加密货币

什么是了解您的客户（KYC）的加密货币?

认识您的客户（KYC），有时也称为“了解您的客户”，是企业或代理商验证其客户身份的过程。此过程对于银行，贷方，保险提供商以及其他各种规模的金融和货币公司都是强制性的。 KYC是一种数据驱动的流程，可让公司确保其客户是他们声称的真实身份，确定客户对其服务的适用性，并避免与使用其服务相关的任何恶意或犯罪活动

所有金融机构都需要KYC吗?

在当前的合规环境中，政府监管的机构必须建立自己的KYC计划，并根据对适用法规的自身解释以及对可能面临的风险的了解来制定内部政策。这会导致KYC要求变化很大，包括验证所需的不同类型信息的变化，例如护照，公用事业账单，驾驶执照或银行对帐单等。.

加密货币作为一种即将到来的金融交易媒介，必须遵循KYC流程才能吸引大众采用。因此，有必要讨论KYC为何重要，其实施方式，优点，围绕其的法律以及其未来.

KYC为什么重要?

KYC对于遵守反洗钱（AML）和反贿赂标准（以立法机构的形式在全球和国家层面）都非常重要。自1989年以来，世界上许多国家开始致力于遵循金融行动工作组的建议；但是，KYC并没有统一或统一的定义，世界上不同地区的反洗钱或KYC立法版本也不同.

总体而言，KYC的目标是防止犯罪组织有意或无意地将金融/非金融业务用于洗钱，资助恐怖主义和其他非法目的。通过实施KYC流程，企业可以对客户及其财务往来有一个适当的了解，并能够拒绝具有可疑或风险背景的申请人。因此，企业可以轻松监控客户活动并规避风险.

交易所的潜在KYC验证要求

您会发现，不同交易所之间的KYC要求大不相同。有些人几乎不需要任何东西，而另一些人则需要政府签发的身份证，可能需要几天的时间来验证您的帐户.

加密货币是一个全球性行业，不同国家/地区的法律和要求非常不同。有时，同一国家/地区的交易所根据其法律解释会有不同的KYC要求.

也就是说，这是您可能会在不同的交易所遇到的一些常见要求：

• 全名
• 出生日期
• 电话号码和/或电子邮件地址
• 实际地址和/或居住国家
• 照片/由政府签发的身份证件的扫描件
• 水电费账单复印件
• 带有您的身份证件的自己的照片

法律要求KYC?

法律要求所有规模的银行，贷方，保险提供商以及其他金融和货币机构都必须了解客户的合规性。目前，就KYC合规性而言，加密货币交易所只处在一个灰色区域内。如上一节所述，除法币到加密货币交易所外，大多数加密货币到加密货币交易所不需要任何KYC，而法定货币到加密货币交易所始终要求客户在想要购买或出售时立即进行KYC流程。比贸易。从本质上讲，在目前这个时刻，法律要求执行KYC的唯一加密交易所是处理交易所或其他形式的法定货币的交易所。这是因为加密货币交易所必须与在加密货币交易所平台本身上执行KYC验证的机构打交道.

KYC对客户安全吗?

假设与您打交道的公司已制定隐私和安全政策来保护您的信息，则了解您的客户是一个安全的过程.

但是，诈骗者可能会尝试以KYC验证为幌子来窃取您的信息；因此，请始终确保仅将信息直接提供给您要验证的公司。重要的是要记住，KYC需要可见的文档，因此无法通过电话完成。任何询问与KYC相关的个人信息的电话都是骗局.

是否有不需要KYC的交易所?

是的，有很多不需要KYC的加密货币交易所，Binance是最大的例子。其他示例包括但不限于Kraken，Shapeshift和Changelly。据估计，大约三分之一的加密货币交易所几乎没有KYC.

重要的是要记住，尽管不使用KYC进行注册更容易并且可以使您的信息保密，但是您更有可能最终在该平台上处理恶意行为，并且容易遭受攻击的风险增加。.

KYC严格要求加密货币?

不，KYC并非严格用于加密货币。虽然KYC已应用于某些加密货币交易所，但它始于1989年，旨在防止传统金融和非金融基础设施中的欺诈，逃税，恐怖主义融资，洗钱和其他金融犯罪。这些基础设施仍然需要KYC.

KYC的未来是什么?

传统金融和非金融领域的KYC要求不太可能改变。然而，在加密货币领域，关于应该或可能发生的事情有很多争论。金融行动特别工作组于2019年6月更新了其准则，规定各国需要确保加密资产服务提供商受到针对反洗钱和打击资助恐怖主义行为的适当监管和监督.

许多人认为，建立所有不同的国内监管机构将很困难，而报告可能会成为负担。另外，在关于加密货币的使用发生恶意行为的情况下，并非总是能够可靠地知道受益人的身份。 Chainalysis指出，收集不良行为者的钱包地址而不是收集所有用户的个人信息会更加有益.

交易所实施KYC的各种方式是什么?

加密货币交易所大致分为两种类型，用于确定KYC措施的实施和所需的文件。加密到加密，加密到法定.

加密货币交易所和KYC

截至2019年，加密货币到加密货币交易所通常对KYC的要求更为宽松，其中大约30％的交易所不需要KYC文档，并且它们通常以分层的方式工作。例如，币安是世界上顶级的加密货币交易所之一，但基本账户不需要KYC。有了这个账户，您可以在不需要验证的情况下存入和交易加密货币；但是，一旦您希望每天提取超过2个比特币的加密货币，则需要提供带有照片ID的验证.

同样，火币不需要任何KYC文件进行交易，而是在用户超过某个帐户使用限制时强制执行KYC，并且对于经过验证和未经验证的用户，其取款限制有所不同.

大多数加密货币对加密货币交易所因缺乏KYC主动性而受到批评。除币安外，尚未报告这些交易所主动监视或跟踪交易以检测市场操纵或欺诈行为.

法定到加密货币交易所和KYC

法定货币对加密货币交易所通常至少执行一定程度的KYC，因为它们处理的是法定货币，而法定货币被政府认可为法定货币。此类交易所必须与银行和其他传统金融机构开展业务，这些机构和大多数传统金融机构在与外部实体开展业务之前先进行自己的KYC.

Coinbase是世界上顶级的加密货币交易所之一，但仅要求用户创建一个具有名称，电子邮件ID和密码的帐户，以便使用其服务来存入和交换其已持有的加密资产。但是，如果您想购买或出售加密货币，则需要进行广泛的KYC验证.

Kraken（Cryptovantage的Kraken评论）具有五层验证要求，具体取决于用户打算如何使用其帐户。与Coinbase一样，一旦用户想要买卖而不是简单地存入和交换已经持有的加密货币，他们就必须提供KYC验证。您提供的KYC验证级别决定了您的等​​级.