Kryptoměna

Jak odhalit podvody s kryptoměnou

Kryptoměnové podvody jsou obecně škodlivější než tradiční podvody, protože transakce s kryptoměnou nelze zvrátit. Z tohoto důvodu buďte se svou kryptoměnou opatrní – jakmile ji ztratíte, je navždy pryč! Tento článek vysvětluje, co je podvod s kryptoměnou, a poskytuje tipy, jak se vyhnout tomu, abyste se stali obětí.

Co je to kryptoměnový podvod?

Kryptoměnový podvod je obecný termín, kdy se někdo („podvodník“) pokouší přimět jinou osobu („oběť“), aby jim poskytla svou kryptoměnu. Existuje mnoho typů podvodů s kryptoměnou, ale obvykle fungují jedním ze dvou způsobů: Oběť buď pošle kryptoměnu podvodníkovi, nebo se podvodníkovi podaří získat kopii soukromého klíče nebo hesla oběti.

Jaké jsou nejčastější podvody s kryptoměnou?

Ukončete podvody

Nejběžnějším podvodem v prostoru kryptoměny je výstupní podvod. Únikový podvod nastane, když zákazníci pošlou finanční prostředky zdánlivě legitimní společnosti a poté společnost zmizí nebo přestane podnikat, aniž by zákazníkům vrátila jakékoli finanční prostředky. Historicky existovalo mnoho výstupních podvodů, kdy burzy s kryptoměnou přestaly fungovat a nedokázaly vrátit prostředky zákazníkům. Společnosti provádějící počáteční nabídky mincí (ICO) také provedly mnoho únikových podvodů.

Počáteční nabídky mincí (ICO)

Společnosti, které vytvářejí nové kryptoměny, někdy provádějí ICO, aby pomohly s financováním rozvoje. Aby společnosti tyto prostředky získaly, předprodají přidělení svých nových kryptoměn.

V průběhu let 2017 a 2018 se kolem blockchainové technologie hodně šířilo. To vedlo k vlně společností provádějících ICO. Stovky společností získaly prostřednictvím svých ICO desítky milionů (nebo v některých případech miliardy) dolarů.

Některé z těchto společností ICO měly čestné úmysly a stále pracují na rozvíjení svých slíbených vizí. Mnoho z nich se však ukázalo být přímými podvody, kde zakladatelé vydělali obrovské zisky a najednou opustili projekty, takže nové kryptoměny byly bezcenné.

Phishing

Phishingový podvod je podvod, kdy je oběť podvedena k tomu, aby poskytla své osobní údaje podvodníkovi, který se maskuje jako legitimní entita. Uživatelé jsou požádáni, aby zadali svůj soukromý klíč nebo si vyměnili heslo na falešný web, který se jeví jako skutečná peněženka nebo výměna. Podvodník pak tyto informace použije k přenosu kryptoměny uživatelů do jejich vlastní peněženky.

Dary kryptoměny

Další běžný podvod v kryptoměně přichází ve formě dárků. Pomocí sociálních médií, e-mailu nebo jiných prostředků se podvodník vydává za slavnou osobu a tvrdí, že dělá dárky v kryptoměně. Prozradí se obvykle reklama ve formě „Prozradí BTC zdarma! Pošlete 0,1 ETH na tuto adresu a na oplátku získáte 1 BTC! “, Ale poté, co oběti pošlou své peníze, podvodníci zmizí, aniž by jim slíbili odměnu. Lidé se často stávají oběťmi tohoto typu podvodu, protože tito podvodníci se velmi snaží vypadat legitimně.

Ponzi Schémata

Tyto klasické podvody vypadají jako „kupte si naše coiny, najměte 3 lidi a zajistěte zaručený zisk!“. Kdykoli uvidíte příslib bezrizikového zisku, můžete si být docela jisti, že se jedná o Ponziho schéma (nebo nějaký jiný typ podvodu). Ponziho schémata jsou podvody, protože ve skutečnosti svým uživatelům negenerují zisky – peníze obohacené o nové rekruty využívají k obohacení zakladatelů a dřívějších osvojitelů. Nakonec je zaručeno, že poslední lidé, kteří se do těchto systémů dostanou, přijdou o peníze.

Těžařské podvody

Používání běžných počítačů k těžbě kryptoměn již není užitečnou investicí vašeho času ani peněz. Například bitcoiny lze prakticky těžit pouze pomocí specializovaných těžebních počítačů zvaných ASIC, které stojí každý přes tisíc dolarů. Horníci obvykle používají mnoho ASIC najednou, aby mohli efektivněji těžit.

Někteří podvodníci nabízejí služby „cloud mining“, kde tvrdí, že hostují ASIC, které si můžete pronajmout. Zákazníci cloudových těžebních služeb slepě důvěřují těmto společnostem / podvodníkům, že provozují těžební počítače a čestně vyplácejí zisky. Neexistuje však žádný způsob, jak zjistit, zda tyto společnosti vůbec provozují nějaké ASIC. I kdyby provozovali ASIC, je nemožné vědět, zda vám vyplácí vaše plné zisky, nebo zda si některé společnosti nechávají pro sebe. Zvažte toto: Pokud byl tento typ těžby skutečně ziskový, proč by cloudové těžební společnosti nevyužily počítače jen k těžbě pro sebe?

Malware

Malware v kryptoměně je škodlivý software maskovaný jako peněženky a těžaři kryptoměn, který vám může po instalaci ukrást hesla a soukromé klíče. Při rozhodování, jaký software instalujete, buďte velmi opatrní. Některé kryptoměny existují pouze jako prostředek k distribuci malwaru za účelem krádeže soukromých klíčů.

Jak se mohu chránit před podvody s kryptoměnou?

Buďte opatrní a buďte skeptičtí: Pokud se to zdá příliš dobré, než aby to byla pravda, pravděpodobně to tak je.

Mějte plán a držte se ho: Nereagujte rychle na emoce, jako je chamtivost nebo strach ze ztráty zisku. Vytvořte investiční plán a držte se ho.

Uložte své prostředky bezpečně: Čím bezpečněji své prostředky uložíte (například do hardwarové peněženky), tím menší je pravděpodobnost, že se stanete obětí phishingových nebo malwarových podvodů. Uložení vašich prostředků do hardwarové peněženky, jako je Ledger Nano X, vás také přiměje dvakrát si rozmyslet, než odešlete své kryptoměny kamkoli.

Odeslat zkušební transakci: Nejste si jisti, zda máte malware? Nejprve odešlete malou testovací transakci, abyste zjistili, zda se prostředky dostaly na přijímací adresu nebo ne. Pokud to nezvládnou, můžete si být docela jisti, že se něco děje.

Promluvte si s mentory a kolegy: Například, pokud uvažujete o investování do nového projektu kryptoměny, mělo by smysl o tom diskutovat s dalšími lidmi, kteří mají o kryptoměnách znalosti. Mohli by odhalit podvod, kterému byste jinak propadli.

Vyhněte se zaručeným ziskům: Jedná se téměř vždy o podvod. I ty, které nejsou do očí bijící podvody, vás pravděpodobně nakonec nějakým způsobem budou stát peníze.

Jaké jsou nejznámější podvody s kryptoměnou?

I když to nejsou úplně podvody, když většina lidí přemýšlí o ztrátě peněz v kryptoměně, myslí na hackery online výměny. Nejznámější výměnný hack byl MtGox v roce 2014, kdy bylo v hacku odcizeno přibližně 650 000 BTC. Tyto bitcoiny měly v době hackingu hodnotu kolem 350 000 000 $ a v době psaní tohoto článku měly hodnotu přes 4,3 miliardy $!

Nejznámějšími příklady přímých podvodů byly pravděpodobně kryptoměna Ponziho schémata Bitconnect a PlusToken. Bitconnect byl dobře známý, protože byl v centru pozornosti během bubliny ICO 2017-18, kdy se spousta lidí pokoušela vydělat peníze v kryptoměně. PlusToken je na Západě poněkud méně známý, zčásti proto, že k němu došlo, zatímco kryptoměně nebyla věnována velká pozornost, a poněkud proto, že se jednalo o projekt zaměřený na Asii. Odhaduje se, že téměř 3 miliardy dolarů byl ukraden prostřednictvím schématu PlusToken Ponzi.

V letech 2017-18 došlo k slavnému phishingovému podvodu, který napodoboval populární webovou peněženku Ethereum „myetherwallet.com“. Existuje mnoho implementací tohoto podvodu, s názvy domén jako myetherwaliet.com („peněženka“ chybně) a myethierwallet.com („ether“ chybně). Někteří podvodníci šli dokonce tak daleko, že dostali sponzorované reklamy Google, takže když uživatelé na Googlu hledali „My Ether Wallet“, phishingové stránky by se objevily jako první.

Je veškerá kryptoměna podvod?

Ne každá kryptoměna je podvod, ale bohužel toto odvětví přitahuje mnoho podvodníků. Podvodníci dávají přednost podvodům online, protože mohou skrýt svou identitu a zabránit tomu, aby byli chyceni. Vzhledem k tomu, že kryptoměna jsou peníze na internetu, je přirozené, že přitahuje mnoho z těchto podvodníků. Buďte obzvláště opatrní před jakoukoli kryptoměnou, která zaručuje zisk nebo tvrdí, že je zlepšení oproti bitcoinu, aniž byste diskutovali o jejich různých kompromisech.

Jsou počáteční nabídky mincí (ICO) podvod?

Existuje široké spektrum ICO podvodů. Některé prodeje ICO jsou prováděny čestnými lidmi s dobrými úmysly. Jiné projekty ICO však zahajují lidé s dobrými úmysly, jsou však inzerovány jako „Bitcoin 2.0“ nebo „Blockchain 2.0“. Tyto typy projektů jsou některými lidmi považovány za podvody, protože naznačují, že jsou lepšími kryptoměnami než alternativy, aniž by uváděly požadavky na kompromisy (například zabezpečení sítě).

Na vzdáleném konci spektra jsou spuštěna některá ICO bez úmyslu dodávat produkt. Jediným cílem těchto projektů je vydělat zakladatelům peníze.

Bez ohledu na to, na kterou část spektra podvodů ICO spadá, zde jsou některé běžné rysy podvodů ICO:

• Slibují inovace a vyspělé technologie, které nejsou dodávány
• Jsou inzerovány jako vylepšení oproti jiným kryptoměnám, aniž by uváděly své vlastní kompromisy
• Investoři v ICO nevlastní žádnou část projektu ani nemají žádná práva v rámci protokolu kryptoměny
• Zakladatelé projektu ICO nemají žádnou povinnost ani pobídku pokračovat v práci na projektu

Co mám dělat, když se nechám Scammed?

Stejně jako v tradičních měnách, pokud podvodník ukradne vaši kryptoměnu, měli byste informovat místní úřady, co se stalo. S vaší pomocí se jim podaří vypátrat podvodníka nebo alespoň zabránit podobným způsobem, aby byli ostatní podvedeni..

V závislosti na povaze podvodu se možná budete muset chránit před dalšími ztrátami. Nezapomeňte zvážit všechny možnosti:

• Používáte stejný soukromý klíč nebo heslo k ukládání více kryptoměn? Pokud ano, nezapomeňte přesunout ostatní mince nebo změnit hesla.
• Ovlivňuje váš počítač malware? Pokud ano, přestaňte jej používat!
• Zeptejte se sami sebe: Existuje šance na další budoucí ztráty z tohoto podvodu? Udělejte, co je třeba, abyste se jim vyhnuli.

Pokud se rozhodnete riskovat se svou kryptoměnou investováním do typů projektů popsaných v tomto článku, měli byste alespoň zvážit zahájení v malém. Tímto způsobem, pokud investujete do podvodu, neztratíte příliš mnoho svých peněz a můžete si ze zkušenosti vzít cennou lekci.