Wir haben uns mit Alex Batlin, Gründer und CEO von, zusammengesetzt Vertrauensstellung– ein preisgekrönter Anbieter von Depotbrieftaschen -, um sich einen Überblick über den dezentralen Finanzsektor (DeFi) zu verschaffen und zu erfahren, warum Trustology in einer hervorragenden Position ist, um den institutionellen Einstieg in die Branche zu erleichtern. Mit einem umfassenden Hintergrund in der Bank- und Blockchain-Entwicklung – zuvor bei BNY Mellon, UBS und JPMorgan Chase – ist Batlin kein Unbekannter auf der institutionellen Seite des Zauns.

Als selbsternannter DeFi- und Technologiefreak war Batlins Entscheidung, den aufstrebenden Sektor aggressiv zu verfolgen, angesichts des Echtzeitcharakters seiner Technologie und der bewährten Sicherheitsinfrastruktur ein Kinderspiel. Jetzt glaubt er, dass Trustology eine integrale Marktlücke schließt, indem es die Trustvault-Brieftasche anbietet und möglicherweise das institutionelle Engagement in diesem Sektor erleichtert.

Interview mit Alex Batlin, CEO von Trustology & Gründer

Hallo Alex, toll, endlich zu plaudern. Sie sind ziemlich bekannt für Ihre leidenschaftliche Haltung bei DeFi und für Ihre große Wette auf den Sektor. Warum haben Sie sich speziell für DeFi entschieden??

Alex Batlin

Einfach ausgedrückt, die Zukunft des Finanzwesens entwickelt sich weiter und die inhärenten Vorteile von DeFi sind von entscheidender Bedeutung, wenn sich der Markt weiterentwickelt – von der Entfernung von Zwischenhändlern über niedrigere Kosten und die Freisetzung von Effizienz bis hin zur Schaffung eines transparenteren, belastbareren und besser verteilten Rahmens. Was wir derzeit jedoch noch sehen, ist ein dünnes Furnier der Dezentralisierung, bei dem wir das systemische Risiko der Zentralisierung nicht beseitigt haben, sondern die Ineffizienzen der Dezentralisierung eingeführt haben. Wir setzen den Weg der vollständigen Dezentralisierung fort, damit die Endbenutzer die Vorteile in vollem Umfang nutzen können.

DeFi verspricht eine eindeutige Möglichkeit, Zinsen für digitale Vermögenswerte zu verdienen und gleichzeitig niedrigere Gebühren und Risiken sowie eine tiefere Liquidität als herkömmliche Finanzdienstleistungen zu bieten. Dies kann unter Verwendung der gleichen Mechanismen wie bei herkömmlichen Finanzierungen wie Handel, Kreditvergabe, Absicherung usw. erreicht werden. Institutionelle Anleger bleiben jedoch häufig gestrandet und können diesen neuen Markt aufgrund fehlender angemessener Kontroll-, Sicherheits- und Sorgfaltsprüfungen nicht nutzen die entstehende Gesamtstruktur von Marktanwendungen, die oft nicht benutzerfreundlich oder einfach zu integrieren sind.

Die potenziellen Auswirkungen, die DeFi auf das traditionelle Finanzwesen haben könnte, machten die Verfolgung dieses aufstrebenden Marktes zu einer einfachen Entscheidung für Trustology, zumal unsere TrustVault-Lösung bereits unter Berücksichtigung dieser Funktionalität entwickelt wurde. Wir wollten keine weitere Kühlhauslösung bauen. Wir wollten das nächste Problem lösen, d. H. Krypto-Verwahrung auf der Überholspur.

DeFi soll 2020 zu einer 5-Milliarden-Dollar-Branche werden, deren Wert bereits 3 Milliarden Dollar beträgt. Es befindet sich auf einem klaren Wachstumspfad. Dies zeigt sich deutlich in der jüngsten Prägung von 4 Millionen DAI durch die Besicherung von WBTC. Diese bedeutende Entwicklung signalisiert die Nachfrage nach Nicht-ERC-20-Vermögenswerten, was bedeutet, dass sich der Sektor allmählich über Ethereum hinaus ausdehnt. Mit Ethereum 2.0, das im dritten Quartal 2020 eingeführt werden soll, und den Einsatzmöglichkeiten im Netzwerk, die zur Verfügung gestellt werden, steht Ethereum jedoch weiterhin an vorderster Front. Wir sehen jetzt große zentralisierte Börsen, die sich auf den Weg machen, um in den Sektor einzusteigen. Die einzige Motivation für die intelligente Kette von Binance besteht wohl darin, mit Ethereum um die DeFi-Dominanz zu konkurrieren. Es wird sehr interessant sein zu sehen, wie sich die Einnahmen zwischen dem Einsatz auf Basisprotokollebene und höheren Defi-Protokollen wie der Kreditvergabe vergleichen lassen. 

Mit zunehmender Vielfalt an Blockketten besteht ein zunehmender Bedarf an kettenübergreifender Unterstützung. Trustology erkannte dies früh und erweiterte seinen Service auf die Binance-Kette und die BEP-2-Token DEX sowie – wenn es eingeführt wird – auf die neue intelligente Kette von Binance.  

Es geht auch nicht nur darum, den Zugang zu erleichtern. Es geht darum, den Einstieg auf die sicherste und schnellste Art und Weise zu ermöglichen, damit unsere Kunden niemals einen Handel oder eine Gelegenheit auf dem Markt verpassen. Depotbanken können das Risiko von Betrug, Betrug und Hacks sowie das regulatorische Risiko durch eine Kombination aus Versicherung, Konformitätsprüfungen, Transaktionskontrollen und erstklassigen Hardware-, Software- und Sicherheitsprotokollen mindern.

Dank unserer Metamask-Integration sind wir so ziemlich der erste Anbieter von Depotbrieftaschen, der unseren Benutzern einen sicheren Zugriff auf DeFi-dApps ermöglicht. 

Einige würden argumentieren, dass die Idee von DeFi darin besteht, sich von Vermittlern zu entkoppeln. Warum braucht DeFi Depotbanken??

Alex Batlin

Institutionelle Anleger werden aufsichtsrechtlich und von Anlegern geprüft. Außerhalb der Sicherung ihrer digitalen Vermögenswerte müssen sie wirklich nachweisen, dass sie das Risiko angemessen mindern, und dies hat mit Verpflichtungen zur Minderung des Beteiligungs- und Treuhandrisikos zu tun. Seien wir ehrlich mit der Kryptofinanzierung von Handelskonten, der Kopfschmerzen bei der Verwaltung von Millionen von Schlüsseln und dem Wunsch, sofort und sicher Transaktionen durchzuführen. Manuelle Operationen sind zu teuer und umständlich, und dafür ist eine Automatisierung wirklich erforderlich, da sie Geschwindigkeit, Skalierbarkeit und Ausfallsicherheit bietet. Und mit DeFi müssen Sie in der Lage sein, eine nahezu unbegrenzte Anzahl von Protokollen zu unterstützen, und zwar sicher und in Echtzeit mit getrennten Schlüsseln und Steuerelementen, die für Institutionen geeignet sind, ohne Kompromisse bei Geschwindigkeit oder Zugriff einzugehen. Dies ist bei Sorgerechtslösungen, die nicht in Echtzeit ausgeführt werden, wie z. B. Kühllager, schwierig.  

Vergessen wir auch nicht, dass vertrauenswürdige und versicherte Depotbanken vor gestohlenen privaten Schlüsseln – und damit gestohlenen Geldern – sowie vor Betrug und Hacks schützen können, für die die Kryptoindustrie leider anfällig ist. Ein Beispiel hierfür war im April, als das DeFi-Protokoll DForce für Kundenvermögen in Höhe von 25 Millionen US-Dollar genutzt wurde. Dies sollte nicht überraschen, DeFi befindet sich in seiner Blütezeit. Opportunisten sind daher in der Lage, Lücken in der Infrastruktur des Sektors zu missbrauchen. Dies scheint jedoch keine Auswirkungen auf die Anleger zu haben.     

Es wurde gesagt, dass DeFi-Protokolle nur so sicher sind wie ihr Code. Dies trifft zwar größtenteils zu, wir sind uns jedoch nicht ganz einig. Benutzer und Unternehmen, die an DeFi teilnehmen, können viel mehr tun, um sich selbst zu schützen, wenn es um die sichere Aufbewahrung ihrer privaten Schlüssel geht. Wenn Sie beispielsweise mit einer Depotbank zusammenarbeiten, um gesperrte Gelder in Defi-Staking-Protokollen zu sichern, wird sichergestellt, dass die Auszahlungsschlüssel geschützt sind. Bei einem Verwalter liegt die Sorgfaltspflicht bei ihnen. Wenn sie in dem unwahrscheinlichen Fall ausfallen sollten, garantieren Versicherungspuffer, dass die Benutzergelder intakt bleiben. 

Darüber hinaus dienen Depotbanken dazu, nicht nur die Legitimität des Sektors zu verbessern, sondern auch die Belastung durch das Management des mit Defi verbundenen technischen Risikos und der Verantwortung zu verringern, z. B. den Betrieb Ihrer eigenen Infrastruktur, z. Knoten, Indexer usw., die für weniger technisch versierte Einzelpersonen und Unternehmen eine große Eintrittsbarriere darstellen können. Einige Investoren, wie Family Offices und andere institutionelle Unternehmen, möchten einfach ohne Angst vor Risiken in eine aufregende neue finanzielle Chance eintauchen. Depotbanken wie Trustology bieten diese Option an und ermöglichen einen sicheren und versicherten Zugang zu einem nicht regulierten Bereich, um eine Massenadoption zu ermöglichen. Als solche müssen sich institutionelle Anleger nicht mehr um KYC und AML oder andere gesetzliche Vorschriften kümmern, da diese zusammen mit anderen fortschrittlichen Kontrollen wie Multisig- und Zulassungslisten oder Whitelists, wie allgemein bekannt, eingebaut sind.. 

Das Vertrauen institutioneller Anleger zu gewinnen, ist eine Win-Win-Situation für die Branche. Mehr institutionelles Engagement schafft weitere Legitimität und bringt zusätzliche Investitionen. Infolgedessen wächst der Sektor, was auch Privatanlegern zugute kommt.

Im DeFi-Ökosystem gibt es bereits mehrere Geldbörsen. Wie unterscheidet sich die Brieftasche von Trustology von anderen DeFi-Brieftaschen??

Alex Batlin

Erstens ist die Brieftasche von Trustology schnell, benutzerfreundlich und super sicher! Mit einer Transaktionsverarbeitungszeit von 350 Millisekunden, die Hardware-Wallets um ein Vielfaches übertrifft, nutzen wir End-to-End-Hardwaresicherheit, Front-End-Softwareflexibilität und Biometrie, um eine vollautomatisierte Lösung für Einzelpersonen und Unternehmen ohne menschliches Eingreifen bereitzustellen Bedienerrisiko reduzieren. Wir erleichtern und fördern erzwungene Transaktionskontrollen wie und Multi-Sig, bei denen mehrere Parteien eine Transaktion abzeichnen müssen, sowie “Zulassen” oder Whitelists, um kontrollierte Umgebungen zu erstellen. Auf diese Weise kann der Benutzer bestimmte inoffizielle Adressen und dApps blockieren und so eine zusätzliche Kontrollebene bereitstellen, die ansonsten in DeFi nicht vorhanden ist. Diese zusätzlichen Sicherheits- und Kontrollebenen bilden ein äußerst verlockendes Argument für institutionelle Anleger.

Die wahre Sorgfalt unseres Unternehmens in Verbindung mit der Programmierbarkeit unserer Technologieinfrastruktur zeichnet uns jedoch wirklich aus. Im Gegensatz zu MPC verwahren wir die Schlüssel vollständig im Namen unserer Benutzer und bieten eine versicherte Brieftaschenlösung, die Geschwindigkeit, Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit auf einzigartige Weise kombiniert. Kurz gesagt, wir machen die Lösung problemlos, sicher und zugänglich. Die Fülle unserer APIs, unsere zurücktretende Firmware und die getrennte Brieftaschenstruktur ermöglichen es uns, eine unendliche Anzahl von Adressen in großem Maßstab für Tausende von Benutzern zu generieren und zu verwalten. Dies ist beispielsweise mit Kühlräumen nicht möglich. Es macht uns agil und in der Lage, jede Blockchain oder jedes Protokoll schneller zu unterstützen als viele Anbieter in diesem Nischenmarkt. Derzeit unterstützen wir einige der wichtigsten Blockchains – Bitcoin, Ethereum und Binance – sowie deren jeweilige Token-Standards – ERC-20-Token und BEP2. 

Wir ermöglichen auch die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, indem wir die integrierten Kontrollen von KYC und AML einhalten. Auf diese Weise können sich institutionelle Anleger in DeFi wie zu Hause fühlen – ein wesentlicher Bestandteil der Akzeptanz. 

Schließlich und vielleicht am wichtigsten ist, dass keine andere DeFi-Brieftasche verwahrt wird. Von den wenigen anständigen DeFi-Geldbörsen auf dem Markt bietet keine Echtzeit-Verwahrung durch Dritte. Sie alle erfordern eine Selbstverwaltung, dh die Verwaltung Ihres eigenen privaten Schlüssels. Dies kann für Einzelpersonen und Unternehmen, die zum ersten Mal in DeFi einsteigen, schwerwiegend schwächend werden – und sich sogar als kostspielig erweisen. Dies gilt insbesondere angesichts der latenten Risiken, die die oben genannten DeFi-Exploits aufweisen. 

Trustology ist die einzige Depotbrieftasche, die über die Metamask-Integration einen sicheren Zugriff auf dApps bietet. Dies ermöglicht eine bewährte Eingabemethode und bietet gleichzeitig eine ausfallsichere Versicherung und behördliche Sicherheit. Wenn alles andere ins Stocken gerät, ist der Benutzer immer versichert.

Wie erleichtert die Brieftasche von Trustology die Unterstützung von Multi-Blockchain und Multi-Asset? Und warum?

Alex Batlin

Als zusätzliche Sicherheitsebene verfügen wir über eine Technologie, mit der wir Transaktionen neu signieren und eine Reihe von Assets und dezentralen Austauschendketten problemlos unterstützen können, da die Technologie blockchain- und protokollunabhängig ist. So können wir schneller als die meisten anderen auf den Markt gehen und neue Ketten und Vermögenswerte unterstützen. Dies schließt auch die bevorstehende Smart Chain von Binance ein. Derzeit unterstützen wir eine Vielzahl von Token, darunter BTC-, ETH- und ERC-20-Token wie DAI, ZRX, HOT, BAT, MKR, OMG, REP, LINK, USDT und VXV.

Die Technologie zum erneuten Signieren ist einzigartig in Trustology und ermöglicht es uns, jede Transaktion neu zu signieren und zu unterstützen. Dies ist einer der Gründe, warum wir unseren Service schnell auf brandneue Unternehmen wie die Smart Chain von Binance und die 2.0 von Ethereum ausweiten können. Sobald Entwickler anfangen, ihre eigenen Token über der Smart Chain zu erstellen, bedeutet die Möglichkeit der Neuunterzeichnung, dass wir auch diese Assets unterstützen können. Dies erstreckt sich auf den bevorstehenden Start von ETH2.0, bei dem eine neue BLS-Signatur eingeführt wurde, die wir problemlos unterstützen können. 

Insbesondere in dieser schnelllebigen Branche ist es wichtig, dass Krypto-Unternehmen durch die Unterstützung neuer Protokolle schnell innovieren und sich an den Markt anpassen können.

Was erwartet DeFi und Trustology in den kommenden Jahren??

Alex Batlin

Der nächste Schritt für Trustology ist die erweiterte Unterstützung der ETH 2.0, um das Abstecken in TrustVault zu ermöglichen. Wir sind einer von sechs Teilnehmern am Pilot-Staking-Programm von ConsenSys Codefi für ETH2.0. Für uns hängt dies mit unserer Strategie zusammen, weiterhin das zu liefern, was unsere Kunden zum Handeln, Verleihen, Ausleihen oder Absichern benötigen. Es knüpft auch an unsere Vision und Mission der Massenadoption an. Derzeit gibt es in zentralen und dezentralen Ökosystemen starke Überschneidungen, da wir uns noch auf dem Weg zur vollständigen Dezentralisierung befinden. Um dieses Endstadium zu erreichen, besteht unsere Aufgabe darin, ergänzende Lösungen in defi einzuführen, die es unabhängig vom Anwendungsfall nahtlos machen. Es geht darum, den besten Weg als offene, intelligente Aufbewahrungsplattform zu finden, auf der es sinnvoll ist, unseren Kunden die bestmögliche Ausführung zu bieten, ohne sich behördlichen Anforderungen wie der Aufgabentrennung zu widersetzen. Dank unserer umfangreichen API-Funktionen können wir dies tun. Einer der Bereiche, auf die wir uns konzentrieren, ist die Abwicklung als Abwicklungsagent, der über mehrere Clearing-Netzwerke hinweg und nicht über privatisierte Netzwerke hinweg arbeitet, was auf lange Sicht weder nachhaltig noch kostengünstig ist. 

Sobald wir mehr Migration zu defi haben, könnte dies de facto zum globalen Finanzmechanismus werden, und wir freuen uns darauf, der Dreh- und Angelpunkt für dieses Ökosystem zu sein.

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