Una recent Estudi de recerca SWNS ha revelat que el 40% dels consumidors menors de 40 anys amb seu als Estats Units no són optimistes perquè puguin assolir els seus objectius financers.

L’estudi de 2.000 nord-americans (entre els 18 i els 40 anys) va trobar que al voltant del 58% de les persones van dir que intentaven activament evitar pensar o “navegar” per les seves finances “per por” que embolicin les coses. Els enquestats van assenyalar que estaven preocupats o més preocupats per perdre la feina o haver de reduir el salari (48%). Molts enquestats també estaven preocupats per prendre males decisions financeres (40%) i haver de presentar la fallida (39%).

Com s’ha esmentat en una actualització compartida amb CI:

“Malgrat aquests temors, el 65% dels enquestats qualificaria la seva situació financera global de” bona “o” excel·lent “i el 58% considera que el nivell d’estabilitat financera de la seva generació és realment millor que el de les generacions anteriors. Però aquells que són menys optimistes sobre l’estabilitat financera de la seva generació van comportar alts costos de vida, manca d’oportunitats laborals, desigualtat d’ingressos i problemes amb el crèdit o el deute com a principals barreres als seus objectius financers “.

Més de la meitat o el 57% dels enquestats també va culpar els “errors” de la generació anterior del sistema financer existent de la nació (i dels seus problemes). Aproximadament un de cada tres o més del 30% dels enquestats, per exemple, creu que viure la crisi de l’habitatge del 2008 va tenir un impacte important en la seva vida financera i el seu comportament general, que és al voltant del mateix nombre que aquells que van dir que l’actual COVID-19 la pandèmia (30%) havia afectat negativament el seu benestar financer.

Altres resultats destacats de l’enquesta van revelar que el 40% dels consumidors nord-americans menors de 40 anys no són optimistes per assolir els seus objectius financers.

L’estudi, que demanava als adults joves que descrivissin les seves “pors” i objectius financers, així com la forma en què les seves “experiències han estat informades per les generacions anteriors”, va trobar que el 43% de les persones afirmaven que sovint tenien problemes per cobrir les despeses diàries, amb 19 % assenyalant que s’enfronten “constantment” a reptes financers.

L’enquesta, que va ser realitzada per OnePoll en nom del banc WSFS, va revelar que moltes “ambicions” monetàries comunes encara semblen estar fora de l’abast dels consumidors del Millennial i Gen Z del país..

Al capdavant de la llista d’objectius més “aparentment impossibles” s’inclouen: estalviar en fons d’emergència (39%), intentar estalviar per a la jubilació (38%), poder comprar una casa (37%) i establir una bona puntuació de crèdit i un historial (36%).

Vernita Dorsey, Vicepresident i director d ‘estratègia comunitària a Banc WSFS, va comentar:

“Tot i que les despeses excessives sovint són el primer que apareix a la ment dels consumidors quan pensen en problemes financers, l’estancament financer ha tingut un paper igual de important en els darrers anys. Mai és massa tard perquè cap generació doni prioritat a la gestió de diners per generar estabilitat financera i riquesa per a vosaltres i les generacions futures. Hi ha una gran quantitat de contingut educatiu en línia per ajudar-vos a generar la vostra confiança financera “.

Un enquestat va assenyalar:

“Crec que el deute dels estudiants és més triturador per a la meva generació. Vam anar més a la universitat, mentre que els meus pares no. També crec que el cost de la vida, inclosa la tecnologia [preus], ​​és molt més car que quan els meus pares tenien la meva edat ”.

Com s’indica a l’actualització:

“Un nombre encara més gran d’enquestats van citar la mini-recessió del 2015 (39%), el moviment Occupy Wall Street (38%) i la Llei de retallades fiscals i ocupació del 2017 (34%) com a afectes als seus hàbits financers”.

Dorsey va afegir:

“Malauradament, els Millennials i la Gen Z han viscut moltes recessions i alteracions del mercat, provocant estrès financer addicional i provocant mercats econòmics i laborals més estrets. Tot i que aquestes generacions han demostrat ser resistents malgrat aquestes crisis, se senten que els grans objectius financers, com comprar una casa, romanen fora de l’abast. Amb només el 23% dels enquestats que han après a aprendre habilitats financeres a l’escola, és evident que existeix una bretxa d’alfabetització financera que, si es resol, podria ajudar a construir bases sòlides abans d’arribar a l’edat adulta ”.

Els cinc millors hàbits monetaris dels nord-americans menors de 40 anys

• Pagament de factures a temps: 53%
• Revisió dels extractes bancaris: 47%
• Viure al meu abast: 45%
• Increment de les deduccions de 401 (k): 45%
• Seguir un pressupost: 39%

On van recollir les seves habilitats financeres els joves nord-americans??

• Pares: 36%
• Parella (s) romàntica (s): 33%
• Avis (s): 31%
• Professorat (s): 29%
• Germans més grans: 27%
• Amics: 27%
• Altres membres de la família: 26%
• Escola: 23%
• Publicacions en línia o impreses – 23%
• Recursos governamentals: 20%