将您的2018年比特币和加密货币损失转化为节税措施

整个2018年，加密货币市场出现了严重的后果。随着比特币从2018年1月的每枚代币17,000美元的价值跌至大约3,500美元，许多交易者自年初以来就蒙受了损失.

这篇文章是作者的观点，而不是财务，税收筹划或税收建议。请与您自己的税务专家，注册会计师或税务律师联系，以了解如何处理数字货币的税收问题。该内容已由注册会计师审核.

尽管这不是理想的选择，但必须了解损失如何抵消其他类型的资本收益。换句话说，您可以利用加密损失来节省税金。本文介绍如何处理您的损失，以及如何在美国实际申报加密货币税.

亏损抵消了其他资本收益

国税局将比特币和其他加密货币视为财产出于税收目的。这意味着您招致资本收益当您以高于最初获得的价格出售或交易您的加密货币时，以更低的价格出售或交易时会损失资本。资本利得税并不是什么新鲜事物，这些税同样适用于其他形式的财产，例如股票，债券或房地产.

当交易者获得资本收益时，他们应将所得收益欠山姆大叔征税。但是，当他们发生资本损失时，该损失可用于减少或抵消其他交易的收益，甚至是出售其他形式的财产的收益。.

假设您今年向Apple股票投资了$ 1000。投资六个月后，您卖出了股票，因为您的投资价值增加到了1,400美元。对于此交易，您有$ 400的应缴税款资本收益.

现在，假设您今年也投资了比特币：您购买了价值$ 1000的比特币，看到投资价值下降到$ 600。您以这个价格卖出了比特币，并实现了$ 400的资本损失.

您的$ 400比特币亏损抵消了您在股市中获得的$ 400收益，因此您不再承担资本收益责任，这意味着您无需为税单收益支付任何税.

不幸的是，有很多损失要走。一些交易者有非常可观的损失。明智的做法是将这些资本损失与您的年度纳税申报表一起申报，以减少应纳税所得额并节省资金.

当资本损益总额为负数时，您会产生净资本损失. 如果净资本损失小于或等于3,000美元（如果您已婚并提交单独的纳税申报表，则为1,500美元），则该全部资本损失可用于抵销其他类型的收入，例如您的工作收入.

这是与我们上面的示例（其中我们要抵消其他类型的资本收益）形成的重要区别因素。您实际上可以从正常收入中扣除损失（最高3,000美元）。这种形式的收税损失可以节省大量亏损的交易员.

如果您的损失超过$ 3,000，则超过$ 3,000的金额将结转到下一个纳税年度.

假设您在2018年初表现良好。您购买了价值3,000美元的比特币和以太坊，并通过在山寨币市场上积极交易将其变成8,000美元.

一旦8月份来临，而市场又转坏了，您的投资组合的价值就会大大下降。您最终变卖了自己的头寸，只赚了$ 1,000.

您蒙受了2,000美元的净损失。因为此净亏损少于$ 3,000，所以所有亏损将从您当年的应纳税收入中扣除。如果您当年的固定收入为$ 50,000，那么该收入中只有$ 48,000应课税.

根据损失的严重程度，您可以通过适当地备案损失来节省大量金钱，尤其是如果您还有其他资本收益要用传统的股票投资组合来抵消的话.

为了报告您的损失，全年进行的每笔交易都需要在交易清单中列出。美国国税局（IRS）8949表格. 所有纳税人都必须填写8949表格，以列出其资本资产交易（在这种情况下，资本资产是比特币或另一种加密货币）.

要完成8949，您需要列出加密货币的交易量，交易价格（美元），交易日期，交易的成本基础以及在交易过程中进行的每笔交易的资本损益。年。这包括硬币到硬币的交易。完成8949之后，您可以将此净亏损转移到您的 1040附表D, 并将其包含在您的纳税申报表中.

许多加密爱好者经常交易。如果您尚未保持交易日期的干净记录，您购买和出售加密货币的美元价值金额以及这些交易的资本损益，那么填写8949表格的过程可以头疼.

如果您遇到这种情况，则值得利用加密税软件为您自动生成报告.

许多交易者正在转向昂贵的“加密会计师”为他们创建自己的8949，并处理整个税收报告流程。虽然拥有良好的CPA很重要，但大多数CPA公司都使用这些相同的自动加密税服务来进行大量的资本损益计算.

一种“省钱”的方法是通过使用加密税软件自己处理加密收益和损失的计算，然后将这些数据提供给传统的CPA，或直接将其上传到类似涡轮税. 报税中最昂贵的部分是聘请税务专业人员，而通过繁重的工作，您就可以逃避等式中最昂贵的部分.

现在，许多交易者才意识到他们需要为其加密收益缴税。如果这是您的情况，则应修改买卖加密货币年份的以前的纳税申报单。您有3年的时间来修改纳税申报单，因此请务必尽早执行此操作，以免受到处罚.

希望您是比我更好的加密货币交易者，并且今年不必损失任何损失。但是，如果确实有损失，请确保在法律允许的范围内通过省钱来利用损失.

在意识到大批量交易者没有简单的方法来归档和报告其加密货币资本利得税后，CryptoTrader.Tax团队便着手为市场提供解决方案。该公司是出于加密爱好者的需要而建立的.