Názor: KYC je nakonec dobrá věc

KYC nebo Poznejte svého klienta je praxe, při které je společnost ze zákona povinna získávat určité informace o svých klientech. KYC je součástí širší a globálnější iniciativy v boji proti podvodům, krádežím identity a praní peněz. Proto je obvykle nutné provádět praktiky KYC v oboru peněžních služeb. Pokud se rozhodnete koupit kryptoměnu online, je velká šance, že budete muset uvést nějaké podrobnosti o své identitě. Obvykle to má formu státem vydaného průkazu nebo pasu. Ve světě kryptoměny panuje silný podtón soukromí a anonymity. Proto existují silné argumenty proti tomu, aby uživatelé požadovali KYC. I když tyto argumenty mají své opodstatnění, domnívám se, že KYC je nakonec dobrá věc.

KYC omezuje kriminální organizace

Přiznejme si to, nikdo nechce, aby zločinci používali kryptoměnu. Zločinci využívající kryptoměnu dávají této technologii opravdu špatné jméno. Poté musí učitelé jít za nimi a vysvětlit, že kryptoměna je jen nástroj. Kryptoměna není ani dobrá, ani špatná, podle toho se ji lidé rozhodnou používat. Totéž lze říci o hotovosti. Dodnes většina finanční kriminalita je páchán v digitálních bankovních systémech a v hotovosti. To, co KYC dělá, je zajistit, aby směnárny a další podniky poskytující peněžní služby nedovolily zločincům využívat jejich služby. Křížovou kontrolou jmen zákazníků a dalších podrobností se společnosti mohou dozvědět o jejich historii. Některé minulé aktivity mohou porušovat smluvní podmínky společnosti a bránit vám v používání jejich služeb. Obyčejní lidé nakonec nechtějí, aby organizovaný zločin mohl pokračovat ve své agendě s kryptoměnou nebo bez ní.

KYC pomáhá předcházet útokům

KYC může pomoci zabránit určitým digitálním útokům. Už jen toto je velmi dobrý důvod, proč by komunita jako celek měla být na palubě s KYC. Je to v nejlepším zájmu každého Binance pokračovat v oboru podnikání. Opravdu není skvělé, pokud jsou hackeři schopni zneužít zranitelná místa v podnikových systémech. Když k tomu dojde, malá skupina nebo jednotlivec je dobrodincem ztrát druhých. To zkazí název kryptoměny a někdy ji ostatní zneužijí.

Sybil Attack

Útok sybil je, když hackeři manipulují se sítí vytvořením mnoha účtů. Poté jsou schopni ovládat těchto mnoho účtů pomocí sítě robotů. Jakmile bude možné využít mnoho účtů, bude možná řada taktik. Cokoli od manipulace s cenami až po generování humbuku kolem konkrétního projektu nebo mince. Jedním z obrovských problémů ve světě kryptoměny je přijít na to, jak zajistit identitu člověka decentralizovaným způsobem.

Pojďme vzít Steemit například. Steemit je decentralizovaná platforma sociálních médií, kde dostanete zaplaceno za popularitu vašich příspěvků. Představte si, že by vám Facebook dal za všechny penny za každý příspěvek, který jste dostali. Tak nějak funguje Steemit. Útok sybil je v této síti obzvláště nebezpečný. Pokud jsem ovládal 1 milion účtů, mohu jim říct, aby se jim moje příspěvky líbily, což mi vygeneruje odměny. Jedním ze způsobů, jak obejít útoky sybil, je účtovat peníze za členství. To v podstatě dělá to drahé, a proto nestojí za námahu vést útok sybil.

Přímý hack

Když společnost shromažďuje údaje o svých uživatelích, je to z různých důvodů. Jedním z účelů je být informován v případě hacknutí. Pokud útok přišel z platformy, pak malý KYC jde dlouhou cestu. Data jsou hodně jako stopa strouhanky. Dokud existuje výchozí bod, můžete sledovat datovou stopu a najít viníka. KYC je tím výchozím bodem. Pokud se zjistí, že účet je odpovědný za hacker, pak společnost ví, kde hledat první.

Většina společností shromažďuje od svých uživatelů širokou škálu informací. Ano, to zahrnuje jména, e-mailové adresy a telefonní čísla, ale také IP adresy. Tyto informace jsou pro orgány činné v trestním řízení velmi užitečné. V nejlepším případě po hacknutí se informace použije k nalezení viníků hackeru. V ideálním případě jsou odcizený materiál nebo finanční prostředky vráceny zpět koncovým uživatelům.

Když se KYC pokazí

Stejně jako všechno ostatní na tomto světě může i KYC zajít příliš daleko. Shromažďování obrovského množství informací o běžných uživatelích je cenné z důvodů, které přesahují zamýšlené primární použití. KYC jde příliš daleko, když sekundární nebo terciární použití dat je mimo to, co si uživatel myslí, že se s daty děje. Společnosti jsou povinny přesně sdělit, k čemu se údaje používají, v jejich podmínkách a dohodách o ochraně osobních údajů. Příkladem sekundárního využití dat je jejich použití k prodeji stále relevantnějších produktů. Data lze využít ke zjištění vašich zájmů a chování. Tato data se osvědčila při prodeji věcí, které možná nutně nechcete, nebo za které můžete platit. O etice této praxe se stále diskutuje.

Průmysl je převážně na palubě

Většina společností chce dodržovat předpisy stanovené vládou co nejlépe. Vlády mohou často nadměrně prodloužit regulaci a požadavky na řemesla velmi přísně, což znemožňuje, aby kdokoli vyhověl. KYC býval opravdu těžký úkol. Licence uživatelských ovladačů je třeba jednotlivě ověřit lidmi. Pro podniky je to noční můra, protože pronájem lidí je nákladný. AI pokročila do bodu, kdy může robot automaticky ověřit dokumenty během několika minut.

Všechny hlavní burzy zvážili debatu a implementovali své vlastní cesty KYC. Někteří dokonce zrušili požadavky KYC na uživatele, kteří se nezabývají vládní měnou. Binance například umožňuje uživatelům obchodovat s kryptoměnou bez KYC. To znamená, že můžete vložit, vybrat a obchodovat s kryptoměnou v rámci menších denních limitů. KYC a předpisy jsou vítány pro většinu ve světě kryptoměny. Když budou správně implementovány, vnesou do prostoru legitimitu a bezpečnost. Na konci dne pochází z KYC více dobrého než škoda. KYC je nakonec dobrá věc.