Når der er mulighed, pengene flyder. Der er ingen undtagelse her fra et marked på 400 millioner mennesker. Latinamerika er den næste frugtbare grund for hjemmedyrkede venturekapitalister og internationale penge, når det kommer til Fintech.

Amerikanske og internationale VC’er er på jagt efter den næste LatAm Fintech enhjørning. Alle kæmper for disse undvigende iværksættere, der tager trofæet hjem. For fem til syv år siden var det svært at finde nogen form for penge til at finansiere din opstart i regionerne, men kapitalmarkederne har ændret sig dramatisk.

Mike Packer fra QED-investorer, Fabrice Serfati fra Ignia, Marcelo Lim af Monashees og Ishan Sinha fra Point72 Ventures delte deres oplevelse som en investor i landet og en oversøisk investor med Ben Sabloff fra AQN Strategies moderering

Brasilien

Et af showets store temaer er, at Brasilien er absolut massiv på alle måder i Latinamerika. Med en befolkning på over 200 millioner mennesker er landet klar til at være førende inden for Fintech-innovation. De fleste af investeringerne er indsat i Brasilien og går langsomt ind i Columbia, Mexico, Peru og Argentina.

Nogle af Fintech-investeringsmodellerne er målrettet mod store byer, og de fleste af investeringerne i Brasilien er i det væsentlige regionale fundamenter. Paneldeltagerne foreslog imidlertid, at “LatAm er et stort marked, og Fintech-produkter, der fungerer i et land, fungerer muligvis ikke i et andet land.” – Marcelo Lima – Monahees

Lokale vs. internationale investorer

Mike Packer fra QED Investors sagde, at de undersøger mulighederne i São Paulo og Mexico City. De udvikler konstant tidlige relationer med stiftere og lokale investeringspartnere for at hjælpe dem med at vove sig ind i nabolandene.

Ishan Sinha fra Point72 påpegede straks, at tematisk investering er deres nøglestrategi. Med andre ord, hvis visse strategier, produkter eller tjenester fungerer godt i, siger Mellemøsten, kunne det have en bedre mulighed for at få succes i Latinamerika.

Alle paneldeltagere understreger dog vigtigheden af ​​at være tæt på grundlæggerne, være lokal og mest af alt forstå kultur og sprog. At være fysisk der med dine investeringer bliver relevant, når du investerer langt væk. De fleste af de amerikanske baserede investorer på scenen gentog denne stemning og lovede alle at arbejde med lokale investeringsteam gennem partnerskaber.

Adgang til tilbud

Med den enorme mængde penge, der strømmer ind i Latinamerika, bliver det meget konkurrencedygtigt for VC’er at vinde iværksættere. 500 ud af 700 eller deromkring Fintech startups finansieres af VC’er. Paneldeltagerne beklagede, at det bliver meget vanskeligt at få adgang til gode tilbud.

Hele Fintech-markedet er dog stadig ved at modnes, det kan ikke være et problem at finde investeringer i tidlige faser, men det er stadig lidt svært at finde serie B + penge for Fintech-skalaer.

Nøglen er at etablere relationer med grundlæggerne tidligt. Disse stiftere kan forlade og starte en anden opstart. At have denne type tætte relationer med grundlæggere vil give disse VC’er første kig på deres næste opstart.

Softbank og FOMO

Med al denne spænding, der sker i Latinamerika Fintech-scene, gør 800-pund gorilla Softbank store træk i Latinamerika.

Softbank kommer, kanoner flammer, og de omformer alene landskabet, mens vi taler.

Hvordan er Softbanks indflydelsesværdiansættelse i Latinamerika?

Det er grundlæggende et spørgsmål om udbud og efterspørgsel. Når der kommer store penge ind og ikke nok startups til at investere, har værdien af ​​disse startups tendens til at blive oppustet, og deres pris går højere.

Den anden farlige bivirkning af “fjollede penge”, der kommer til Latinamerika, er, at investeringskriterier er løsnet, og VC’er lægger væddemål, som de ikke ville tage for bare et par år siden.

VC’er er nu bange for at gå glip af en big deal, så de puster værdien og i sidste ende kan skade disse iværksættere. Paneldeltagerne gav grundlæggerne en streng advarsel om, at aktierunder er blevet en succesfaktor, men det kan i sidste ende dømme disse startups.

Advarselsskilte

Vores paneldeltagere opfordrede også til, at iværksættere, der er blevet forelsket i deres nuværende rundes værdiansættelse. De bør tænke over de næste 12 til 18 måneder og tænke på den potentielle smertefulde samtale i en down-runde for at holde deres forretning i gang. De fleste af grundlæggerne har ikke oplevet at skaffe penge i et udfordrende miljø.

En exit vil også være hård, USA har afvist et par højtflyvende startups som WeWork osv.

Interesseområder

VC’er er interesserede i Insurtech, Cybersecurity og mere. I Brasilien er open banking eller Fintech som en tjeneste stadig af interesse.

Fintech-infrastruktur og digitale bankkoncepter er stadig attraktive. Enhver B2B2C-platform eller platform, der bruger deres partnere til at erhverve kunder, er interessant for VC’er. Indlejrede finansieringsværktøjer eller “IoT” for finansiering er nye grunde for investorer at kæmpe igennem.

I slutningen af ​​dagen er forholdet vigtigt. Opbygning af et stærkt forhold mellem det grundlæggende team og venturekapitalister er den vigtigste faktor.

Timothy Li er Seniorbidragyder for Crowdfund Insider. Li er grundlæggeren af Kuber, MaxDecisions, en Alkemi. Li har over 15 års Fintech-brancheerfaring. Han brænder for at ændre økonomi og banklandskab. Kuber lanceret Væske, et kreditopbyggende produkt designet til universitetsstuderende til at låne op til $ 500 rentefrit. Kubers 2. produkt Mobilend er et ægte gældskonsolideringsprodukt, der sigter mod at sænke gælden for alle amerikanere. MaxDecisions giver finansielle institutioner den nyeste A.I. og maskinindlæringsalgoritmer og Alkemi er en moderne avanceret hvid-mærket udlånsplatform, der driver nogle af de bedste Fintech-virksomheder i verden. Li underviser også på University of Southern California School of Engineering.