En biologs perspektiv på decentraliseret finansiering (DeFi)

Som biolog har jeg været noget af en outsider til matematik. Så da min forskning overvejende begyndte at dykke ned i områderne bioinformatik og beregningsbiologi, var grafteori og netværk tilfældigvis nogle af de første matematiske begreber, der gjorde et stærkt indtryk i mit sind. Det slog mig, at netværk er overalt. Du er sandsynligvis opmærksom på de fleste af dem. Faktisk logger du på en af ​​de mest populære hver dag flere gange om dagen. Internettet er faktisk det mest genkendelige netværk i det 21. århundrede. I dag splitter allestedsnærværende sociale netværk deres bifloder overalt på det primære internet. Jeg kunne ikke lade være med at genkende de slående ligheder mellem de netværk, der findes i naturen, og dem, der blev dannet gennem etablering af decentraliserede finansieringsnetværk (DeFi).

Biologperspektivet

Sådanne menneskeskabte netværk er ikke i modsætning til retikulært kapillær grene, der spænder over kroppens kredsløbssystems infrastruktur eller det tætte net af neuronale forbindelser, der befolker vores hjerne. Det er derfor ikke overraskende, at kunstige netværk, fra globale forsyningskæder til de finansielle transaktionssystemer, der driver moderne økonomier, alle konceptuelt ligner netværk, der findes i naturen. Der ser ud til at være en ressourceøkonomi i deres forgreningsmotiv. Og det er sandsynligvis derfor, at netværk er et ideelt paradigme til effektivt at konstruere komplekse databehandlingssystemer.

Centralisering vs. decentralisering

En måde at kategorisere netværk på er at topologisk klassificere dem som centraliserede eller decentrale. Et centraliseret system er hierarkisk, mens et ideelt decentralt netværk i det væsentlige er autonomt. For eksempel i tilfælde af førstnævnte er magt i sagens natur uens fordeling, fordi en central ‘myndighed’ har primær kontrol over andre relativt ‘lave’ komponenter i systemet. På den anden side mangler decentrale systemer i sagens natur sådanne centralt koncentrerede magthierarkier og er i stedet baseret på lige så ‘fordelt’ kontrol blandt alle systemets komponenter. Decentraliserede systemer forventes derfor at muliggøre ligevægt, mindre diskrimination og tilskynde til muligheden for ny opførsel. Disse nøglefunktioner adskiller decentraliserede netværk fra de fleste traditionelle menneskeskabte institutioner, som ofte er kendt for at skabe undertrykkende centraliserede hierarkier. Et almindeligt udtrykt klagepunkt om sådanne centraliserede enheder er, ‘systemet er rigget’. 

Decentraliseret finansiering (DeFi)

Det er i sammenhæng med disse grundlæggende principper, at begrebet Decentraliseret finansiering (DeFi) bliver relevant for vores diskussion omkring kryptokurrency og beregningsdrevne økonomier i det 21. århundrede. I den enkleste forstand repræsenterer DeFi et finansielt system, der er bygget oven på eksisterende blockchain-teknologier som f.eks Bitcoin eller Ethereum. Målet med DeFi-systemer er at udnytte potentialet i decentrale netværk for at konstruere applikationer, der letter finansielle transaktioner og processer uden centraliserede kontroller eller mellemled til at styre dem. DeFi-systemer er således positioneret til globalt at give brugerne fuld kontrol over deres økonomi uden at skulle stole for meget på centraliserede myndigheder som banker og regeringer. 

Enhver person, der bruger DeFi kan verificere alle transaktioner, der finder sted på blockchain. Nogle DeFi-applikationer giver også enkeltpersoner adgang til kraftfulde analyse- og aktivstyringsværktøjer, der kan overgå oplevelsen af ​​at bruge traditionelle centraliserede finansielle systemer. En anden fordel, der ofte citeres til fordel for DeFi, er deres modtagelighed for at tokenisere aktiver, som kan omfatte alt fra fast ejendom til kunstværk og intellektuel ejendom. Det DeFi-økosystem fremmes derfor ofte for sin evne til at overvinde begrænsningerne i traditionelle systemer med hensyn til hastighed, frihed og tilgængelighed. Det er ingen hemmelighed, at fortalerne for kryptokurrency betragter disse traditionelle systemer som isolerede og forældede. Desuden er DeFi’s vægt på gennemsigtighed og ’tilladelsesfri’ tilgængelighed for ens aktiver i overensstemmelse med blockchains filosofi: Stol ikke på. Verificere.

Det er derfor ikke overraskende, at DeFi i dag er et af de hurtigst voksende aspekter af kryptokurrency. Den samlede værdi af aktiver, der er låst i DeFi, anslås til ca. $ 4 mia. Fra midten af ​​2020, hvilket trækker et stadigt stigende antal investorer og iværksættere. Ud over økonomisk kontrol og smidighed lover DeFi også en befordrende ramme for skalerbarhed, når det kommer til fremtidig oprettelse og implementering af nye innovative teknologier på blockchain. Det er vigtigt at bemærke, at disse værdier for DeFi ikke er nye. Faktisk er decentralisering altid blevet støttet som hjørnestenen i kryptokurrency af dens evangelister såvel som blockchain-fortalere, og det vil blive betragtet som ret kortsigtet for at begrænse dets betydning til kun en bestemt type digital valuta eller applikation.. 

Men hver mønt har to sider

DeFi er stadig et nyt koncept og har en lille, men bestemt gruppe af fortalere. Men uanset alle de spændende fordele, der er til fordel for det, ville det være uheldig at overse begrænsningerne og ulemperne ved dette magtfulde koncept. For det første er decentralisering ikke den mest effektive model i alle tilfælde. Nogle gange foretrækkes centraliserede systemer til aktivering af lokaliserede kontrolmekanismer for bedre effektivitet og vedligeholdelse. Desuden gemmer decentraliserede netværk baseret på blockchain-information i en kodet form, der ikke tillader nogen at manipulere det og derved eliminerer behovet for en forvarende kontrolmyndighed. Imidlertid er netop dette aspekt også citeret som en teknisk begrænsning af DeFi fordi en sådan systemarkitektur gør det betydeligt vanskeligt at skrive ny kode eller rette fejl i eksisterende kode. Kritikere har påpeget, at medmindre sådanne begrænsninger overvindes, vil det være vanskeligt for DeFi at sikre problemfri sikkerhed. Sådan kritik er ikke uberettiget i betragtning af, at sikkerhedsfejl og sårbarheder allerede er blevet tydelige med de mere kendte DeFi-systemer udviklet af Ethereum.

At levere en effektiv brugeroplevelse, standardiserede sikkerhedsfunktioner og urokkelig interoperabilitet kan være nogle af de største forhindringer for DeFi på dette stadium. Ikke desto mindre er det netop den slags problemer, der driver innovation og tvinger os til at overveje løsninger ved at tænke uden for den ordsprog. En god måde at se på DeFi-landskabet fremadrettet er at overveje internettets historie. Som teknologi har det verdensomspændende web også gennemgået massive transformationer og udviklingsfaser, da fokus er skiftet fra spørgsmål om sikkerhed og pålidelighed til hastighed og effektivitet. Selv i dag er Internettet i en konstant tilstand af brugerstyrede ændringer, der driver mod en bedre oplevelse. Når vi ser tilbage på biologiske systemer, er evolutionens princip gennem tilpasning også drevet af pres fra naturlig selektion. Når vi holder dette i tankerne, bør vi måske også give mulighed for en vis optimisme, når det kommer til at tilpasse sig forhindringerne og udfordringerne ved nye koncepter som DeFi, især hvis der er fordele, der kan opnås i det lange løb.