع ارتفاعًا في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة تتعلق على وجه التحديد بجائحة Covid-19. في غضون ذلك ، حذرت سلطات أخرى في دول أخرى بالفعل من زيادات مماثلة.

ومع ذلك ، في حين أنه من المحتمل أن يكون هناك ارتفاع في محاولات الاحتيال على العملات المشفرة خلال الأسابيع والأشهر القليلة القادمة ، يشير بحث جديد من Chainalysis إلى أن عمليات الاحتيال أصبحت أقل ربحية. بمعنى آخر ، قد يكون هناك سبب أقل للخوف مما يريده أمثال مكتب التحقيقات الفيدرالي ، خاصة إذا اتبعت بعض الخطوات الاحترازية المعقولة.

زيادة مخططات الاحتيال على العملات المشفرة المتعلقة بفيروس كورونا

يوم الإثنين ، نشر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تحذيرًا للأمريكيين ، نصحهم بالبحث عن عمليات الاحتيال حيث يحاول المحتالون سرقة الأموال (سواء كانت فيات أو تشفيرًا) وغسلها من خلال النظام البيئي للعملات المشفرة..

بشكل مقلق ، ينصح مكتب التحقيقات الفيدرالي الجمهور بتوقع “زيادة في مخططات الاحتيال التالية المتعلقة بالعملات المشفرة المتعلقة بـ COVID-19:

• محاولات الابتزاز. هنا ، يتحدث مكتب التحقيقات الفيدرالي عن رسائل البريد الإلكتروني التي تهدد “بإصابتك أنت و / أو عائلتك بفيروس كورونا ما لم يتم إرسال الدفع إلى محفظة Bitcoin.”
• حيل العمل من المنزل. في هذه الحالة ، يتظاهر المحتالون بأنهم أصحاب عمل ويطلبون منك قبول “تبرع” بالأموال في حسابك المصرفي الخاص وتحويلها إلى كشك أو حساب للعملات المشفرة.
• الدفع مقابل العلاجات أو المعدات غير الموجودة. في الأساس ، يحاول المحتالون بيع العلاجات المرتبطة بفيروس كورونا للضحايا أو العناصر غير الموجودة ، مقابل العملات المشفرة.
• الحيل الاستثمارية. من خلال عمليات الاحتيال هذه ، يدعوك المحتالون للاستثمار في عملة مشفرة أو blockchain جديدة مرتبطة بفيروس كورونا. عادةً ما يبدو الأمر جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، وعادة ما ينتهي الأمر بهروب المجرمين من استثماراتك.

هذه هي الأنواع الرئيسية لعمليات الاحتيال المتعلقة بالفيروس التاجي التي حددها مكتب التحقيقات الفيدرالي. يحذر من أن المجرمين يستغلون “الخوف المتزايد وعدم اليقين أثناء جائحة COVID-19 لسرقة أموالك وغسلها من خلال النظام البيئي المعقد للعملات المشفرة.”

لا يستشهد بأي بيانات لإثبات ادعائه بأن عمليات الاحتيال على التشفير المتعلقة بفيروس كورونا من المرجح أن تزداد أو تزداد. ومع ذلك ، فقد أبلغت وكالات وشركات أخرى عن زيادة في عمليات الاحتيال هذه.

على سبيل المثال ، هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة حذر من ارتفاع عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة المرتبطة بـ Covid-19 في مارس. على نفس المنوال, أبلغت مجموعة من شركات الأمن السيبراني عن ارتفاعات مماثلة في عمليات الاحتيال الخاصة بـ Covid-19 ، على الرغم من أن جميع عمليات الاحتيال المتعلقة بفيروس كورونا لا تشمل العملات المشفرة.

بغض النظر ، من الواضح أنه كان هناك تحول في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة تجاه فيروس كورونا. وبالنظر إلى أن العديد من الأشخاص – وخاصة كبار السن والذين يعانون من ظروف صحية أساسية – يخشون المستقبل ، فقد يكونون أكثر عرضة للنقر على شيء يقدم علاجًا ، أو حتى يهدد بالعدوى.

انخفاض الأرباح ، وتراجع البيتكوين

لحسن الحظ ، تشير الأبحاث الحديثة إلى أن الصورة الحقيقية أكثر اختلاطًا وأقل خطورة مما قد تبدو عليه. بالنسبة الى دراسة نشرتها Chainalysis يوم الجمعة الماضي, كان المحتالون بالعملات المشفرة يجنون أموالًا أقل منذ أن بدأ جائحة فيروس كورونا. في الواقع ، تكشف بيانات Chainalysis أن الأموال المرسلة كل أسبوع إلى عمليات الاحتيال الاستثمارية ومخططات Ponzi قد انخفضت بنسبة 33٪ منذ الأسبوع المنتهي في 8 مارس..

هذه أخبار جيدة. ولكن مرة أخرى ، يحذر تقرير Chainalysis من أن المحتالين أصبحوا أكثر إبداعًا وابتكارًا منذ ظهور فيروس كورونا. كما هو الحال مع FBI و FCA في المملكة المتحدة ، يشيرون إلى عدد من التحولات الجديدة ذات الصلة بـ Covid-19 في عمليات الاحتيال طويلة الأمد.

أولاً ، هناك خدعة التصيد الاحتيالي. يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني إلى أهداف يتظاهرون بأنهم من مراكز السيطرة على الأمراض والوقاية منها (أو مؤسسة خيرية) ، على سبيل المثال ، يطلبون من الضحايا المحتملين التبرع ببعض البيتكوين للمساعدة في مكافحة فيروس كورونا..

بعد ذلك ، كما حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي ، هناك عملية احتيال ابتزاز ، باستثناء المحتالين الذين يزعمون الآن أنهم يعرفون المكان الذي تعيش فيه ويهددون بإصابتك أنت و / أو عائلتك بـ Covid-19.

لا يوضح Chainalysis مدى نجاح الحالتين المذكورتين أعلاه ، ببساطة يقول إنه “من غير المحتمل أن لا ينجح أي محتال في استغلال Covid-19.”

ومع ذلك ، فإنه يحتوي على بيانات تظهر انخفاضًا بنسبة 33 ٪ في الأموال المرسلة إلى عمليات ICO الاحتيالية ومخططات Ponzi للعملات الرقمية. وقد انخفض هذا من 4.2 مليون دولار في الأسبوع المنتهي في 3 مارس إلى 2.9 مليون دولار في 10 أبريل.

مصدر: التحلل

ومع ذلك ، ما يوضحه الرسم البياني أعلاه هو أن ملف عدد من عمليات الاحتيال إلى أكبر 20 استثمارًا في الواقع تزداد. في الوقت نفسه ، انخفضت القيمة المرسلة منذ مارس إلى حد كبير بسبب انخفاض قيمة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى أيضًا خلال نفس الفترة.

مصدر: CoinMarketCap

في ضوء كل هذا ، يبدو أن فيروس كورونا لم يفعل شيئًا يذكر لجعل الناس أكثر حذرًا من الاستثمار وعمليات احتيال بونزي. بدلاً من ذلك ، وسعت نطاق الحيل التي يمكن للمحتالين أن يلعبوها على الناس. وفي الوقت الذي قد يكون فيه الكثيرون أكثر عرضة للخطر ، قد يكون لدى المحتالين فرصة أفضل لخداع الضحايا.

ومع ذلك ، هناك عدد من الأشياء التي يمكنك القيام بها لحماية نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بفيروس كورونا. لدينا دليل كامل حول كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك ، إليك ما يوصي به مكتب التحقيقات الفيدرالي:

• ضع في اعتبارك دائمًا الضغط أو المطالب لاستخدام عملة مشفرة كعلم أحمر.
• تحقق من شرعية الوكالة أو البائع أو المؤسسة الخيرية وأنها تقبل بالفعل العملة المشفرة قبل إرسال المدفوعات أو التبرعات. افعل ذلك بالانتقال إلى موقعه بنفسك: لا تنقر على الروابط في رسائل البريد الإلكتروني.
• لا تقدم معلومات حسابك المصرفي إلى شخص لم يتم ذكر اسمه في حسابك.
• إجراء بحث مكثف عن فرص الاستثمار. الرجوع إلى مجموعة متنوعة من المصادر المستقلة. إذا لم يكن هناك الكثير من المعلومات العامة عن فرصة ما ، فقد تكون زائفة.
• اتصل بسلطات إنفاذ القانون إذا استهدفت بالابتزاز أو محاولات الابتزاز. لا تدفع.