Ne, bitcoiny nejsou u zločinců tak oblíbené, jak se dříve myslelo

Skoro se stalo pravdou, že bitcoiny jsou mezi zločinci velmi oblíbené. Možná jste dokonce slyšeli, jak to říkají důvěryhodní lidé kryptoměna je u zločinců většinou oblíbená, a to praní peněz je jeho nejběžnějším použitím. Pokud ano, můžete být překvapeni, když slyšíte, že taková tvrzení jsou do značné míry nepravdivá a že trestná činnost tvoří jen malý zlomek celkového využití bitcoinů.

Dokonce i dnes běží hlavní zpravodajské kanály s příběhem, že bitcoiny milují zločinci a podvodníci, ale ostatní je z velké části ignorují. To není pravda a zatímco část nabídky bitcoinů se používá na hanebné účely, ve srovnání s podílem nelegálně použitých peněz zbývá do bezvýznamnosti..

Bitcoin využívají hlavně zločinci. Opravdu?

Bitcoin má za sebou velmi silný rok 2020, dokonce i mainstreamoví investoři a korporace připouštějí, že má velký potenciál pro uchovávání hodnoty. Ale zdá se, že většina obecných médií ve skutečnosti tuto poznámku nečetla, stále převládají články o nelegálních bitcoinech.

Dobrým příkladem toho v poslední době byl PYMNTS.com, zpravodajský web zaměřený na fintech a platby. To publikoval článek zhruba před týdnem s názvem „Podvodníci milují bitcoiny, ale spotřebitelé nejsou tak nadšení.“

V zásadě jde o to, že podvody zahrnující krypto jsou na vzestupu, i když neposkytují konkrétní čísla ani neuvádějí podvody související s krypto v širším kontextu všech podvodů. Hraje také bitcoin s kryptoměnou jako celkem, zatímco tvrdí, že kryptoměna se ve skutečnosti nepoužívá jako legitimní platební prostředek.

Toto tvrzení je zavádějící: průzkum pojišťovny HSB naznačuje, že přibližně 36% amerických malých a středních podniků přijímá platby kryptoměnou, zatímco data BitPay ukazují letošní nárůst plateb bitcoinem.

Bez ohledu na to je populární vnímání bitcoinů jako kriminální měny volby stále rozšířené a zůstane jím tak dlouho, dokud webové stránky a noviny budou tento příběh nadále prosazovat. Ale je to z velké části špatné, jak naznačují údaje z Chainalysis.

Chainalysis “ Zpráva o kryptoměně z roku 2020 zjistil, že v průběhu roku 2019 se pouze 1,1% všech transakcí s kryptoměnou týká nezákonné činnosti.

Zdroj: Chainalysis

V roce 2019 došlo k nárůstu v porovnání s předchozími roky, ale když Chainalysis dále rozdělí data, ukazuje to, že hlavní hnací síla růstu v roce 2019 – podvodná aktivita – se zhroutila ke konci roku 2019.

Zdroj: Chainalysis

Jak vidíte výše, podvody tvořily ke konci 1. čtvrtletí 20219 3% všech transakcí s kryptoměnou, ale to kleslo na necelých 0,5% všech transakcí. To může mít za následek buď prudký nárůst legitimních transakcí, nebo to, že se lidé stávají moudřejšími vůči možným podvodům.

Ať tak či onak, je jasné, že trestná činnost tvoří jen malou podmnožinu bitcoinových transakcí. A k takovým závěrům dospěla nejen řetězová analýza.

V roce 2019 společnost IBM Watson AI Lab a kryptobezpečnostní firma Elliptic od MIT zjistil, že pouze 2% všech transakcí kryptoměny lze klasifikovat jako nedovolené. Mezitím data CipherTrace ukazují, že krádeže, podvody a hackery kryptoměny činil v roce 2019 celkem 4,5 miliardy USD, přesto je to pouze 0,032% z objemu 13,8 bilionu dolarů, který byl v daném roce zobchodován, podle údajů TokenInsight.

Hotovost je kriminálnější než kryptoměna

Kriminalita související s kryptoměnou mohla v porovnání s předchozími roky vzrůst. I přes to, co jste možná slyšeli, stále zůstává na okraji veškeré kryptoaktivity.

Trestná činnost související s bitcoiny vždy zůstane poměrně nízká, protože bitcoin je rozhodně špatná kryptoměna, se kterou je možné provádět nezákonnou činnost. Už několik let je to známo (alespoň mezi těmi, kteří se chtějí číst trochu hlouběji) Bitcoin není anonymní, a to lze vysledovat aktivitu praní peněz pomocí bitcoinu.

Vzhledem k tomu, že bitcoiny neměnně registrují každou transakci na svém blockchainu, musí být zločinec hloupý nebo zoufalý, aby jej použil k praní peněz. A ve skutečnosti, pokud se podíváte na údaje o praní peněz mimo krypto, uvidíte, že hotovost se používá častěji než bitcoiny.

Například Odhady Úřadu OSN pro drogy a kriminalitu že až 5% globálního HDP – nebo 2 biliony USD v amerických dolarech – je práno každý rok. Současně a Zářijová zpráva od Swiftu dospěl k závěru, že „Zjištěné případy praní špinavých peněz zůstávají relativně malé ve srovnání s objemy praní špinavých peněz tradičními metodami.“

Pokud se podíváte blíže, zjistíte také, že hotovost se k nezákonným činnostem používá mnohem častěji než kryptoměny, a to i jako podíl na celkové nabídce hotovosti. Přední ekonom z Harvardu Kenneth Rogoff navrhl, že zhruba třetina hotovosti v oběhu je ve Spojených státech využívány zločinci a daňovými úniky.

Je také zajímavé poznamenat, že číslo 100 $ v oběhu po celém světě v roce 2019 dosáhla nejvyšší úrovně, označující nárůst poptávky po zločincích. Nabídka vzrostla na 1,42 bilionu USD, což představuje nárůst o 6% ve srovnání s rokem 2018, kdy nabídka ve výši 100 USD se ve srovnání s rokem 2018 zvýšila o 7%.

Zdroj: CNBC / Federal Reserve

Tady je hlavní postup z toho všeho: bitcoin a kryptoměna nejsou speciální ani extrémní případy. Z jakéhokoli důvodu mají lidé tendenci páchat trestnou činnost a k usnadnění této trestné činnosti využijí jakékoli finanční médium, které mohou. V malém počtu případů se jedná o kryptoměnu, přesto se zdá, že v drtivé většině případů jde o hotovost a americké dolary, které se zdají být nejen dostupnější, ale také obtížněji dohledatelné (alespoň ve srovnání s bitcoiny).

Až vám tedy příště někdo řekne, že bitcoiny používají pouze zločinci, připomeňte mu nejoblíbenější kriminální měnu ze všech: americký dolar.