Крипто измамниците проявяват творчество по време на избухването на коронавирус

Коронавирусът засяга почти всеки аспект от човешкия живот и измамите с криптовалута не са изключение. Да, докато по-голямата част от света се крие вкъщи и чака пандемията на коронавируса да издухне, измамниците все още са заети да се опитват да ви измамят от трудно спечелената крипто.

Всъщност ФБР предупреди на 13 април, че очаква нарастване на криптовалутните измами свързани конкретно с пандемията Covid-19. Междувременно други власти в други държави вече бяха предупредили за подобен ръст.

Въпреки това, въпреки че вероятно ще има ръст в опитите за измами с криптовалута през следващите няколко седмици и месеци, ново изследване на Chainalysis предполага, че измамите стават по-малко печеливши. С други думи, може да има по-малко причини да се страхувате от тези, които ФБР иска да мислите, особено ако следвате няколко разумни предпазни стъпки.

Увеличение на схемите за измами с криптовалута, свързани с коронавируса

В понеделник ФБР публикува предупреждение към американците, в което ги съветва да бъдат нащрек за измами, при които измамниците се опитват да откраднат пари (независимо дали са фиат или крипто) и да ги изпират чрез криптовалутната екосистема.

Притеснителното е, че ФБР съветва обществеността да очаква „увеличение на следните схеми за измами с криптовалути, свързани с COVID-19“:

Опити за изнудване. Тук ФБР говори за имейли, които заплашват да „заразят вас и / или вашето семейство с коронавирус, освен ако плащането не бъде изпратено до портфейл за биткойн“.
Работете от домашни измами. В този случай измамниците се представят за работодатели и ви молят да приемете „дарение“ на средства в собствената си банкова сметка и да ги прехвърлите в павилион за криптовалута или сметка.
Плащане за несъществуващи лечения или оборудване. По принцип измамниците се опитват да продават жертви, свързани с коронавирус, или лечения, които не съществуват, в замяна на крипто.
Инвестиционни измами. С тези измами измамниците ви канят да инвестирате в нова свързана с коронавирус криптовалута или блокчейн. Обикновено звучи твърде добре, за да е истина, и обикновено завършва с престъпниците, които изтичат с вашата инвестиция.

Това са основните видове крипто измами, свързани с коронавирус, които ФБР идентифицира. Той предупреждава, че престъпниците експлоатират „повишен страх и несигурност по време на пандемията на COVID-19, за да откраднат вашите пари и да ги изпират чрез сложната екосистема на криптовалутата“.

Той не цитира никакви данни, за да обоснове твърдението си, че свързаните с коронавирус крипто измами вероятно ще се увеличат или са се увеличили. Въпреки това други агенции и компании също съобщават за нарастване на подобни измами.

Например Органът за финансово поведение на Обединеното кралство предупреди за нарастването на свързаните с Covid-19 крипто измами през март. По същия начин, редица фирми за киберсигурност отчитат подобен ръст в измами Covid-19, въпреки че не всички измами с коронавирус включват криптовалута.

Независимо от това е ясно, че е имало промяна в измамите с криптовалута към коронавируса. И като се има предвид, че много хора – особено възрастните хора и тези със съпътстващи здравословни състояния – се страхуват от бъдещето, може да са по-склонни да кликват върху нещо, което предлага лечение или дори заплашва инфекция.

Намаляващи печалби, намаляващи биткойни

За щастие последните изследвания показват, че реалната картина е по-смесена и по-малко сериозна, отколкото може да изглежда. Според изследване, публикувано от Chainalysis миналия петък, измамниците на криптовалути печелят по-малко пари от началото на пандемията на коронавируса. Всъщност данните на Chainalysis разкриват, че парите, изпращани всяка седмица до инвестиционни измами и схеми на Понци, са намалели с 33% от седмицата, завършваща на 8 март.

Това е добра новина. Но още веднъж докладът на Chainalysis предупреждава, че измамниците са станали по-креативни и изобретателни от появата на коронавируса. Както при ФБР и британската FCA, те посочват редица нови, свързани с Covid-19 обрати в дългосрочните измами.

Първо, има измама с фишинг. Измамниците изпращат имейли до цели, които се преструват, че са от Центровете за контрол и превенция на заболяванията (или благотворителна организация), например, като искат потенциалните жертви да дарят малко биткойн, за да помогнат в борбата с коронавируса.

След това, както ФБР предупреди, има измама с изнудване, с изключение на измамниците, които сега твърдят, че знаят къде живеете и заплашват да заразят вас и / или семейството ви с Covid-19.

Chainalysis не е ясен колко успешни са горните две измами, като просто казва, че „е малко вероятно нито един измамник да не е успял успешно да използва Covid-19“.

Въпреки това, той разполага с данни, които показват 33% спад на парите, изпращани до измамни ICO и криптопонци схеми. Това е спаднало от 4,2 милиона долара през седмицата, завършваща на 3 март, до 2,9 милиона долара към 10 април.

Източник: Чайнализ

Въпреки това, това, което показва горната графика е, че номер на трансферите към топ 20 измами с инвестиции всъщност се увеличава. В същото време изпратената стойност е намаляла от март до голяма степен, защото стойността на биткойн и други криптовалути също е намаляла през същия период.

Източник: CoinMarketCap

В светлината на всичко това изглежда, че коронавирусът не е направил малко, за да накара хората да бъдат по-предпазливи към инвестициите и измамите с Понци. Вместо това разшири гамата от трикове, които измамниците потенциално могат да играят върху хората. И във време, когато мнозина могат да бъдат по-уязвими, измамниците може да имат по-голям шанс да измамят жертвите.

И все пак има няколко неща, които можете да направите, за да се предпазите от измами, свързани с коронавирус. Имаме цяло ръководство за това как да откриете измами с криптовалута. В допълнение ето какво препоръчва ФБР:

Винаги разглеждайте натиска или исканията за използване на криптовалута като червен флаг.
Уверете се, че агенция, доставчик или благотворителна организация е легитимна и действително приема криптовалута, преди да изпрати плащания или дарения. Направете това, като отидете сами на уебсайта му: не кликвайте върху връзки в имейли.
Не предоставяйте информацията за банковата си сметка на някой, който не е посочен във вашата сметка.
Провеждане на обширни изследвания за инвестиционни възможности. Обърнете се към голямо разнообразие от независими източници. Ако няма много обществена информация за дадена възможност, тя може да е фалшива.
Свържете се с правоохранителните органи, ако са насочени към изнудване или опити за изнудване. Не плащайте.