Nej, Bitcoin er ikke så populær hos kriminelle som tidligere antaget

Det er næsten blevet en truisme, at bitcoin er enormt populært blandt kriminelle. Du har måske endda hørt troværdige mennesker sige det kryptokurrency er mest populær blandt kriminelle, og det hvidvaskning af penge er den mest almindelige anvendelse. Hvis du har det, kan du blive overrasket over at høre, at sådanne påstande stort set er usande, og at kriminel aktivitet kun udgør en lille brøkdel af den samlede bitcoin-brug.

Selv nu kører almindelige nyhedsforretninger med historien om, at bitcoin er elsket af kriminelle og svindlere, men stort set ignoreres af andre. Dette er ikke sandt, og mens en andel af bitcoinforsyningen bruges til uheldige ender, blegner den sig til ubetydelighed sammenlignet med andelen af ​​kontanter, der er ulovligt brugt.

Bitcoin bruges mest af kriminelle. Virkelig?

Bitcoin har haft et meget stærkt 2020, med selv almindelige investorer og virksomheder, der har indrømmet, at det har et stort potentiale som en værdibutik. Men det ser ud til, at meget af de generelle medier faktisk ikke har læst dette notat, med artikler om bitcoins ulovlige stadig fremherskende.

Et godt nyt eksempel på dette blev leveret af PYMNTS.com, et nyhedswebsted med fokus på fintech og betalinger. Det offentliggjort en artikel for en uge siden med titlen “Svindlere elsker Bitcoin, men forbrugere er ikke så entusiastiske.”

Grundlæggende er kernen i stykket, at svindel, der involverer krypto, stiger, selvom det ikke giver specifikke tal eller sætter kryptorelaterede svindel i bredere sammenhæng med al svindel. Det klumper også bitcoin ind med krypto som helhed, mens det hævdes, at kryptovalutaen ikke rigtig bruges som et legitimt betalingsmiddel.

Sidstnævnte påstand er vildledende: forskning fra forsikringsselskab HSB viser, at omkring 36% af amerikanske små og mellemstore virksomheder accepterer kryptovaluta-betalinger, mens BitPay-data viser en stigning i bitcoin-betalinger i år.

Uanset hvad er den populære opfattelse af bitcoin som den valgte kriminelle valuta stadig udbredt og vil forblive sådan, så længe websteder og aviser fortsætter med at skubbe denne fortælling. Men det er stort set forkert, som det fremgår af data fra Chainalysis.

Chainalysis ‘ 2020 Crypto Crime Report fandt ud af, at kun 1,1% af alle kryptokurrency-transaktioner i 2019 vedrører ulovlig aktivitet.

Kilde: Chainalysis

Der var en stigning i 2019 i forhold til tidligere år, men når Chainalysis nedbryder dataene yderligere, viser det, at den vigtigste drivkraft for 2019’s stigning – fidusaktivitet – kollapsede mod slutningen af ​​2019.

Kilde: Chainalysis

Som du kan se ovenfor udgjorde svindel 3% af alle kryptokurrency-transaktioner mod slutningen af ​​1. kvartal 20219, men dette faldt til lige under 0,5% af alle transaktioner. Dette kan skyldes enten en stigning i legitime transaktioner eller fra, at folk bliver klogere over mulige svindel.

Uanset hvad er det klart, at kriminel aktivitet kun udgør en lille delmængde af bitcoin-transaktioner. Og det er ikke kun Chainalysis, der er kommet til sådanne konklusioner.

I 2019 blev MITs IBM Watson AI Lab og kryptosikkerhedsfirma Elliptic fandt ud af, at kun 2% af alle kryptokurrency-transaktioner kunne klassificeres som ulovlig. I mellemtiden viser CipherTrace-data, at kryptovaluta tyverier, svindel og hacks udgjorde $ 4,5 mia. i 2019, alligevel er dette kun 0,032% af $ 13,8 billioner i volumen, der blev handlet det år, ifølge TokenInsight-data.

Kontanter er mere kriminelle end kryptovalutaer

Cryptocurrency-relateret kriminalitet kan være vokset i forhold til tidligere år. Men det forbliver stadig på kanten af ​​al kryptoaktivitet, på trods af hvad du måske har hørt.

Bitcoin-relateret kriminel aktivitet forbliver sandsynligvis altid forholdsmæssigt lav, da bitcoin er en bestemt dårlig kryptokurrency, som man kan udføre ulovlig aktivitet med. Det har været kendt i flere år nu (i det mindste blandt dem, der holder af at læse lidt dybere) det Bitcoin er ikke anonym, og det hvidvaskning af aktiviteter ved hjælp af bitcoin kan spores.

Da Bitcoin uforanderligt registrerer hver eneste transaktion på sin blockchain, skal en kriminel enten være dum eller desperat for at bruge den til hvidvaskning af penge. Og faktisk, hvis du ser på data om hvidvaskning af penge uden for krypto, vil du se, at kontanter bruges oftere end bitcoin.

For eksempel FN’s kontor for narkotika og kriminalitet at så meget som 5% af det globale BNP – eller $ 2 billioner i amerikanske dollars – hvidvaskes hvert år. På samme tid a September-rapport fra Swift konkluderede, at “Identificerede tilfælde af hvidvaskning af kryptokurver forbliver relativt små sammenlignet med mængderne af hvidvaskede penge gennem traditionelle metoder.”

Hvis du ser nærmere på, finder du også ud af, at kontanter bruges meget oftere til ulovlige aktiviteter end kryptokurver, selv som en andel af den samlede kontantforsyning. Den fremtrædende Harvard-økonom Kenneth Rogoff har antydet, at omkring en tredjedel af kontanter i omløb i USA er brugt af kriminelle og skatteunddragere.

Det er også interessant at bemærke, at tallet $ 100 i omløb rundt om i verden nåede sit højeste niveau nogensinde i 2019, angiver en stigning i efterspørgslen fra kriminelle. Udbuddet steg til $ 1,42 billioner, hvilket svarer til en stigning på 6% i forhold til 2018, hvor udbuddet af $ 100 steg med 7% i forhold til 2018.

Kilde: CNBC / Federal Reserve

Her er den vigtigste afhentning af alt dette: bitcoin og kryptokurrency er ikke specielle eller ekstreme tilfælde. Uanset årsag har mennesker en tendens til at begå kriminalitet, og de vil bruge ethvert økonomisk medium de kan for at lette sådan kriminalitet. I et lille antal tilfælde er dette kryptokurrency, men alligevel ser det ud til, at det i langt de fleste tilfælde er kontanter og amerikanske dollars, som synes ikke kun at være mere tilgængelige, men også sværere at spore (i det mindste sammenlignet med bitcoin).

Så næste gang nogen fortæller dig, at kun kriminelle bruger bitcoin, skal du minde dem om den mest populære kriminelle valuta af alle: den amerikanske dollar.