نظرة عامة على Robinhood

Robinhood هي وسيط بدون عمولة في الولايات المتحدة ، وهي شركة مالية وتقنية ناشئة. تأسست الشركة في عام 2014 وهي عضو في FINRA ، المنظم الأمريكي ، وتوفر أقصى حماية للمستثمر تصل إلى 500000 دولار ، والتي تشمل حد نقدي قدره 250.000 دولار.

يسمح لك Robinhood بتداول الأسهم الأمريكية بدون عمولات ، ولا توجد رسوم على عمليات السحب أو عدم النشاط. في الوقت الحالي ، Robinhood ليست مدرجة في البورصات وليس لديها شركة أم يمثلها أحد البنوك.

كما أنه يوفر منصة تداول سهلة الاستخدام عبر الهاتف المحمول وواجهة ويب. أخيرًا ، عملية فتح الحساب سلسة ، رقمية تمامًا وسريعة جدًا.

جرب الآن تداول برافعة مالية تصل إلى 125 ضعفًا على Binance جرب الآن

تأسست Robinhood في 2013 من قبل Baiji Bhatt و Vlad Tenev كمنصة متنقلة لبيع وشراء الأسهم. لم يتمكن مؤسسو الشركة من الحصول على تمويل سريعًا ، لذلك اضطروا للذهاب وإيصال رسالتهم إلى أكثر من 70 مستثمرًا. لقد وجدوا أخيرًا بعض أصحاب رؤوس الأموال الذين رأوا رؤية الشركة وقاموا بالاستثمار. حتى أن Robinhood تعتبر مشاهير مثل مغني الراب الأمريكي الشهير سنوب دوج كأحد الداعمين الماليين لها..

تم إطلاق التطبيق أخيرًا لعامة الناس في عام 2015 ونما إلى أكثر من 3 ملايين مستخدم منذ ذلك الحين.

واحدة من أكثر الميزات إقناعًا هي نموذج الأعمال بدون عمولة ، المدعوم بمجموعة من المستثمرين الذين ساهموا معًا بما يكفي لتقييم الشركة بأكثر من 1.3 مليار دولار. لقد جمعوا الجولة الأخيرة من رأس المال في مايو 2018 لضمان احتفاظ التطبيق بالتمويل مع الحفاظ على نموذجه الفعال من حيث التكلفة.

يمكن قياس مستوى الاهتمام بعروض Robinhood الجديدة نسبيًا من خلال كيفية بدء النظام الأساسي في تلقي أكثر من 200000 اشتراك يوميًا بعد إطلاق خدمات التشفير..

تتكون Robinhood من كيانين قانونيين رئيسيين: Robinhood Financial LLC و Robinhood Crypto LLC. الأول يتيح تداول الأسهم والخيارات ، بينما الأخير مخصص لتداول العملات المشفرة.

تتمثل إحدى الميزات الرئيسية لمنصة Robinhood في تصميمها البسيط الذي يجعلها سهلة الاستخدام. تفتقر منصة Robinhood إلى بعض الميزات الأكثر تعقيدًا من المنافسين ، لذا فهي تفضل واجهة موجزة. لكن هذا التصميم المفرط في التبسيط يأتي مع مقايضات واضحة: نقص الموارد وإلقاء نظرة متعمقة على الشركات التي تستثمر فيها ، والتي يمكنك العثور عليها على منصات أكثر تقدمًا.

سمات

تم تصميم Robinhood مع وضع المبتدئين في الاعتبار ، بدون تداول بالعمولة ، وعملية تسجيل بسيطة وواجهة سهلة الاستخدام. لا يوجد حد أدنى للحساب يعني أنه يمكن للمبتدئين فتح حساب بدون استثمار مقدمًا وشراء كسور الأسهم مقابل 1 دولار لكل قطعة.

التطبيق بسيط ويسمح للمستخدمين بالبدء فورًا في شراء وتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة دون الحد الأدنى من الأموال المخزنة في التطبيق في شكل محفظة مثل العديد من منصات الاستثمار الأخرى. يرتبط التطبيق مباشرة بالحساب المصرفي للمستخدمين ، مما يتيح لهم استخدام أموالهم بسهولة لبدء شراء الأوراق المالية ذات الفائدة بسرعة. تصميم التطبيق بسيط وبديهي ، مما يسمح للشخص العادي العادي باستخدامه بفعالية مثل أي شخص يكسب رزقه.

لا توفر المنصة تخصيص المخططات أو المعلومات الخاصة بهم ، ولا توجد مراكز بحث أو مصادر أخرى للمعلومات عن الشركات المتداولة المعنية. ومع ذلك ، فمن المنطقي أن Robinhood تستهدف قاعدة عريضة من العملاء الناشئين ، بهدف الوصول إلى جمهور عريض.

يوفر التطبيق أيضًا خيار اشتراك ممتاز يسمى Robinhood Gold للمستخدمين الأكثر جدية ، والذي يسمح بميزات مثل التداول طويل الأجل والقدرة على التداول بالهامش. تتطلب هذه الخدمة حدًا أدنى لرصيد الحساب يبلغ 2000 دولار ويبدأ بسعر 6 دولارات شهريًا.

ومع ذلك ، بالنسبة للمستخدم العادي ، فإن هذه الاختلافات طفيفة ، وغياب رسوم المعاملات يسمح للمستخدمين العاديين بتوفير المال أثناء التداول.

تقدم Robinhood تداولات غير محدودة بدون عمولات على المنتجات الاستثمارية التالية:

• عملة مشفرة. شراء وبيع 17 عملة معماة مختلفة في أي وقت من اليوم ، بما في ذلك Bitcoin و Litecoin و Ethereum.
• الأسهم والأموال. تصفح أكثر من 5000 من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة المتاحة ، بما في ذلك الأسهم الجزئية مقابل دولار واحد فقط.
• العوامل. تعلم كيفية تداول الخيارات بدون رسوم العقد.

تشمل المزايا الأخرى للخدمة ما يلي:

• الحد الأدنى للحساب: Robinhood ليس لديه واحد ، مما يعني أنه يمكن للمستثمرين البدء على الفور. بالطبع ، من أجل الاستثمار ، ستحتاج إلى أموال كافية لشراء الاستثمار الذي تعتمد عليه.
• المدخرات ذات العائد المرتفع: في ديسمبر 2019 ، بدأت Robinhood في تقديم حساب إدارة النقد الذي يحقق حاليًا 0.30٪. يأتي الحساب ببطاقة خصم وسحب نقدي مجاني في أكثر من 75000 جهاز صراف آلي ويقدم ما يصل إلى 1.25 مليون دولار في تأمين FDIC من خلال اتفاقيات Robinhood متعددة البنوك.
• توظف Robinhood التحقق الفوري مع العديد من البنوك الكبرى ، مما يلغي حاجة المستخدمين للإبلاغ عن الودائع الصغيرة إلى حساب للتحقق من المعلومات. تتوفر تحويلات بنكية تصل إلى 1000 دولار أمريكي للاستثمار على الفور ، وكذلك ما يصل إلى 1000 دولار أمريكي من الدخل من بيع الأسهم. سيستغرق الأمر من أربعة إلى خمسة أيام عمل لمعالجة إيداع يزيد عن 1000 دولار. يمكن للمستخدمين إعداد ودائع تلقائية على جدول أسبوعي أو نصف شهري أو شهري أو ربع سنوي.
• واجهة مبسطة: يمكن أن تكون هذه نقطة سلبية ، حيث لا تقدم الخدمة جميع أجراس وصفارات الوسيط العادي عبر الإنترنت. ولكن بالنسبة للمستثمرين الذين يعرفون ما يريدون ، فإن منصة Robinhood أكثر من كافية لإنجاز الأمور بسرعة. وهو يدعم أوامر السوق ، وأوامر التحديد ، وأوامر التوقف ، وأوامر الإيقاف.

مثل أي خدمة أخرى ، فإن المنصة لها عيوبها:

• دعم العملاء. مساعدة العملاء بطيئة ولا يمكن إرسال الاستفسارات إلا عبر البريد الإلكتروني. بالإضافة إلى ذلك ، تقتصر مجموعة المنتجات بشكل أساسي على سوق الولايات المتحدة.
• خيار حساب واحد فقط على المنصة. للاستثمار ، تدعم Robinhood فقط الحسابات الفردية الخاضعة للضريبة (يشار إليها غالبًا باسم حسابات الوساطة ؛ يمكنك قراءة المزيد عن هذه الحسابات هنا). بالنسبة لمعظم المستثمرين ، يجب ألا يتم الاستثمار من خلال حساب وساطة خاضع للضريبة إلا بعد إيداع 10٪ إلى 15٪ من دخلهم التقاعدي في حساب معفى من الضرائب مثل 401 (k) أو IRA.

يوصى به للمتداولين المبتدئين والمستثمرين على المدى الطويل الذين يستهدفون سوق الأسهم الأمريكية.

رسوم Robinhood

تم تداول Robinhood بدون عمولة منذ إطلاقها في عام 2015. في ذلك الوقت ، كان الافتقار إلى رسوم العمولة صفقة كبيرة جدًا ، مما أعطى Robinhood ميزة اقتصادية على المنافسة. لا توجد أيضًا رسوم عدم نشاط أو عمليات سحب. توفر عمولات Robinhood الصفرية مدخرات كبيرة عند تداول الأسهم الأمريكية. بالإضافة إلى ذلك ، لا توجد عمولات على تداول الخيارات والعملات المشفرة.

من ناحية أخرى ، تتقاضى Robinhood عمولات عالية جدًا للتداول في الأسهم غير الأمريكية ، كما أن معدل التمويل ليس تنافسيًا. تتقاضى Robinhood أعلى عمولة حتى الآن لتداول الأسهم الأوروبية عند 50 دولارًا.

أيضًا ، لدى Robinhood رسوم غير تجارية جذابة للغاية. على سبيل المثال ، لا توجد رسوم سحب ولا عدم نشاط.

كيف تبدأ مع Robinhood

كما هو الحال مع أي منصة أخرى ، لكي تبدأ العمل في البورصة ، يجب عليك إكمال عملية التسجيل. للقيام بذلك ، في الزاوية اليمنى العليا ، انقر فوق ملف "اشتراك" زر.

خدمات تشفير Robinhood متاحة حاليًا لمواطني الولايات المتحدة فقط. لذلك ، لا يمكنك التسجيل في الخدمة إلا إذا كنت مواطنًا أمريكيًا وتقيم في إحدى الولايات الأمريكية.

ستفتح أمامك نافذة تسجيل ، حيث تحتاج إلى إدخال معلومات أساسية عن نفسك: الاسم الأول واسم العائلة والبريد الإلكتروني وكلمة المرور (بحد أدنى 10 أحرف). بعد الملء ، انقر فوق "يكمل".

في النافذة التالية ، ستحتاج إلى ملء رقم هاتفك وعنوان إقامتك (الشارع ورقم المنزل والمدينة والولاية والرمز البريدي).

هذا كل شيء الآن أنت على استعداد للذهاب مع Robinhood!

كيفية استخدام Robinhood 

تعد إمكانية تبادل العملات المشفرة ، التي تم إطلاقها في فبراير 2018 ، قفزة كبيرة إلى الأمام في قدرات التطبيق. تتيح لك المنصة تتبع وشراء العديد من العملات المشفرة المختلفة ، بما في ذلك العديد من الأصول الرقمية الأكثر شيوعًا.

ومع ذلك ، نظرًا لأن Bitcoin و Ethereum هما أكثر العملات شيوعًا والأكثر استخدامًا في الوقت الحالي ، فإن المنصة تفتح بشكل فعال الفرصة للمستثمر المنتظم لدخول عالم العملات الرقمية.

نظرًا لأن الواجهة سهلة التنقل ، فإنها لا تمثل أي مشاكل حتى بالنسبة لمعظم مستخدمي العملات الرقمية المبتدئين. ما يميز Robinhood حقًا هو قدرتها على توفير الحلول المطلوبة بطريقة سهلة الاستخدام ، ويظل هذا أحد مزايا المستخدم النهائي الفريدة. هنا يمكنك العثور على بيع وشراء الأسهم ، والاستثمار ، وشراء العملات المشفرة ، والتداول ، واتباع الاتجاهات والمزيد.

كيفية التداول على Robinhood

تدعم منصة Robinhood حاليًا Bitcoin (BTC) و Bitcoin Cash (BCH) و Bitcoin SV (BSV) و Dogecoin (DOGE) و Ethereum (ETH) و Ethereum Classic (ETC) و Litecoin (LTC).

مقارنة بمعظم عمليات تبادل العملات المشفرة ، فإن عدد العملات المتاحة محدود للغاية. بينما Robinhood غير متاح حاليًا للتداول في البورصة ، فإنه يحتفظ أيضًا ببيانات السوق في الوقت الفعلي لعشر عملات مشفرة إضافية. وتشمل هذه العملات الذهبية (BTG) و Dash (DASH) و Lisk (LSK) و Monero (XMR) و NEO (NEO) و OmiseGO (OMG) و Qtum (QTUM) و Ripple (XRP) و Stellar (XLM) و Zcash (ZEC). من الممكن إضافتها إلى قائمة العملات المشفرة المتداولة على Robinhood Crypto في وقت ما في المستقبل.

أحد أكبر القيود على فرص التداول الحالية هو عدم وجود عملات مستقرة. عندما تتداول altcoin في بورصة أخرى ثم تقوم بتحويل الأموال إلى Robinhood للاستفادة من العملة الورقية ، فقد يكون هذا عائقًا لبعض المتداولين. بشكل أساسي ، إذا كنت ترغب في تحويل العملة المشفرة إلى عملة فيات ، فأنت بحاجة إلى معرفة المدة التي يستغرقها إيداع الأموال في حساب Robinhood Crypto الخاص بك وتقلبات الأسعار المحتملة خلال تلك الفترة الزمنية.

حدود

Robinhood يحد من الودائع والسحوبات إلى 50000 دولار في اليوم. كما أن لديها متطلبات لعمليات السحب المعلقة من حسابك. ينطبق هذا على الأموال التي تقوم بتحويلها إلى حسابك وكذلك الأموال التي تتداولها في بورصة Robinhood للعملات المشفرة.

قد تستغرق الموافقة عدة أيام (أو أكثر) إذا كانت المستندات الإضافية مطلوبة لإكمال التحقق من الحساب. بمجرد موافقة Robinhood Crypto على التحقق الخاص بك ، يمكنك ربط حسابك المصرفي لإيداع ما يصل إلى 1000 دولار على الفور. عادة ما يستغرق تحويل الوديعة إلى حساب بنكي أمريكي من أربعة إلى خمسة أيام.

خدمة العملاء

دعم العملاء هو نقطة ضعف Robinhood ، يمكنك فقط إرسال الاستفسارات إليه عبر البريد الإلكتروني ، ولا توجد خدمة هاتف أو دردشة حية. حاليًا ، يمكن للمستخدمين الاتصال بالفريق عبر البريد الإلكتروني: [البريد الإلكتروني محمي] أو من خلال الشبكات الاجتماعية مثل Twitter أو Facebook.

الشكوى الرئيسية التي تشترك فيها معظم المراجعات السلبية هي أن المستخدمين يتلقون ردودًا أحادية المقطع لا تكشف جوهر مشكلة العميل.

ومع ذلك ، فإن تقييمات خدمة العملاء إيجابية في الغالب. ومع ذلك ، تشير معظم تقييمات العملاء حتى الآن إلى الخدمات الأخرى التي تقدمها الشركة وليس تداول العملات المشفرة. هذا أمر مفهوم ، خاصة عندما تفكر في أن العملة المشفرة جزء جديد ومحدود جغرافيًا من نموذج أعمال Robinhood.

هل Robinhood آمن?

تتكون Robinhood من كيانين قانونيين رئيسيين: Robinhood Financial LLC و Robinhood Crypto LLC. الأول يتيح تداول الأسهم والخيارات ، بينما الأخير مخصص لتداول العملات المشفرة.

Robinhood Financial LLC هي عضو في هيئة تنظيم الصناعة المالية وتخضع لنظام حماية المستثمر الأمريكي SIPC. الحد الأقصى لمبلغ أمان SIPC هو 500000 دولار أمريكي ، والذي يتضمن حد نقدي قدره 250000 دولار أمريكي.

القسم الثاني ، Robinhood Crypto LLC ، ليس عضوًا في FINRA أو SIPC. هذا يعني أن تداول العملات المشفرة غير محمي بواسطة أي نظام حماية للمستثمر.

Robinhood ليس لديها دعم مصرفي وراءها ، والشركة نفسها ليست مدرجة في البورصات. عادة ما تكون شركات الوساطة التي يكون البنك كشركة أم لها أكثر استقرارًا. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الوسيط الذي يكون هو نفسه مدرجًا في أي بورصة أكثر شفافية ، لأنه ملزم بنشر بياناته المالية علانية. يجب أن تدرك أيضًا أن Robinhood لا توفر حماية من الرصيد السالب.

كما هو الحال مع التبادلات المركزية الأخرى مثل Coinbase ، مع Robinhood لا تمتلك في الواقع عملاتك المعدنية أو مفاتيحك الخاصة. يعتبر الكثيرون أن هذا هو أكبر مشكلة في Robinhood. بالإضافة إلى ذلك ، لا يمكنك تحويل العملة المشفرة من حسابك إلى محفظة خارج Robinhood بدون خطوات تحقق إضافية.

بشكل عام ، لم تعاني Robinhood أبدًا من اختراق هائل لخدماتها. ومع ذلك ، أبلغ المستخدمون عن اختراق حسابات فردية على شبكات اجتماعية مختلفة. إذا اخترت استخدام Robinhood Crypto ، فهناك عدة طرق مختلفة لتحسين أمان حسابك. على سبيل المثال ، يمكنك تمكين Touch ID أو Face ID في تطبيق الهاتف المحمول. يمكنك أيضًا إضافة رمز PIN الخاص بك أو تمكين المصادقة ذات العاملين.

استنتاج

Robinhood ليست أول شركة تسمح بتبادل العملات المشفرة والاستثمار مع شركات أخرى تقدم خدمات مماثلة. ومع ذلك ، فإن حقيقة أنه سهل الاستخدام ولا يتطلب عمولات أو رسومًا أو رسوم معاملات ، فقد أثبت Robinhood نجاحه في استراتيجيته.

مع ذلك ، لكي تكون ناجحًا على المدى الطويل ، عليك أن تكون أكثر مرونة. إذا كنت منجذبًا إلى القدرة على تداول الأسهم الأمريكية بدون عمولة وتريد منصة سهلة الاستخدام ، فإن Robinhood هو الخيار الأفضل.