Криптовалута

Как да откриете измами с криптовалута

Измамите с криптовалута обикновено са по-вредни от традиционните измами, тъй като транзакциите с криптовалута не могат да бъдат отменени. По тази причина бъдете изключително внимателни с криптовалутата си – след като я загубите, тя изчезва завинаги! Тази статия обяснява какво е измама с криптовалута и предоставя съвети как да избегнете да станете жертва.

Какво е измама с криптовалута?

Измамата с криптовалута е общ термин, когато някой („измамникът“) се опитва да подмами друг човек („жертвата“), за да им даде своята криптовалута. Има много видове измами с криптовалута, но те обикновено работят по един от двата начина: Жертвата или изпраща криптовалута на измамника, или измамникът успява да получи копие на личния ключ или парола на жертвата.

Кои са най-често срещаните измами с криптовалута?

Излезте от измами

Най-честата измама в криптовалутното пространство е изходната измама. Изходна измама се случва, когато клиентите изпращат средства на привидно легитимна компания и след това компанията изчезва или спира да прави бизнес, без да връща никакви средства на клиентите. В исторически план има много измами, при които борсите за криптовалути спират да работят и не успяват да върнат средства на клиентите. Имаше и много измами при излизане от компании, извършващи първоначални предложения за монети (ICO).

Първоначални предложения за монети (ICO)

Компаниите, които създават нови криптовалути, понякога провеждат ICO, за да подпомогнат финансирането на развитието. За да наберат тези средства, компаниите предварително продават разпределение на новите си криптовалути.

През 2017 и 2018 имаше много шум около блокчейн технологията. Това доведе до вълна от компании, които провеждат ICO. Стотици компании събраха десетки милиони (или в някои случаи милиарди) долари чрез своите ICO.

Някои от тези ICO компании имаха честни намерения и все още работят за изграждане на обещаните си визии. Много от тях обаче се оказаха откровени измами, при които основателите са спечелили огромни печалби и внезапно са напуснали проектите, правейки новите криптовалути безполезни.

Фишинг

Фишинг измамата е тази, при която жертвата е подмамена да предостави личната си информация на измамник, който се маскира като легитимен субект. Потребителите са помолени да въведат личния си ключ или да обменят парола в фалшив уебсайт, който изглежда истински портфейл или обмен. След това измамникът използва тази информация, за да прехвърли криптовалутата на потребителите в собствения си портфейл.

Крипто валута

Друга често срещана измама с криптовалута идва под формата на раздавания. Използвайки социални медии, имейл или други средства, измамникът се представя за известен човек и твърди, че прави раздаване на криптовалута. Раздаването обикновено се рекламира под формата на „Безплатни BTC раздавания! Изпратете 0,1 ETH на този адрес и получете 1 BTC в замяна! “, Но след като жертвите изпратят парите си измамниците изчезват, без да дадат обещаната награда. Хората често стават жертва на този тип измами, защото тези измамници полагат големи усилия, за да изглеждат легитимни.

Схеми на Понци

Тези класически измами изглеждат като „купете нашите монети, наберете 3 души и направете гарантирана печалба!“. Всеки път, когато видите обещание за безрискова печалба, можете да сте доста сигурни, че това е схема на Понци (или някакъв друг вид измама). Схемите на Понци са измами, защото всъщност не генерират печалба за своите потребители – те използват парите, платени от новобранци, за да обогатят основателите и по-ранните осиновители. В крайна сметка последните хора, които влизат в тези схеми, гарантирано ще загубят пари.

Копаещи измами

Използването на обикновени компютри за копаене на криптовалути вече не е полезна инвестиция на вашето време или пари. Биткойнът, например, може практически да се добива само с помощта на специализирани майнинг компютри, наречени ASIC, които струват над хиляда долара всеки. Миньорите обикновено използват много ASIC едновременно, за да добиват по-ефективно.

Някои измамници предлагат услуги за „облачен добив“, където твърдят, че хостват ASIC, които можете да наемете. Клиентите на облачни услуги за добив на сляпо се доверяват на тези компании / измамници да стартират компютрите за добив и да изплащат печалбите честно. Няма начин обаче да разберем дали тези компании въобще използват ASIC. Дори ако те работеха с ASIC, невъзможно е да разберете дали ви се изплащат пълните печалби или компаниите си ги задържат. Помислете за това: Ако този вид добив наистина е бил печеливш, защо компаниите за облачен добив просто не използват компютрите, за да си копаят сами?

Зловреден софтуер

Криптовалутният злонамерен софтуер е злонамерен софтуер, маскиран като портфейли и майнери за криптовалута, който може да открадне вашите пароли и лични ключове, ако ги инсталирате. Бъдете много внимателни, когато решавате какъв софтуер да инсталирате. Някои криптовалути съществуват само като средство за разпространение на зловреден софтуер за кражба на частни ключове.

Как мога да се предпазя от измами с криптовалута?

Бъдете внимателни и бъдете скептични: Ако изглежда твърде хубаво, за да е истина, вероятно е така.

Имайте план и се придържайте към него: Не реагирайте бързо на емоции като алчност или страх от пропускане на печалба. Направете инвестиционен план и се придържайте към него.

Съхранявайте средствата си безопасно: Колкото по-сигурно съхранявате средствата си (например на хардуерен портфейл), толкова по-малко вероятно е да станете жертва на измами с фишинг или злонамерен софтуер. Съхраняването на вашите средства в хардуерен портфейл, като Ledger Nano X, също ще ви накара да помислите два пъти, преди да изпратите криптовалутите си навсякъде.

Изпратете тестова транзакция: Не сте сигурни дали имате злонамерен софтуер? Изпратете първо малка тестова транзакция, за да видите дали средствата я получават до адреса на получаване или не. Ако не успеят, можете да бъдете почти сигурни, че става нещо рибено.

Говорете с ментори и връстници: Като пример, ако обмисляте да инвестирате в нов проект за криптовалута, би било логично да обсъдите това с други хора, които са запознати с криптовалутите. Те може да успеят да открият измама, за която иначе бихте си паднали.

Избягвайте гарантираните печалби: Това почти винаги са измама. Дори тези, които не са явни измами, вероятно ще ви струват пари по някакъв начин.

Кои са най-известните измами с криптовалута?

Макар и да не са точно измами, когато повечето хора мислят да губят пари в криптовалута, те мислят за хакове на онлайн обмен. Най-известният хак на борсата беше MtGox през 2014 г., когато в хака бяха откраднати приблизително 650 000 BTC. Тези биткойни бяха на стойност около 350 000 000 долара, когато се случи хакването, а по време на писането на тази статия те са на стойност над 4,3 милиарда долара!

Най-известните примери за откровени измами вероятно са криптовалутните схеми на Понци Bitconnect и PlusToken. Bitconnect беше добре известен, защото беше в центъра на вниманието по време на балона ICO 2017-18, когато имаше много хора, които се опитваха да правят пари в криптовалута. PlusToken е малко по-малко известен на Запад, отчасти защото се е случило, докато не се е обръщало много внимание на криптовалутата, и донякъде, защото това е проект, фокусиран в Азия. Смята се, че почти 3 милиарда долара е бил откраднат чрез схемата PlusToken Ponzi.

Имаше известна фишинг измама през 2017-18 г., която имитира популярния уеб базиран портфейл на Ethereum „myetherwallet.com“. Имаше много внедрения на тази измама, с имена на домейни като myetherwaliet.com (грешно написано „портфейл“) и myethierwallet.com (грешно написано „етер“). Някои измамници стигнаха дори до получаването на спонсорирани реклами от Google, така че когато потребителите търсеха „My Ether Wallet“ в Google, фишинг сайтовете ще бъдат първите сайтове, които се появяват.

Дали цялата криптовалута е измама?

Не всички криптовалути са измама, но за съжаление индустрията привлича много измамници. Измамниците предпочитат да измамват онлайн, защото могат да скрият самоличността си и да избегнат да бъдат хванати. Тъй като криптовалутата е интернет пари, съвсем естествено е, че тя привлича много от тези измамници. Бъдете особено предпазливи към всяка криптовалута, която гарантира печалба или твърди, че е подобрение спрямо Биткойн, без да обсъждате собствените си различни компромиси.

Първоначалните предложения за монети (ICO) са измама?

Съществува широк спектър от ICO измами. Някои ICO продажби се извършват от честни хора с добри намерения. Други ICO проекти обаче стартират хора с добри намерения, но се рекламират като „Bitcoin 2.0“ или „Blockchain 2.0“. Този тип проекти се считат за измами от някои хора, тъй като предполагат, че те са по-добри криптовалути от алтернативите, без да се споменават изискващи компромиси (като мрежова сигурност).

В далечния край на спектъра стартират някои ICO без намерение да бъде доставен продукт. Единствената цел на тези проекти е да спечелят пари на основателите.

Независимо върху коя част от измамния спектър попада ICO, ето някои от честите черти на ICO измами:

• Те обещават иновации и усъвършенствани технологии, които не се доставят
• Те се рекламират като подобрения спрямо други криптовалути, без да се споменават собствените им компромиси
• Инвеститорите в ICO не притежават никаква част от проекта или имат права в рамките на протокола за криптовалута
• Основателите на проекта ICO нямат задължение или стимул да продължат да работят по проекта

Какво трябва да направя, ако ме измамят?

Както при традиционните валути, ако измамник открадне вашата криптовалута, трябва да уведомите местните власти какво се е случило. С ваша помощ те може да успеят да издирят измамника или поне да попречат на други да бъдат измамени по подобен начин.

В зависимост от естеството на измамата може да се наложи да се предпазите от допълнителни загуби. Не забравяйте да разгледате всички възможности:

• Използвате ли един и същ частен ключ или парола за съхранение на множество криптовалути? Ако е така, не забравяйте да преместите другите си монети или да промените паролите си.
• Компютърът ви засегнат ли е от зловреден софтуер? Ако е така, спрете да го използвате!
• Задайте си въпроса: Има ли шанс за бъдещи загуби от тази измама? Направете всичко, което трябва да направите, за да ги избегнете.

Ако решите да рискувате с вашата криптовалута, като инвестирате във видовете проекти, обсъдени в тази статия, трябва поне да помислите да започнете от малко. По този начин, ако в крайна сметка инвестирате в измама, няма да загубите твърде много от парите си и можете да научите ценен урок от опита.