Кои са най-популярните DeFi услуги през 2020 г.?

DeFi е най-голямото нещо в крипто в момента. От разполагането на криптовалута на стойност 500 милиона долара през август 2019 г., Платформите DeFi сега струват 3,95 млрд. Долара. Това е 690% увеличение за по-малко от година.

Подобен впечатляващ растеж се дължи на малка шепа големи платформи DeFi. Maker Platform Maker представлява около 1,18 милиарда щатски долара (или близо 30%) от цялата заключена стойност, докато конкурентните платформи за кредитиране Compound, Aave и InstaDApp не изостават много. Платформата за деривати Synthetix е друг голям играч, както и автоматизираният портфейлен мениджър Balancer.

Това са сред най-популярните услуги на DeFi, но въпреки че предлагат на търговеца вълнуващи (ако не и устойчиви) възможности, сложните им функции може да са трудни за разбиране за новодошлите. В тази статия ще разгледаме по-отблизо тези платформи, обяснявайки как работят и как точно можете да печелите пари от тях.

Създател

С $ 1,18 милиарда заключени и около 2700 потребители седмично Maker е може би най-голямата платформа на DeFi в момента. Това е децентрализирана платформа за кредитиране, която издава собствения си Dai (DAI) stablecoin на потребители в замяна на Ethereum (ETH) или други ERC-20 токени, депозирани като обезпечение. Той също така позволява на потребителите да спестяват DAI и да печелят лихва върху спестяванията си.

Едно от предимствата на Maker е, че той позволява на всеки да тегли заем в DAI, при условие че има достатъчно обезпечение, което да отложи. Maker позволява на потребителите да заемат DAI на стойност до 66% от обезпечението им. Ако стойността на обезпечението им падне под 66% от стойността на DAI, позициите на потребителите ще бъдат ликвидирани, за да се покрие загубата на стойност, като същевременно ще им бъде наложена ликвидационна санкция.

След като притежават DAI, потребителите могат да заключат своя DAI в договора на Dai Savings Rate на Maker. Или могат да заключат DAI в една от многото други платформи за кредитиране на DeFi, които могат да предлагат различни и понякога щедри лихвени проценти.

Съединение

В момента Compound има заключени около 726 милиона долара и вижда около 2700 потребители на седмица. Това е друга платформа за кредитиране, въпреки че работи малко по-различно от Maker.

Независимо дали заемат или заемат, потребителите депозират средства в Compound и в замяна получават родната криптовалута на платформата cTokens. Типът cToken, който получават, варира в зависимост от основната криптовалута, която депозират, така че ако депозират ETH, те ще получат cETH в замяна. Понастоящем Compound поддържа BAT, DAI, SAI, ETH, REP, USDC, WBTC и ZRX.

Ако потребителите заемат, те ще получат лихва върху своя cToken. A Анализ на CoinMarketCap от юни установи, че Compound предлага около 68% лихва за предоставяне на основен знак за внимание (BAT), като същевременно предлага до 19% за 0x (ZRX) и 14% за опаковани биткойни (wBTC).

И обратно, кредитополучателите ще плащат лихва. И двата типа потребители трябва да гарантират, че стойността на основната криптовалута, която са депозирали, няма да падне под минимума (който може да варира в зависимост от криптовалутата). Ако това стане, средствата им могат да бъдат ликвидирани, за да покрият разходите.

Синтетикс

Първоначално известен като Havven, Synthetix има около 495 милиона долара обща стойност и може да се похвали с около 3700 потребители на седмица. Това е децентрализирана деривативна платформа и предлага на потребителите възможност да търгуват в реалния свят като токени ERC-20.

Synthetix изисква от потребителите да депозират токени като ETH или собствен SNX като обезпечение. След като имат обезпечение в сметките си, потребителите след това могат да създават синтезатори, които са свободно търгуеми токени ERC-20, които представляват някои реални активи, включително криптовалути, фиатни валути и стоки (като злато). Тези синтезатори проследяват цената на актива, който представляват, като потребителите държат на синтезаторите в очакване, че цените им ще се повишат.

Synthetix също така планира да позволи на потребителите да създават синтезатори за акции като Tesla (TSLA) и Apple (AAPL), както и за фондови индекси като Nikkei. По време на писането, потребителите на SNX или ETH трябва да депозират като обезпечение трябва да струва много повече от стойността на синтезаторите, които ще получат, като точната сума варира според синтезатора.

Aave

Aave е друга платформа за кредитиране. Понастоящем има около 478 милиона щатски долара обща стойност и вижда 2500 потребители на седмица.

Това, което разделя Aave от другите платформи за кредитиране на DeFi, е, че предоставя свои собствени ERC-20 aTokens в съотношение 1: 1 спрямо криптовалутата, която потребителят депозира. Въпреки това, ако потребителите искат да заемат срещу криптовалутата, която депозират (вместо да отпускат), може да се наложи да обезпечат прекомерно обезпечение, в зависимост от криптовалутите, които депозират. Едно изключение от това са офертите на Aave за „флаш заеми“, при които потребителите вземат заеми и изплащат заеми в една и съща транзакция.

Ако дава заеми, Aave позволява на потребителите да печелят лихва върху сумата, която заемат. Лихвеният процент варира в зависимост от основната криптовалута. Като на писане, DeFi Rate показва че заемодателите са получили 30-дневен среден лихвен процент от 8% за кредитиране на DAI, както и 4.26% процент за Binance USD (BUSD).

Както при другите платформи за кредитиране, средствата на кредитополучателите могат да бъдат (частично) ликвидирани, ако обезпечението им падне под определен дял от сумата, която са заели. Таксите също са приложими в допълнение към лихвените проценти по заеми.

InstaDApp

За разлика от други записи в този списък, InstaDApp не е толкова DeFi платформа, колкото приложение DeFi. В момента има заключени около 259 милиона долара, но вместо да предлага собствена самостоятелна платформа, тя по същество функционира като вид мост между други платформи DeFi.

InstaDApp е изграден върху други платформи на DeFi като Compound и Maker. Позволява на потребителите да опростяват транзакциите на DeFi, като им позволяват да комбинират множество действия (като кредитиране и заемане) в един процес. Друга една от най-забележителните му характеристики е, че позволява на потребителите да преместват дълговете си от една платформа на DeFi на друга.

Използвайки InstaDApp, ентусиастите на DeFi могат да рационализират своите операции и да улеснят управлението и търговията с крипто. Той също така използва пулове на ликвидност като Kyber Network, за да помогне на потребителите да получат лост, за да могат да търгуват по-агресивно.

Балансир

Balancer е децентрализирана борса и автоматизиран маркет-мейкър, с 267 милиона долара, които в момента са заключени в платформата му. Неговият инструмент за автоматизирано управление на портфейла работи като вид инвертиран индексен фонд, като потребителите депонират криптовалута в пул и събират такси от търговци, които ребалансират потребителските портфейли, следвайки арбитражни възможности на други платформи.

Таксите, събрани от търговци, се плащат на вложителите под формата на BAL, роден жетон на Balancer. На практика потребителите ‘заемат’ криптовалута за пул на ликвидност и след това печелят BAL като вид лихва. Сумата на BAL, спечелена от доставчици на ликвидност, варира в зависимост от конкретната криптовалута, която депозират.

Освен своите автоматизирани пулове за създаване на пазари, Balancer предлага и децентрализирана борса, при която потребителите могат лесно да разменят токени ERC-20, без да се налага да депозират средства в централизирана сметка.