Мнение: KYC е в крайна сметка добро нещо

KYC, или Познайте своя клиент е практика, при която от компанията се изисква по закон да получи определена информация за своите клиенти. KYC е част от по-широка и глобална инициатива за борба с измамите, кражбите на самоличност и прането на пари. Следователно, обикновено е бизнес с парични услуги, който е необходим за провеждане на KYC практики. Ако решите да купите криптовалута онлайн, тогава има шанс да предоставите някои подробности за вашата самоличност. Това обикновено е под формата на държавно издаден лиценз или паспорт. Има силен подтекст на неприкосновеността на личния живот и анонимността в целия свят на криптовалутата. Следователно има сериозни аргументи срещу KYC да се изисква за потребителите. Въпреки че тези аргументи имат своите достойнства, аз вярвам, че KYC в крайна сметка е нещо добро.

KYC ограничава престъпните организации

Нека си признаем, никой не иска престъпници да използват криптовалута. Престъпниците, използващи криптовалута, дават наистина лошо име на технологията. Тогава преподавателите трябва да следват зад тях и да обясняват, че криптовалутата е просто инструмент. Криптовалутата не е нито добра, нито лоша, това е начинът, по който хората избират да я използват. Същото може да се каже и за пари в брой. И до днес по-голямата част от финансова престъпност се извършва в цифрови банкови системи и с пари в брой. Това, което KYC прави, е да се увери, че борсите и други предприятия за парични услуги не позволяват на престъпниците да използват техните услуги. Чрез кръстосана проверка на имената на клиентите и други подробности, компаниите могат да научат за тяхната история. Някои минали дейности могат да нарушат условията на услугата на компаниите и да ви попречат да използвате техните услуги. В крайна сметка обикновените хора не искат организираната престъпност да може да доразвие дневния си ред, със или без криптовалута.

KYC помага за предотвратяване на атаки

KYC може да помогне за предотвратяване на определени цифрови атаки. Само това е много добра причина, поради която общността като цяло трябва да бъде на борда с KYC. В интерес на всички е Binance да продължат своя бизнес. Наистина не е страхотно, ако хакерите са в състояние да използват уязвимости в бизнес системите. Когато това се случи, малка група или човек е благодетел на загубите на другите. Това разваля името на криптовалутата и понякога прави услугата неизползваема от други.

Сибил Атака

Сибилна атака е, когато хакери манипулират мрежа, като създават много акаунти. След това те могат да контролират тези много акаунти с мрежа от ботове. След като многото акаунти могат да бъдат използвани, редица тактики стават възможни. Всичко, от манипулация на цените до генериране на реклама около определен проект или монета. Един огромен проблем в света на криптовалутата е да разберем как да осигурим самоличността на човек по децентрализиран начин.

Да вземем Steemit например. Steemit е децентрализирана платформа за социални медии, където ви се плаща за популярността на вашите публикации. Представете си, ако facebook ви дава стотинка за всеки подобен на вашите публикации. Подобно на това как работи Steemit. Сибилната атака е особено опасна в тази мрежа. Ако контролирах 1 милион акаунта, мога да кажа на всички да харесат публикациите ми, което ще ми генерира награди. Един от начините за заобикаляне на сибил атаките е да таксувате пари за членство. Това по същество го прави скъпо и следователно не си струва усилието за провеждане на сибилна атака.

Директен хак

Когато дадена компания събира данни за своите потребители, това е по различни причини. Една от целите е да бъдете информирани в случай на хакване. Ако атаката е дошла от платформата, тогава малко KYC отива много. Данните много приличат на следи от галета. Докато има отправна точка, можете да следвате следата от данни, за да намерите виновника. KYC е тази отправна точка. Ако се установи, че акаунт е отговорен за хак, тогава компанията знае къде да търси първо.

Повечето компании събират голямо разнообразие от информация от своите потребители. Да, това включва имена, имейл адреси и телефонни номера, но също и IP адреси. Тази информация е много полезна за правоприлагащите органи. В най-добрия случай след хак, информацията се използва за намиране на виновниците за хака. В идеалния случай откраднатият материал или средства се връщат обратно на крайните потребители.

Когато KYC се обърка

Както всичко останало на този свят, KYC може да отиде твърде далеч. Събирането на огромни количества информация за обикновените потребители е ценно по причини извън предвидената първична употреба. KYC стига твърде далеч, когато вторичното или третичното използване на данните е извън това, което потребителят смята, че се прави с данните. От компаниите се изисква да разкрият точно за какво се използват данните в техните условия и споразумения за поверителност на данните. Пример за вторично използване на данни е използването им, за да ви продаде все по-подходящи продукти. Данните могат да бъдат използвани, за да научите вашите интереси и поведение. Тези данни се оказаха полезни при продажбата на неща, които не е задължително да искате или имате възможност да платите. Етиката на тази практика все още се обсъжда.

Промишлеността е до голяма степен на борда

Повечето компании искат да се съобразят с правилата, определени от правителството, доколкото могат. Правителствата често могат да преразширят регулациите и да изискват занаятите много строго, което прави невъзможно някой да се съобразява. Преди KYC беше наистина трудна задача за изпълнение. Потребителските драйвери трябва да бъдат валидирани индивидуално от хората. Това е кошмар за бизнеса, защото хората са скъпи за наемане. AI е напреднал до точката, при която документите могат да бъдат валидирани автоматично за броени минути от робот.

Всички големи борси прецениха дебата и внедриха своите собствени пътища за KYC. Някои дори премахнаха изискванията на KYC за потребители, които не се занимават с държавна валута. Binance например позволява на потребителите да търгуват с криптовалута без KYC. Това означава, че можете да депозирате, теглите и търгувате с криптовалута в по-малки дневни граници. KYC и разпоредбите са добре дошли за повечето в света на криптовалутата. Те внасят легитимност и сигурност в пространството, когато се прилагат правилно. В края на деня от KYC идва повече полза, отколкото вреда. KYC в крайна сметка е нещо добро.