كيف يتجنب بعض المتداولين ضرائب البيتكوين باستخدام قروض التشفير

يستخدم بعض المتداولين العملات المشفرة كضمان لتأمين القروض ، مما يسمح لهم بالاحتفاظ بها بيتكوين والحصول على النقد مع تجنب ضريبة أرباح رأس المال. نظرًا لشعبية الخيار ، نمت صناعة القروض المشفرة بسرعة.

قروض العملات المشفرة والآثار الضريبية

لا يبدو أن حالات الصعود والهبوط التي كانت مرادفة لسوق العملات المشفرة منذ بدايتها تؤثر على صناعة الإقراض. وفقا ل نقل من بلومبرج ، كانت هناك زيادة مطردة في عدد الأشخاص الذين يستخدمون العديد من العملات المشفرة ، وبشكل أساسي البيتكوين والإيثر ، كضمان لاقتراض الأموال.

أشار تقرير الثاني من أبريل إلى إدغار فرنانديز ، وهو تاجر سابق في وول ستريت استخدم بعض عملاته البيتكوين كضمان لاقتراض ما يقرب من 100،000 دولار. سمحت له هذه الخطوة بالاحتفاظ بعملته المشفرة دون الحاجة إلى دفع ضريبة أرباح رأس المال على الأموال المكتسبة حديثًا ، مما قد يمنح المتداول المزيد من الخيارات للتداول على الهامش (عن طريق شراء المزيد من العملات المشفرة) أو سداد ديون ذات فائدة أعلى.

هذا يرجع إلى حقيقة أن دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) في الولايات المتحدة ترى العملات الرقمية كأصول رأسمالية (أو في بعض الحالات سلعًا) مثل الأسهم والممتلكات ، وليس كعملة. لا يخضع مقرضو العملات المشفرة أيضًا لنفس المستوى من الإشراف من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) أو لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC).

دليل المستثمر لضرائب العملات المشفرةدليل المستثمر لضرائب العملات المشفرةالموضوعات ذات الصلة: دليل المستثمر لضرائب العملات المشفرة

في الولايات المتحدة ، يعد هذا مهمًا أيضًا عند انتظار مكاسب رأس المال طويلة الأجل لتطبيقها على أحد الأصول. إذا احتفظ المتداول بعملة البيتكوين الخاصة به لمدة عام أو أكثر ، فسيكون مؤهلاً للحصول على معدل مكاسب رأس المال على المدى الطويل أقل بكثير بدلاً من فرض ضرائب على معدل مكاسب رأس المال على المدى القصير.

العامل الحاسم: استخدام القروض (على الأرجح) لا يعيد ضبط فترة الانتظار لتحقيق مكاسب رأسمالية طويلة الأجل ، مما يسمح للمستثمرين الأذكياء بالوصول إلى السيولة المحتجزة في استثماراتهم.

عادة ، يطلب المقرضون من 20 إلى 60 في المائة من العملات المشفرة كضمان لحمايتهم من تقلبات العملة المشفرة. تتراوح مبالغ القروض في أي مكان من 500 دولار إلى 2 مليون دولار على فترات تصل إلى عام ، مع معدلات فائدة تتراوح من بضع نقاط مئوية إلى 16 في المائة ، كما وجد التقرير.

ومع ذلك ، فإن أحد مخاطر هذه القروض هو التصفية المفاجئة في حالة انهيار السوق. إذا أصبحت العملة المشفرة الأساسية أقل قيمة فجأة ، فسيتم تصفية جزء من العملة المشفرة في نداء الهامش للحفاظ على نسبة الضمان إلى الدين.

إقراض العملات المشفرة هو “الغرب المتوحش”

في حين أن إقراض العملة المشفرة ليس شيئًا سائدًا ، إلا أن الصناعة مربحة بشكل لا يصدق. قالت Genesis Capital ، إحدى الشركات التابعة لشركة Genesis Trading ، إنها قدمت أكثر من 1.1 مليار دولار في شكل قروض نقدية مقابل العملات المشفرة في عام 2018 وحده..

يقود مايك نوفوغراتز الاستثمار في إقراض العملات المشفرة ، ويتنبأ برأسمال سوقي قيمته 800 مليار دولاريقود مايك نوفوغراتز الاستثمار في إقراض العملات المشفرة ، ويتنبأ برأسمال سوقي قيمته 800 مليار دولارالموضوعات ذات الصلة: مايك نوفوغراتز يقود الاستثمار في إقراض العملات المشفرة ، ويتنبأ بقيمة سوقية تبلغ 800 مليار دولار

قال مقرض العملة المشفرة ومقره مدينة جيرسي إن إجمالي حجمه تضاعف في الربع الأخير من عام 2018 مقارنة بالربعين السابقين له.

ومع ذلك ، على الرغم من زيادة عدد المعاملات ، يطلق العديد من الخبراء على عالم إقراض العملة الرقمية اسم “الغرب المتوحش”. أدت الرقابة المحدودة على الصناعة (وعدد من الخيارات الخارجية المشبوهة) إلى قلق الكثيرين بشأن احتمال وجود جهات فاعلة سيئة في القطاع.

ومع ذلك ، فإن هذه المخاطر لم توقف الطلب. ظهر العديد من مقرضي العملة المشفرة على ما يبدو من العدم ، بما في ذلك BlockFi, تمويل مجمع, إقراض الملح, و اخرين.

قال بلومبرج إن العديد من هؤلاء المقرضين لديهم “شركات تابعة” في الخارج مترامية الأطراف ، ويمكن أن يكونوا في بعض الأحيان غامضًا بشأن مكان أو كيفية تخزين العملة الرقمية للمقترض – تفاصيل مهمة بالنظر إلى انتشار القرصنة.

نتج عن MakerDAO توقف أكثر من 2٪ من إجمالي إمداد ETH. (المصدر: بوابة بيانات MakerDAO)

بصرف النظر عن شركات الإقراض المشفرة شديدة المركزية ، هناك أيضًا بدائل لامركزية منخفضة التكلفة. واحدة من هؤلاء المقرضين ، MakerDAO ، هي منظمة مستقلة لامركزية تستخدم سلسلة من العقود الذكية ، جنبًا إلى جنب مع oracles ، للسماح لمالكي Ethereum باقتراض ما يصل إلى 60 في المائة من قيمة ETH بمعدل APR 7.5 بالمائة.

قال بات لارسن ، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة ZenLedger ، إن العمل محفوف بالمخاطر للغاية ، حيث تتعامل هذه الشركات مع أصول شديدة التقلب. ومع ذلك ، إذا احتاج حامل عملة البيتكوين إلى سداد الديون ولكنه لا يريد البيع – أو يريد انتظار مكاسب رأس المال طويلة الأجل لبدء العمل – فإن القرض يعد خيارًا يستحق التفكير.

هذه المقالة ليست نصيحة مالية أو ضريبية. المؤلف غير مؤهل بأي شكل من الأشكال لتقديم أي نوع من المشورة المهنية. يرجى إجراء البحث الخاص بك قبل التصرف بناءً على أي من المعلومات الموجودة على CryptoSlate.