Criptomoneda

Com detectar estafes de criptomonedes

Les estafes de criptomonedes solen ser més perjudicials que les estafes tradicionals perquè les transaccions de criptomonedes no es poden revertir. Per aquest motiu, tingueu molt de compte amb la vostra moneda criptogràfica; un cop la perdeu, ja no existirà mai. En aquest article s’explica què és una estafa en criptomoneda i s’ofereixen consells sobre com evitar ser víctima.

Què és una estafa amb criptomoneda?

Una estafa de criptomonedes és un terme genèric per a quan algú (l ’“ estafador ”) intenta enganyar una altra persona (la“ víctima ”) perquè li doni la seva criptomoneda. Hi ha molts tipus d’estafes de criptomonedes, però normalment funcionen d’una de les dues maneres següents: la víctima envia criptocurrency al frau o bé el tracte aconsegueix obtenir una còpia de la clau privada o de la contrasenya de la víctima..

Quines són les estafes de criptomonedes més freqüents?

Surt de les estafes

L’estafa més habitual a l’espai de criptomonedes és l’estafa de sortida. Una estafa de sortida es produeix quan els clients envien fons a una empresa aparentment legítima i la companyia desapareix o deixa de fer negocis sense retornar cap fons als clients. Històricament, hi ha hagut moltes estafes de sortida en què els intercanvis de criptomonedes deixen de funcionar i no retornen fons als clients. També hi ha hagut moltes estafes de sortida realitzades per empreses que realitzen ofertes inicials de monedes (ICO).

Ofertes inicials de monedes (ICO)

Les empreses que creen noves criptomonedes de vegades realitzen ICO per ajudar a finançar el desenvolupament. Per recaptar aquests fons, les empreses venen prèviament un lot de les seves noves criptomonedes.

Durant el 2017 i el 2018 hi va haver un munt d’expressions sobre la tecnologia blockchain. Això va conduir a una onada d’empreses que realitzaven ICO. Centenars d’empreses van recaptar desenes de milions (o en alguns casos milers de milions) de dòlars a través dels seus ICO.

Algunes d’aquestes empreses ICO tenien intencions honestes i continuen treballant per construir les seves visions promeses. Molts d’ells, però, van resultar ser estafes absolutes on els fundadors van obtenir enormes beneficis i van abandonar bruscament els projectes, fent que les noves criptomonedes fossin inútils.

Phishing

Una estafa de pesca és aquella en què la víctima és enganyada per donar la seva informació personal a un estafador que es disfressa d’entitat legítima. Es demana als usuaris que introdueixin la seva clau privada o que intercanviïn la contrasenya en un lloc web fals que sembla ser un moneder o un intercanvi real. A continuació, l’estafador utilitza aquesta informació per transferir la criptomoneda dels usuaris a la seva pròpia cartera.

Regals de criptomoneda

Una altra estafa habitual de criptomonedes es presenta en forma de regals. Mitjançant les xarxes socials, el correu electrònic o altres mitjans, l’estafador suplanta a una persona famosa i afirma estar fent un regal de criptomoneda. El regal es sol anunciar en forma de “regal BTC gratuït!” Envieu 0,1 ETH a aquesta adreça i rebreu 1 BTC a canvi! ”, Però després que les víctimes envien els seus diners, els estafadors desapareixen sense donar la recompensa promesa. Sovint la gent és víctima d’aquest tipus d’estafes perquè aquests estafadors s’esforcen al màxim per semblar legítims.

Esquemes Ponzi

Aquestes estafes clàssiques semblen “comprar les nostres monedes, contractar 3 persones i obtenir beneficis garantits”. Sempre que veieu una promesa de beneficis sense risc, podeu estar segur que es tracta d’un esquema Ponzi (o d’algun altre tipus d’estafa). Els esquemes Ponzi són estafes perquè en realitat no generen beneficis per als seus usuaris: utilitzen els diners que paguen els nous reclutes per enriquir els fundadors i els adoptants anteriors. Finalment, es garanteix que les darreres persones que participin en aquests sistemes perdran diners.

Estafes mineres

L’ús d’ordinadors habituals per extreure criptomonedes ja no suposa una inversió que valgui la pena el vostre temps o diners. Bitcoin, per exemple, només es pot extreure pràcticament amb ordinadors especialitzats en mineria anomenats ASIC, que costen més de mil dòlars cadascun. Els miners solen utilitzar molts ASIC alhora per explotar de manera més eficient.

Alguns estafadors ofereixen serveis de “mineria al núvol”, on afirmen allotjar ASIC que podeu llogar. Els clients de serveis de mineria al núvol confien cegament en aquestes empreses / estafadors per executar els equips de mineria i pagar els beneficis honestament. Tot i això, no hi ha manera de saber si aquestes empreses estan executant cap ASIC. Fins i tot si estaven executant ASIC, és impossible saber si se us paga la totalitat dels beneficis o si les empreses en conserven alguns. Penseu en això: si aquest tipus de mineria fos realment rendible, per què les empreses de mineria al núvol no només utilitzarien els ordinadors per explotar-los per si mateixos??

Programari maliciós

El programari maliciós de criptomonedes és un programari maliciós disfressat de carteres i miners de criptomonedes que us pot robar les contrasenyes i les claus privades si les instal·leu. Tingueu molta precaució a l’hora de decidir quin programari instal·leu. Algunes criptomonedes només existeixen com a mitjà per distribuir programari maliciós per robar claus privades.

Com puc protegir-me de les estafes de criptomonedes?

Aneu amb compte i sigueu escèptics: si sembla massa bo per ser cert, probablement ho sigui.

Tingueu un pla i seguiu-lo: no reaccioneu ràpidament a emocions com la cobdícia o la por de perdre els beneficis. Feu un pla d’inversions i seguiu-hi.

Emmagatzemeu els vostres fons de manera segura: com més emmagatzemeu els vostres fons de manera segura (per exemple, en una cartera de maquinari), menys probabilitats sereu víctima d’estafes de pesca o de programari maliciós. Emmagatzemar els vostres fons en una cartera de maquinari, com el Ledger Nano X, també us farà pensar dues vegades abans d’enviar les vostres criptomonedes a qualsevol lloc.

Enviar una transacció de prova: no esteu segur de si teniu programari maliciós? Envieu primer una petita transacció de prova per veure si els fons arriben a l’adreça de recepció o no. Si no ho aconsegueixen, podeu estar segur que hi ha alguna cosa de peix.

Parleu amb mentors i companys: com a exemple, si esteu pensant invertir en un nou projecte de criptomoneda, tindria sentit parlar-ne amb altres persones que coneguin les criptomonedes. És possible que puguin detectar una estafa que, en cas contrari, hauria caigut.

Eviteu els beneficis garantits: gairebé sempre són una estafa. Fins i tot aquells que no són estafes descarades probablement us acabaran costant diners d’alguna manera.

Quines són les estafes de criptomonedes més famoses?

Tot i que no són exactament estafes, quan la majoria de la gent pensa perdre diners en criptomonedes, pensa en pirates informàtics d’intercanvi en línia. El hack d’intercanvi més famós va ser MtGox el 2014, quan es van robar aproximadament 650.000 BTC. Aquests bitcoins tenien un valor d’uns 350.000.000 de dòlars quan es va produir el hack i, en el moment d’escriure aquest article, valien més de 4.300 milions de dòlars.!

Els exemples més famosos d’estafes directes van ser probablement els esquemes de criptomoneda Ponzi Bitconnect i PlusToken. Bitconnect era ben conegut perquè estava en el punt de mira durant la bombolla ICO del 2017-18, quan hi havia molta gent que intentava guanyar diners en criptomoneda. PlusToken és una mica menys conegut a Occident, en part perquè es va produir mentre no es prestava molta atenció a la criptomoneda, i una mica perquè es tractava d’un projecte centrat a Àsia. Es calcula que gairebé 3.000 milions de dòlars va ser robat mitjançant l’esquema PlusToken Ponzi.

El 2017-18 es va produir una famosa estafa de pesca que imitava la popular cartera Ethereum basada en la web “myetherwallet.com”. Hi va haver moltes implementacions d’aquesta estafa, amb noms de domini com myetherwaliet.com (“wallet” mal escrit) i myethierwallet.com (“ether” mal escrit). Alguns estafadors van arribar fins i tot a aconseguir anuncis patrocinats de Google, de manera que quan els usuaris cercaven “My Ether Wallet” a Google, els llocs de pesca eren els primers llocs que apareixien.

All Cryptocurrency és una estafa?

No totes les criptomonedes són una estafa, però desafortunadament la indústria atrau a molts estafadors. Els estafadors prefereixen estafar en línia perquè poden amagar la seva identitat i evitar ser atrapats. Com que la criptomoneda és diners a Internet, és natural que atregui a molts d’aquests estafadors. Desconfieu especialment de qualsevol criptomoneda que garanteixi beneficis o pretengui millorar com Bitcoin sense discutir els seus propis compromisos..

Les ofertes inicials de monedes (ICO) són una estafa?

Hi ha un ampli espectre d’estafes ICO. Algunes vendes d’ICO les realitzen persones honestes amb bones intencions. Tanmateix, altres projectes ICO són ​​llançats per persones amb bones intencions, però s’anuncien com a “Bitcoin 2.0” o “Blockchain 2.0”. Algunes persones consideren aquest tipus de projectes com a estafes, ja que impliquen que són millors criptomonedes que les alternatives sense esmentar els compromisos necessaris (com ara la seguretat de la xarxa).

A l’extrem de l’espectre, es llancen alguns ICO sense la intenció de lliurar un producte. L’objectiu únic d’aquests projectes és guanyar diners als fundadors.

Independentment de quina part de l’espectre d’estafes recaigui en una ICO, aquí teniu alguns dels trets habituals de les estafes ICO:

• Prometen innovacions i tecnologia avançada que no es lliuren
• S’anuncien com a millores respecte d’altres criptomonedes sense esmentar els seus propis compromisos
• Els inversors de l’ICO no són propietaris de cap part del projecte ni tenen cap dret dins del protocol de criptomoneda
• Els fundadors del projecte ICO no tenen cap obligació ni incentius a continuar treballant en el projecte

Què he de fer si m’enganyen?

Com passa amb les monedes tradicionals, si un estafador us roba la criptomoneda, haureu de comunicar a les autoritats locals què va passar. Amb la vostra ajuda, és possible que puguin rastrejar l’estafador o, almenys, evitar que altres persones siguin estafades de manera similar.

En funció de la naturalesa de l’estafa, és possible que hagueu de protegir-vos de pèrdues addicionals. Assegureu-vos de tenir en compte totes les possibilitats:

• Feu servir la mateixa clau privada o contrasenya per emmagatzemar diverses criptomonedes? Si és així, assegureu-vos de moure les altres monedes o de canviar les contrasenyes.
• El vostre equip està afectat per programari maliciós? Si és així, deixeu d’utilitzar-lo!
• Pregunteu-vos: hi ha alguna possibilitat de pèrdues futures derivades d’aquesta estafa? Feu el que calgui per evitar-los.

Si decidiu arriscar-vos amb la vostra criptomoneda invertint en els tipus de projectes que es comenten en aquest article, almenys hauríeu de plantejar-vos començar poc. D’aquesta manera, si acabeu invertint en una estafa, no perdreu massa diners i podreu aprendre una valuosa lliçó de l’experiència..