أتيحت لـ CryptoSlate مؤخرًا فرصة للدردشة مع David Zacks ، كبير مسؤولي الامتثال في bitFlyer USA حول الوضع الحالي لتنظيم التشفير في الولايات المتحدة.

من خلال دوره في bitFlyer ، يقود David إدارة المخاطر والامتثال والشؤون القانونية والتنظيمية. قبل انضمامه إلى Bitflyer USA ، شغل David مناصب مختلفة في إدارة الامتثال في Airbnb و Auka و JP Morgan Chase و Yapstone. كما عمل كحلقة اتصال مع المكسيك في شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN).

طوال حياته المهنية ، أنشأ ديفيد برامج امتثال ، وقاد فرق تحقيق ، واجتاز أنظمة العقوبات المعقدة ، ووسع نطاق التراخيص العالمية ، ووفر الإشراف التنفيذي. ديفيد حاصل على بكالوريوس. شهادة من جامعة كاليفورنيا اللوثرية في العلوم السياسية والدراسات الدولية ، ودرجة الماجستير من معهد ميدلبري للدراسات الدولية في دراسات السياسة الدولية. وهو متخصص معتمد في مكافحة غسيل الأموال وأخصائي معتمد في الجرائم المالية.

مقابلة مع ديفيد زاكس ، رئيس الامتثال لشركة bitFlyer في الولايات المتحدة الأمريكية

قامت الحكومة الأمريكية بقمع عمليات تبادل العملات المشفرة غير المنظمة من اليسار واليمين مؤخرًا. هل تعتقد أننا سنبدأ في رؤية المزيد من المتداولين ينتقلون إلى منصات مثل bitFlyer في عام 2021?

ديفيد زاكس

قد يبدو أن هناك حملة قمع جارية ، لكن هذه التحقيقات ربما كانت سنوات في طور الإعداد. ومع ذلك ، فهو مؤشر على أن المنظمين يراقبون العملات المشفرة ويتخذون إجراءات ضد أولئك الذين ينتهكون اللوائح أو يخدعون الحكومة. سوف يقوم التجار بلا شك بالقفزة حيث يتم اكتشاف البورصات غير المنظمة. لا أرى أن هذه ظاهرة فورية ، لكنني أتوقعها على المدى المتوسط. الإجراءات التنظيمية الشاملة من قبل وكالات الإنفاذ في الواقع معطلة.

على سبيل المثال ، في المتوسط ​​، أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية “OFAC” تحت إدارة ترامب / بنس إجراءات إنفاذ أقل بنسبة 35٪ وجمع 25٪ أقل في التعويضات العقابية سنويًا مقارنة بإدارة أوباما / بايدن. هذا يعادل ما يقرب من 500 مليون دولار فرق في التعويضات العقابية التي تم جمعها خلال فترة إدارة ترامب. من العدل أن نفترض أن إجراءات الإنفاذ والتعويضات العقابية ستزداد في إدارة بايدن / هاريس.

على هذا النحو ، سيكون من الحكمة أن تضاعف بورصات العملات المشفرة جهودها في الالتزام باللوائح المعمول بها. كما ذكرت ، إذا كان هذا هو الاتجاه وزيادة الإنفاذ في هذه الإدارة التالية ، فعندئذٍ أتوقع أن أرى المزيد من المتداولين يقومون بالقفزة.

تم وضع سوق الصرف في حلقة مفرغة مؤخرًا ، مع مطاردة كبار الكلاب مثل BitMEX بواسطة SEC. ما رأيك في التوقيت ، لماذا الآن?

ديفيد زاكس

يبدو من الأرجح أن هذه كانت تحقيقات جارية يتم الانتهاء منها الآن. قد يكون المنظمون قد اهتموا بالعملات المشفرة خلال الجولة الصعودية لعام 2017. من المحتمل أن تنتهي التحقيقات التي أجريت في ذلك الوقت ، ولهذا السبب يبدو أن التدقيق في عمليات تبادل العملات المشفرة حديث.

يمكننا أن نرى بورصات العملات المشفرة تتسرع في إبرام تسويات بشأن التصرفات الطائشة السابقة حيث أن التوقع هو أن إدارة بايدن ستعمل بنشاط أكبر على إنفاذ اللوائح المعمول بها.

ماذا يقول عن سوق التشفير الأوسع نطاقاً أن البورصات الرئيسية واجهت عقوبات تنظيمية متزايدة لكن أسعار البيتكوين تستمر في الارتفاع?

ديفيد زاكس

هناك العديد من البورصات التي تعمل بجدية لاتباع اللوائح وحماية عملائها ، وتتخذ الحكومات إجراءات ضد أولئك الذين لا يلتزمون باللوائح أو ينخرطون في أنشطة مشكوك فيها.

مع نضوج بورصات العملات المشفرة والعمل على مواجهة تحدياتها التنظيمية ، ومع قيام المنظمين بمعاقبة أولئك الذين يتهربون من مسؤولياتهم القانونية ، ستنضج الصناعة أيضًا وتكتسب الشرعية وثقة الجمهور. هذا ، إلى جانب عوامل أخرى مثل زيادة وصول العملاء ، والاهتمام المؤسسي ، والاعتقاد المتزايد بقيمة البيتكوين كأصل ، أدى إلى زيادة الاستثمار وارتفاع الأسعار.

ما هو السبب وراء قرار bitFlyer بتخفيض الرسوم على المتداولين في الوقت الحالي?

ديفيد زاكس

قيمت bitFlyer كيف يمكننا تحقيق أكبر قدر من القيمة لمستخدمينا. نتيجة لهذا التقييم ، شعرنا أن تخفيض الرسوم هو أفضل مسار للعمل.

ما هي أنواع المستخدمين الأكثر عزمًا على جذب BitFlyer الآن؟ المستخدمون الذين لم يشتروا العملات المشفرة من قبل أو أكثر من متداولي التشفير المتقدمين?

ديفيد زاكس

تعمل bitFlyer جاهدة لضمان أن تكون منصتنا سهلة الاستخدام لمتداولي التشفير المتقدمين والمشترين لأول مرة وكل من بينهم. تم تصميم منصتنا من قبل متداولين سابقين في وول ستريت مما سمح لها بالتطور إلى منصة تداول قوية وقادرة للغاية. ومع ذلك ، فإننا نعمل على تطوير وتنفيذ الميزات التي تدعم أيضًا وتعلم المتداولين الأقل خبرة أيضًا. bitFlyer عبارة عن منصة آمنة وقوية لأي شخص يرغب في الشراء أو البيع أو التعرف على العملات المشفرة.

من منظور الامتثال والتنظيم ، هل هناك أي تنبؤات جريئة تعتقد أننا سنراها في سوق التشفير لعام 2021?

ديفيد زاكس

توقعي هو أننا سنرى حكومة الولايات المتحدة تسرع إجراءاتها ضد اللاعبين المحتاجين. يمكن للمؤسسات التي لا تفي بالتزاماتها التنظيمية أن تتوقع عواقب. سيكون التحدي الكبير في العام المقبل هو الالتزام بقاعدة السفر.

بشكل عام ، أعتقد أن سوق التشفير سوف ينضج حيث تجد المزيد والمزيد من الأموال المؤسسية طريقها. على وجه الخصوص ، مع تزايد مشاركة شركات FinTech القديمة مثل PayPal و Square.

هل تحتاج العملات المشفرة إلى المزيد من الأموال المؤسسية لمواصلة سردها كتحوط ضد التضخم?

ديفيد زاكس

عملت الأموال المؤسسية على تسريع استثمارها في العملات المشفرة في الأشهر الأخيرة. لقد خدم هذا التدفق صناعة العملات المشفرة من خلال إضفاء مزيد من الشرعية والوعي العام على العملة المشفرة وفائدتها. مما لا شك فيه أن هذا التسريع المؤسسي أعاد التأكيد على سردية العملة المشفرة كوسيلة تحوط ضد التضخم.

ما هي مخاطر ، إن وجدت ، التي تتحكم فيها Bitcoin بشكل كبير من قبل الصناديق والمؤسسات الكبيرة بدلاً من الأفراد ذوي الملاءة المالية المنخفضة?

ديفيد زاكس

كما ذكرت ، كان هناك حماس متزايد مؤخرًا للبيتكوين من قبل الصناديق والمؤسسات الكبيرة. ومع ذلك ، لا يزال هناك مجال واسع للأفراد والمؤسسات للتعايش. أعتقد أن الاهتمام الإضافي من قبل متداولي الشركات سيمكن الأفراد من التمتع بتقدير أكبر لأصول Bitcoin والمرونة في استخدام Bitcoin كأداة في المزيد من السبل.

لا تشكل الصناديق والمؤسسات الكبيرة خطرًا على المتداولين الأفراد بقدر ما تعمل كقناة لتوسيع Bitcoin والعملات المشفرة.

لنلعب دورًا لثانية واحدة – تخيل أن جاي كلايتون قد نادى بالمرض ، وتم تعيينك رئيسًا للجنة الأوراق المالية والبورصات لمدة يوم واحد. ما هو الشيء الوحيد الذي ستفعله لتحسين الوضع الحالي لصناعة العملة المشفرة?

ديفيد زاكس

أوافق على Bitcoin ETF وأوفر مسارًا أسهل لترخيص وسيط / تجار تشفير.

بالحديث عن Bitcoin ETF ، هل تتوقع أننا سنرى واحدة خلال السنوات القليلة القادمة?

ديفيد زاكس

يمكن أن يأتي Bitcoin ETF في وقت أقرب مما يتوقعه الكثير من الناس. في المستقبل القريب ، سيكون لدينا تغييرات شاملة في القيادة الحكومية وبالتالي تركيزها التنظيمي. في الوقت نفسه ، كان المنظمون السابقون البارزون يسلطون ضوءًا إيجابيًا على صناعة العملات الرقمية أكثر مما كان عليه في الماضي.

هذه ، إلى جانب العوامل المؤسسية والمجتمعية الأخرى ، تمهد الطريق لتغييرات واسعة النطاق في لوائح الأوراق المالية والعملات المشفرة. أعتقد أن ETF Bitcoin قد لا يكون بعيدًا كما تعتقد.

تواصل مع ديفيد زاكس

• ينكدين