Udtalelse: KYC er en ultimativ god ting

KYC eller Kend din klient er en praksis, hvor en virksomhed er forpligtet ved lov til at indhente visse oplysninger om deres kunder. KYC er en del af et bredere og mere globalt initiativ til bekæmpelse af svig, identitetstyveri og hvidvaskning af penge. Derfor er det typisk en pengeservicevirksomhed, der er forpligtet til at udføre KYC-praksis. Hvis du beslutter at købe kryptovaluta online, er chancerne store, at du bliver nødt til at give nogle detaljer om din identitet. Dette er normalt i form af en statsudstedt licens eller et pas. Der er en stærk undertone af privatlivets fred og anonymitet i hele verden af ​​kryptokurrency. Derfor er der stærke argumenter imod, at KYC kræves af brugerne. Selvom disse argumenter har deres fordele, mener jeg, at KYC i sidste ende er en god ting.

KYC begrænser kriminelle organisationer

Lad os indse det, ingen vil have kriminelle, der bruger kryptokurrency. Kriminelle, der bruger kryptokurrency, giver teknologien et rigtig dårligt navn. Derefter skal lærere følge bag sig og forklare, at kryptokurrency bare er et værktøj. Cryptocurrency er hverken god eller dårlig, det er sådan, folk vælger at bruge det. Det samme kan siges om kontanter. Den dag i dag er størstedelen af økonomisk kriminalitet udføres i digitale banksystemer og med kontanter. Hvad KYC gør, er at sikre, at børser og andre pengeservicevirksomheder ikke tillader kriminelle at bruge deres tjenester. Ved at krydstjekke kundernes navne og andre detaljer kan virksomheder lære om deres historie. Visse tidligere aktiviteter kan være i strid med servicevilkår for virksomheder og forhindre dig i at bruge deres tjenester. I sidste ende ønsker almindelige mennesker ikke, at organiseret kriminalitet skal kunne fremme deres dagsorden med eller uden kryptokurrency.

KYC hjælper med at forhindre angreb

KYC kan hjælpe med at forhindre visse digitale angreb. Dette alene er en meget god grund til, at samfundet som helhed skal være om bord med KYC. Det er i alles interesse for Binance at fortsætte deres branche. Det er virkelig ikke godt, hvis hackere er i stand til at udnytte sårbarheder i forretningssystemer. Når dette sker, er en lille gruppe eller person begunstiger af andres tab. Dette forkæler navnet på kryptokurrency og gør undertiden tjenesten ubrugelig af andre.

Sybil Attack

Et sybil-angreb er, når hackere manipulerer et netværk ved at oprette mange konti. De er så i stand til at kontrollere disse mange konti med et netværk af bots. Når de mange konti kan udnyttes, bliver en række taktikker mulige. Alt fra prismanipulation til generering af hype omkring et bestemt projekt eller mønt. Et massivt problem i kryptovaluta-verdenen er at finde ud af, hvordan man kan sikre en persons identitet på en decentral måde.

Lad os tage Steemit for eksempel. Steemit er en decentraliseret social medieplatform, hvor du får betalt for populariteten af ​​dine indlæg. Forestil dig, hvis facebook gav dig en krone for enhver lignende du fik på dine indlæg. Det er sådan som Steemit fungerer. Et sybilangreb er særligt farligt på dette netværk. Hvis jeg kontrollerede 1 million konti, kan jeg bede dem alle om at kunne lide mine indlæg, hvilket vil give mig belønninger. En af måderne at omgå sybilangreb er at opkræve penge for medlemskab. Dette gør det i det væsentlige dyrt, og det er derfor ikke værd at gøre et sybilangreb.

Direkte hack

Når en virksomhed indsamler data om deres brugere, er det af forskellige årsager. Et af formålene er at blive informeret i tilfælde af et hack. Hvis angrebet kom fra platformen, går en lille KYC langt. Data er meget som et spor af brødkrummer. Så længe der er et udgangspunkt, kan du følge datasporet for at finde synderen. KYC er det udgangspunkt. Hvis det viser sig, at en konto er ansvarlig for et hack, ved virksomheden, hvor den skal se først.

De fleste virksomheder indsamler en bred vifte af oplysninger fra deres brugere. Ja dette inkluderer navne, e-mail-adresser og telefonnumre, men også IP-adresser. Disse oplysninger er meget nyttige for retshåndhævelse. I bedste fald efter et hack bruges oplysningerne til at finde de skyldige i hacket. Ideelt set returneres det stjålne materiale eller pengene tilbage til slutbrugerne.

Når KYC går galt

Ligesom alt andet i denne verden kan KYC gå for langt. Indsamling af enorme mængder information om generelle brugere er værdifuld af årsager ud over den tilsigtede primære anvendelse. KYC går for langt, når den sekundære eller tertiære brug af data er uden for det, som brugeren mener, at der gøres med dataene. Virksomheder skal oplyse nøjagtigt, hvad dataene bruges til i deres vilkår og betingelser og databeskyttelsesaftaler. Et eksempel på sekundær brug af data er at bruge dem til at sælge dig stadig mere relevante produkter. Data kan udnyttes for at lære dine interesser og adfærd. Disse data har vist sig nyttige til at sælge dig ting, som du måske ikke nødvendigvis vil have eller har mulighed for at betale for. Etikken i denne praksis drøftes stadig.

Industrien er stort set om bord

De fleste virksomheder ønsker at overholde de regler, der er fastsat af regeringen, så godt de kan. Regeringer kan ofte udvide regulering og håndværkskrav meget stift, hvilket gør det umuligt for nogen at overholde. KYC plejede at være en virkelig hård opgave at gennemføre. Brugerdrivercertifikater skulle valideres individuelt af mennesker. Dette er et mareridt for virksomheder, fordi mennesker er dyre at ansætte. AI er kommet til det punkt, hvor dokumenter automatisk kan valideres i løbet af få minutter af en robot.

Alle større udvekslinger har vejet ind i debatten og implementeret deres egne KYC-stier. Nogle har endda ophævet KYC-kravene for brugere, der ikke beskæftiger sig med offentlig valuta. Binance for eksempel giver brugerne mulighed for at handle kryptokurrency uden KYC. Dette betyder, at du kan deponere, hæve og handle kryptokurrency inden for mindre daglige grænser. KYC og regler er velkomne for de fleste i kryptovalutaverdenen. De bringer legitimitet og sikkerhed til rummet, når de implementeres korrekt. I slutningen af ​​dagen kommer mere godt fra KYC end skade. KYC er i sidste ende en god ting.