En nylig SWNS-forskningsundersøgelse har afsløret, at 40% af USA-baserede forbrugere under 40 år ikke er optimistiske for, at de vil være i stand til at nå deres økonomiske mål.

Undersøgelsen af ​​2.000 amerikanere (i alderen 18-40) viste, at omkring 58% af individerne sagde, at de aktivt forsøgte at undgå at tænke på eller “navigere” i deres økonomi “af frygt” for, at de vil ødelægge tingene. Respondenterne i undersøgelsen bemærkede, at de var bekymrede eller mest bekymrede over at miste deres job eller skulle tage en lønnedsættelse (48%). Mange respondenter var også bekymrede over at tage dårlige økonomiske beslutninger (40%) og skulle anmode om konkurs (39%).

Som nævnt i en opdatering delt med CI:

”På trods af denne frygt ville 65% af respondenterne beskrive deres samlede økonomiske situation som enten“ god ”eller“ fremragende ”, og 58% mener, at deres generations finansielle stabilitetsniveau faktisk er bedre end tidligere generationer. Men de, der er mindre optimistiske med hensyn til deres generations økonomiske stabilitet, medførte høje leveomkostninger, manglende jobmuligheder, indkomstulighed og problemer med kredit eller gæld som store barrierer for deres økonomiske mål. “

Mere end halvdelen eller 57% af respondenterne beskyldte også den forrige generations “fejl” for nationens eksisterende finansielle system (og dets problemer). Cirka en ud af tre eller over 30% af respondenterne mener for eksempel, at det at leve gennem boligkrisen i 2008 havde stor indflydelse på deres økonomiske liv og generelle adfærd – hvilket er omtrent det samme antal som dem, der sagde den nuværende COVID-19 pandemi (30%) havde påvirket deres økonomiske trivsel negativt.

Andre bemærkelsesværdige undersøgelsesresultater afslørede, at 40% af amerikanske forbrugere under 40 år ikke er optimistiske med hensyn til at nå deres økonomiske mål.

Undersøgelsen, der bad unge voksne om at beskrive deres økonomiske “frygt” og mål, samt hvordan deres “erfaringer er blevet informeret af tidligere generationer”, viste at 43% af mennesker hævdede, at de ofte havde problemer med at dække daglige udgifter med 19 % at bemærke, at de “konstant” står over for økonomiske udfordringer.

Undersøgelsen, som blev udført af OnePoll på vegne af WSFS Bank, afslørede, at mange fælles monetære “ambitioner” stadig synes at være uden for rækkevidde for landets Millennial- og Gen Z-forbrugere.

Toppen af ​​listen over mest “umuligt tilsyneladende” mål inkluderet: at spare til nødfonde (39%), forsøge at spare til pension (38%), at være i stand til at købe et hjem (37%) og etablere en god kredit score og historie (36%).

Vernita Dorsey, SVP og direktør for EF-strategi ved WSFS Bank, bemærkede:

”Mens overforbrug ofte er det første, der kommer i forbrugernes sind, når de tænker på økonomiske problemer, har finansiel stagnation spillet en lige så stor rolle de seneste år. Det er aldrig for sent for nogen generation at prioritere pengestyring for at opbygge finansiel stabilitet og velstand for dig selv og fremtidige generationer. Der er en overflod af uddannelsesindhold online, der hjælper med at opbygge din økonomiske tillid. ”

En respondent fra undersøgelsen bemærkede:

”Jeg synes, at studerendes gæld er mere knusende for min generation. Flere af os gik på college, mens mine forældre ikke gjorde det. Jeg synes også, at leveomkostningerne, inklusive teknologi [priser], er så meget dyrere end da mine forældre var i min alder. ”

Som bemærket i opdateringen:

”Et endnu større antal respondenter citerede mini-recessionen i 2015 (39%), Occupy Wall Street-bevægelsen (38%) og Act of Tax Cuts and Job Act 2017 (34%) for at påvirke deres økonomiske vaner.”

Dorsey tilføjede:

”Desværre har Millennials og Gen Z været igennem mange recessioner og markedsforstyrrelser, der har forårsaget yderligere økonomisk stress og resulteret i strammere job- og økonomiske markeder. Selvom disse generationer har vist sig at være modstandsdygtige på trods af disse kriser, er de tilbage med at føle, at store økonomiske mål som at købe et hus forbliver uden for rækkevidde. Med kun 23% af de adspurgte, der sagde, at de havde lært sig økonomiske færdigheder i skolen, er det klart, at der findes en mangel på finansiel læsefærdighed, som, hvis den behandles, kan hjælpe med at opbygge solide fundamenter, inden de når voksenalderen. ”

Top fem bedste pengevaner for amerikanere under 40 år

• Betale regninger til tiden – 53%
• Gennemgang af kontoudtog – 47%
• At leve inden for mine kræfter – 45%
• Stigende 401 (k) fradrag – 45%
• Holder sig til et budget – 39%

Hvor hentede yngre amerikanere deres økonomiske færdigheder?

• Forældre (r) – 36%
• Romantisk partner (er) – 33%
• Bedsteforældre (r) – 31%
• Lærer (r) – 29%
• Ældre søskende (r) – 27%
• Ven (e) – 27%
• Andet familiemedlem (er) – 26%
• Skole – 23%
• Online- eller trykte publikationer – 23%
• Offentlige ressourcer – 20%