رأي: KYC هو في نهاية المطاف شيء جيد

KYC أو تعرف على عميلك هي ممارسة يُطلب فيها من الشركة بموجب القانون الحصول على أجزاء معينة من المعلومات عن عملائها. KYC هو جزء من مبادرة أوسع وأكثر عالمية لمكافحة الاحتيال وسرقة الهوية وغسيل الأموال. لذلك ، عادةً ما تكون شركة خدمات مالية مطلوبة لإجراء ممارسات “اعرف عميلك”. إذا قررت شراء عملة مشفرة عبر الإنترنت ، فمن المحتمل أن تحتاج إلى تقديم بعض التفاصيل حول هويتك. عادة ما يكون هذا في شكل ترخيص أو جواز سفر صادر عن الحكومة. هناك قدر كبير من الخصوصية وإخفاء الهوية في جميع أنحاء عالم العملات المشفرة. لذلك ، هناك حجج قوية ضد ضرورة “اعرف عميلك” للمستخدمين. في حين أن هذه الحجج لها مزاياها ، إلا أنني أعتقد أن “اعرف عميلك” شيء جيد في النهاية.

KYC يحد من المنظمات الإجرامية

دعونا نواجه الأمر ، لا أحد يريد المجرمين الذين يستخدمون العملة المشفرة. يعطي المجرمون الذين يستخدمون العملة المشفرة اسمًا سيئًا حقًا للتكنولوجيا. ثم يحتاج المعلمون إلى اتباعهم وشرح أن العملة المشفرة هي مجرد أداة. العملات المشفرة ليست جيدة ولا سيئة ، إنها الطريقة التي يختار الناس استخدامها. يمكن قول الشيء نفسه عن النقد. حتى يومنا هذا ، فإن غالبية الجريمة المالية يتم ارتكابها في أنظمة مصرفية رقمية وبالعملة النقدية. ما تفعله “اعرف عميلك” هو التأكد من أن الصرافة وشركات خدمات الأموال الأخرى لا تسمح للمجرمين باستخدام خدماتهم. من خلال التحقق من أسماء العملاء والتفاصيل الأخرى ، يمكن للشركات التعرف على تاريخهم. قد تنتهك بعض الأنشطة السابقة شروط خدمة الشركات وتمنعك من استخدام خدماتها. في النهاية ، لا يريد الأشخاص العاديون أن تكون الجريمة المنظمة قادرة على تعزيز أجندتهم ، سواء باستخدام العملة المشفرة أو بدونها.

يساعد KYC في منع الهجمات

يمكن لـ KYC المساعدة في منع بعض الهجمات الرقمية. هذا وحده هو سبب وجيه للغاية لضرورة أن يكون المجتمع ككل متفقًا مع KYC. من مصلحة الجميع بينانس لمواصلة مجال أعمالهم. ليس من الرائع حقًا أن يتمكن المتسللون من استغلال نقاط الضعف في أنظمة الأعمال. عندما يحدث هذا ، فإن مجموعة صغيرة أو فرد هو المستفيد من خسائر الآخرين. هذا يفسد اسم العملة المشفرة ، وفي بعض الأحيان يجعل الخدمة غير قابلة للاستخدام من قبل الآخرين.

هجوم سيبيل

هجوم sybil هو عندما يتلاعب المتسللون بشبكة من خلال إنشاء العديد من الحسابات. يمكنهم بعد ذلك التحكم في هذه الحسابات العديدة بشبكة من الروبوتات. بمجرد أن يتم تسخير العديد من الحسابات ، يصبح عدد من التكتيكات ممكنًا. أي شيء من التلاعب بالأسعار إلى توليد الضجيج حول مشروع أو عملة معينة. تتمثل إحدى المشكلات الهائلة في عالم العملات المشفرة في اكتشاف كيفية تأمين هوية الشخص بطريقة لامركزية.

لنأخذ Steemit على سبيل المثال. Steemit هي عبارة عن منصة وسائط اجتماعية لا مركزية حيث تحصل على أموال مقابل شعبية منشوراتك. تخيل لو أن الفيسبوك أعطاك فلسا واحدا مقابل كل ما حصلت عليه في منشوراتك. يشبه هذا نوعًا ما طريقة عمل Steemit. هجوم سيبيل خطير بشكل خاص على هذه الشبكة. إذا كنت أتحكم في مليون حساب ، يمكنني إخبارهم جميعًا بإعجاب منشوراتي ، مما سيولد لي مكافآت. إحدى الطرق للالتفاف على هجمات sybil هي تحصيل أموال مقابل العضوية. هذا يجعله مكلفًا بشكل أساسي ، وبالتالي لا يستحق الجهد المبذول لشن هجوم sybil.

هاك مباشر

عندما تجمع شركة بيانات عن مستخدميها ، يكون ذلك لعدة أسباب. أحد الأغراض هو أن تكون على علم في حالة الاختراق. إذا جاء الهجوم من داخل المنصة ، فإن القليل من KYC يقطع شوطًا طويلاً. البيانات تشبه إلى حد كبير مسار فتات الخبز. طالما أن هناك نقطة بداية ، يمكنك متابعة مسار البيانات للعثور على الجاني. KYC هي نقطة البداية. إذا تم العثور على حساب مسؤول عن الاختراق ، فإن الشركة تعرف مكان البحث أولاً.

تجمع معظم الشركات مجموعة متنوعة من المعلومات من مستخدميها. نعم ، يشمل هذا الأسماء وعناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف ، وكذلك عناوين IP. هذه المعلومات مفيدة جدا لتطبيق القانون. في أفضل سيناريو بعد الاختراق ، يتم استخدام المعلومات للعثور على المتسببين في الاختراق. من الناحية المثالية ، يتم إرجاع المواد أو الأموال المسروقة إلى المستخدمين النهائيين.

عندما يخطئ “اعرف عميلك”

تمامًا مثل أي شيء آخر في هذا العالم ، يمكن لـ KYC الذهاب بعيدًا. جمع كميات هائلة من المعلومات حول عامة المستخدمين هو قيمة لأسباب تتجاوز الاستخدام الأساسي المقصود. يذهب KYC بعيدًا جدًا عندما يكون الاستخدام الثانوي أو الثالث للبيانات خارج ما يعتقد المستخدم أنه يتم إجراؤه بالبيانات. يتعين على الشركات الإفصاح بالضبط عما يتم استخدام البيانات من أجله في الشروط والأحكام واتفاقيات خصوصية البيانات. مثال على الاستخدام الثانوي للبيانات هو استخدامها لبيع المزيد من المنتجات ذات الصلة. يمكن الاستفادة من البيانات لمعرفة اهتماماتك وسلوكياتك. أثبتت هذه البيانات أنها مفيدة في بيع أشياء قد لا تريدها بالضرورة ، أو لديك القدرة على دفع ثمنها. الأخلاق على هذه الممارسة لا تزال قيد المناقشة.

الصناعة إلى حد كبير على متن الطائرة

ترغب معظم الشركات في الامتثال للوائح التي وضعتها الحكومة قدر الإمكان. يمكن للحكومات في كثير من الأحيان تجاوز اللوائح ، والمتطلبات الحرفية بشكل صارم للغاية ، مما يجعل من المستحيل على أي شخص الامتثال. اعتادت “اعرف عميلك” أن تكون مهمة صعبة حقًا. يجب أن يتم التحقق من صحة تراخيص قيادة المستخدم بشكل فردي من قبل البشر. هذا كابوس للشركات لأن توظيف البشر مكلف. تقدم الذكاء الاصطناعي لدرجة أنه يمكن للروبوت التحقق من صحة المستندات تلقائيًا في غضون دقائق.

كل ال التبادلات الرئيسية قد أثرت في النقاش ، وطبقت مسارات KYC الخاصة بهم. بل إن البعض رفع متطلبات “اعرف عميلك” للمستخدمين الذين لا يتعاملون مع العملة الحكومية. بينانس على سبيل المثال يسمح للمستخدمين بتداول العملات المشفرة بدون KYC. هذا يعني أنه يمكنك إيداع العملات المشفرة وسحبها وتداولها ضمن حدود يومية أصغر. KYC ، واللوائح مرحب بها في عالم العملات المشفرة. إنها تجلب الشرعية والأمن إلى الفضاء عندما يتم تنفيذها بشكل صحيح. في نهاية اليوم ، يأتي الخير من “اعرف عميلك” أكثر من الضرر. KYC هو في النهاية شيء جيد.