Скандалът с BitMex доказва, че дори борсите само с биткойни са уязвими

Когато американските власти освободиха граждански и наказателни обвинения срещу BitMex миналия октомври, това доведе до шокови вълни в криптосферата. Това е така, защото обменът беше там в най-високите светилища на индустрията – обработваше транзакции на стойност поне 2 милиарда долара на ден. Той претендираше за дял като най-голямата платформа за търговия с деривати на биткойн – и беше известно, че той разширява границите на размера на рисковите сделки и заеми, които потребителите могат да вземат. Освен това борсата се баскетваше с ореола на това, че е само биткойн борса – доста отличителна черта.

След подаването на обвиненията борсата продължи да работи както обикновено, което показва на някои от крипто общността, че е имунизирана от регулаторен натиск поради статута си само на биткойн. Но истината беше съвсем различна – размяната успя да остане в играта само защото обвиненията тепърва трябваше да бъдат доказани в съда.

Означава ли това, че крипто услугите, които се занимават само с биткойн, са недосегаеми от регулаторите и правителствата? Отговорът е съвсем прост – не.

Това парче развенчава идеята, че крипто услугите само с биткойн са устойчиви на правилата за цензура и спазване. BitMex, високопрофилна биткойн борса, попаднала в неспокойни легални води, ще бъде нашето казус.

Какво е обмен само на биткойни?

Това е борса, която обработва само биткойни. Всичко – от такси до покупка, продажба, загуба и печалба се извършва в биткойн. BitMex е една такава платформа.

Включената на Сейшелите борса, която се удвоява като платформа за търговия с деривати, е основана през 2014 г. от Артър Хейс. Борсата изброява и алткойни с тяхната стойност, изразена в биткойни. Продуктовата кошница на BitMex включва, но не се ограничава до фючърси и договори.

Скандалът на BitMex

Октомври 2020 г., Министерството на правосъдието на САЩ и Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC) повдигна обвинения срещу BitMex и неговите топ мениджъри за предполагаеми нарушения на множество правила на CFTC и небрежно отношение към разпоредбите за борба с изпирането на пари.

Сред обвинените в делото са основателят и главен изпълнителен директор Артър Хейс, както и съоснователите Бен Дело и Самюел Рийд. Други обвиняеми са лица, свързани с борсата, включително HDR Global Trading, 100x и Shine Effort Inc..

CFTC обвини платформата, че е получила милиарди долари в BTC депозити и над 1 милиард долара такси, докато се ангажира с американски клиенти, въпреки че не спазва най-основните регулаторни изисквания за това в САЩ. Други оплаквания от CFTC включват:

Неуспех от страна на BitMex да приложи разпоредбите на KYC
Неизпълнение на програма за информация за клиенти
Осигуряване на убежище за пране на пари и санкции
Работа с нерегистрирана платформа

Тези нещастия се смесват в същия ден, когато Министерството на правосъдието удари шамар Хейс, Дело, Рийд и ръководителят на бизнес развитието Грегъри Дуайър, всеки с наказателно обвинение за „нарушаване на Закона за банковата тайна и заговор за нарушаване на Закона за банковата тайна“. Законът за банковата тайна е американски закон, който изисква финансовите институции да помагат на правителството в борбата срещу изпирането на пари.

Потенциалното наказание за обвиненията е до максимум 5 години във федерален затвор. Министерството на отбраната твърди, че Хейс дори се е похвалил, че BitMex е включен в Сейшелските острови – където, според него, е необходим само „кокос“, за да подкупи регулаторите. Този път обаче, заяви Министерството на отбраната, борсата няма да плати за предполагаемите им престъпления с „тропически плодове“, но те може да бъдат изправени пред „глоби, реституция и федерално време в затвора“.

Да предположим, че таксите от CFTC са доказани верни, агенцията иска BitMex да:

Предайте всички “неправомерно получени” печалби
Осигурете реституция на клиентите
Плащайте граждански финансови санкции
Оттегляне от всички ангажименти на потребителя, ако тези ангажименти нарушават закона
Постоянни забрани за регистрация и търговия за борсата

Fallout и следващият ход на BitMex

Въпреки че BitMex преминава бързо към уверете клиентите от бизнес „както обикновено“, последиците от обвинителните актове бяха бързи. Цената на биткойните се срина с 4,11% от $ 10,883 на $ 10,437 веднага след новината.

Потребителите изнесоха своите BTC на тълпи от страх платформата да изпадне в несъстоятелност. Седмица по-късно, BitMex съобщи че Хейс, Рийд, Дело и Дуайър ще се оттеглят от изпълнителните си роли. Борсата също се бори, за да успокои регулаторите, наемайки главен служител по спазването на законодателството, за да спомогне за подобряването на нейната „функция за съответствие“. През януари компанията обяви по-задълбочено сътрудничество с Чайнализ – един, целящ да засили усилията си за „идентифициране, разследване и спиране на незаконни сделки“.

Защо биткойн-само борсата ще изглежда неуязвима

Докато BitMex е само един от дългата линия на борси, насочени от регулаторите, някои секции от криптосферата очакваха, че ще се отърси от всякакви опити за ограничаване. Но реалността винаги е била, че властите все още могат да принудят борсата или да се спуснат силно, ако е необходимо.

Ако обменът само с биткойни би могъл да устои на правителствената цензура, това би било сбъдната мечта за вярващите в кифърпанк и биткойн. В края на краищата, най-голямата точка за продажба на биткойн е неговата децентрализация, която се задвижва от всички потребители на биткойн по целия свят. Резултатът е, че би било невъзможно всяко правителство или дори координиращи правителства да изключат биткойн.

Просто е почти невъзможно да се проследи всеки един потребител по целия свят. Дори ако правителствата искат да се насочат към миньорите, за да следят транзакциите, този ход все още ще бъде мъртъв при пристигането, тъй като миньорите не се занимават с конкретни клиенти, а просто изпълняват протокола Bitcoin.

Въпреки това, за обмен, използващ само биткойн, това не е толкова просто. Работата е там, че няма значение с каква валута се занимава борсата. Изводът е, че платформата му не се разпространява като тази на биткойн мрежата.

Всичко, което властите трябва да направят, е да „изземат имена на домейни и хостинг сървъри, да изключат предните краища и да арестуват разработчици“, както отбеляза от анализатора на данни Адам Кохран в Twitter. Cochran добавя, че ако обменът трябва да бъде цел на подобни действия, повечето потребители просто ще скочат доброволно, – „по същество убивайки протокола“.

Други маневри на властите вероятно биха включили:

Блокиране на достъпа до борсата
Принуждаване на дистрибуторите на приложения като Apple и Google Play да откажат мобилни приложения
Насочване на клирингови услуги и т.н.

Подобни действия ефективно биха направили обмена без зъби.

Финални мисли

Геният на децентрализация на биткойните го направи неудържим влак. За услугите, предлагащи биткойн, не е толкова лесно, колкото просто копиране на тази формула.

В регулаторната среда за криптовалутите се оказва, че крипто услугите трябва да играят по книгата или да рискуват да се хванат в законни кръстоски и евентуално да бъдат изтрити от картата.