Quins són els serveis DeFi més populars el 2020?

DeFi és el més important de la criptografia ara mateix. De tenir 500.000 milions de dòlars en moneda criptogràfica bloquejats a l’agost del 2019, Les plataformes DeFi valen ara 3.955 milions de dòlars. Això suposa un augment del 690% en menys d’un any.

Un creixement tan impressionant ha estat impulsat per un petit grapat de grans plataformes DeFi. El fabricant de plataformes de préstec representa aproximadament 1,18 mil milions de dòlars (o gairebé el 30%) de tot el valor total bloquejat, mentre que les plataformes de préstec rivals Compound, Aave i InstaDApp no ​​queden massa enrere. La plataforma de derivats Synthetix és un altre gran jugador, igual que el gestor de carteres automatitzat Balancer.

Aquests són un dels serveis DeFi més populars, però, tot i que ofereixen al comerciant oportunitats emocionants (si no sostenibles), les seves característiques complexes poden ser difícils d’entendre per als nouvinguts. En aquest article, examinem aquestes plataformes de més a prop, explicant com funcionen i de quina manera podreu guanyar diners amb elles.

Creador

Amb 1.188 milions de dòlars tancats i tancats 2.700 usuaris setmanals Maker és sens dubte la plataforma DeFi més gran que hi ha ara mateix. És una plataforma de préstecs descentralitzada, que emet la seva moneda estable Dai (DAI) als usuaris a canvi d’Ethereum (ETH) o altres fitxes ERC-20 dipositades com a garantia. També permet als usuaris estalviar DAI i obtenir interessos pels seus estalvis.

Un dels avantatges de Maker és que permet a qualsevol persona contractar un préstec amb DAI, sempre que tingui prou garantia per deixar-ho. Maker permet als usuaris demanar prestat DAI per valor de fins al 66% de les seves garanties. Si el valor de les seves garanties cau per sota del 66% del valor de DAI, les posicions dels usuaris es liquidaran per cobrir la pèrdua de valor, mentre que també s’afrontaran una penalització de liquidació.

Un cop tinguin DAI al seu abast, els usuaris podran bloquejar el seu DAI al contracte de Dai Savings Rate de Maker. O poden convertir DAI en una de les moltes altres plataformes de préstec DeFi, que poden oferir tipus d’interès variables i, de vegades, generosos..

Compost

Actualment, Compound té aproximadament 726 milions de dòlars bloquejats i veu aproximadament 2.700 usuaris per setmana. És una altra plataforma de préstec, tot i que funciona una mica diferent de Maker.

Independentment de si presten o manlleven, els usuaris dipositen fons a Compound i reben a canvi la criptomoneda nativa de la plataforma, cTokens. El tipus de cToken que reben varia segons la criptomoneda subjacent que dipositen, de manera que, si dipositen ETH, rebran cETH a canvi. Actualment, el compost admet BAT, DAI, SAI, ETH, REP, USDC, WBTC i ZRX.

Si els usuaris presten préstecs, rebran interessos pel seu cToken. A Anàlisi de CoinMarketCap a partir del juny va trobar que Compound oferia un 68% d’interès per prestar un testimoni d’atenció bàsica (BAT), mentre que oferia fins al 19% per a 0x (ZRX) i el 14% per a bitcoins embolicats (wBTC).

Per contra, els prestataris pagaran interessos. Els dos tipus d’usuaris han d’assegurar-se que el valor de la criptomoneda subjacent que han dipositat no baixi del mínim (que pot variar en funció de la criptomoneda). Si ho fa, els seus fons es poden liquidar per cobrir els costos.

Sintetix

Conegut originalment com Havven, Synthetix té un valor total de prop de 495 milions de dòlars bloquejat i compta amb uns 3.700 usuaris per setmana. És una plataforma de derivats descentralitzada i ofereix als usuaris l’oportunitat de negociar actius del món real com a fitxes ERC-20.

Synthetix requereix que els usuaris dipositin tokens com ETH o el seu propi SNX com a garantia. Un cop tinguin garanties als seus comptes, els usuaris poden crear Synths, que són fitxes ERC-20 que es poden negociar lliurement i que representen algun actiu del món real, incloses criptomonedes, monedes fiduciàries i productes bàsics (com l’or). Aquests Synths realitzen un seguiment del preu de l’actiu que representen, amb els usuaris que mantenen Synths a l’espera que augmentin els seus preus.

Synthetix també planeja permetre als usuaris crear Synths per a accions com Tesla (TSLA) i Apple (AAPL), així com per a índexs borsaris com el Nikkei. A l’hora d’escriure, els usuaris de SNX o ETH han de dipositar com a garantia un valor molt superior al valor dels sintetitzadors que rebran, amb la quantitat exacta que varia segons el sintetitzador..

Aave

Aave és una altra plataforma de préstecs. Actualment, té un valor total d’uns 478 milions de dòlars bloquejat i veu 2.500 usuaris a la setmana.

El que separa Aave d’altres plataformes de préstec DeFi és que proporciona els seus propis ERC-20 aTokens amb una proporció 1: 1 a la criptomoneda que un usuari diposita. Dit això, si els usuaris volen demanar prestat contra la criptografia que dipositen (en lloc de prestar-la), pot ser que hagin de col·lateralitzar-se en excés, en funció de les criptomonedes que dipositin. Una excepció a això són els “préstecs instantanis” que ofereix Aave, en què els usuaris demanen prestats préstecs en la mateixa transacció.

Si es presta, Aave permet als usuaris obtenir interessos per l’import que presten. El tipus d’interès varia segons la criptomoneda subjacent. A l’hora d’escriure, La tarifa DeFi indica que els prestadors van rebre un tipus d’interès mitjà de 30 dies del 8% per als préstecs DAI, així com un tipus del 4,26% per a Binance USD (BUSD).

Com passa amb altres plataformes de préstec, els fons dels prestataris es poden liquidar (en part) si la seva garantia cau per sota d’una certa proporció de l’import que ha prestat. Les comissions també s’apliquen a més dels tipus d’interès dels préstecs.

InstaDApp

A diferència d’altres entrades d’aquesta llista, InstaDApp no ​​és tant una plataforma DeFi com una aplicació DeFi. Actualment té uns 259 milions de dòlars bloquejats, però en lloc d’oferir una plataforma pròpia autònoma, funciona bàsicament com una mena de pont entre altres plataformes DeFi..

InstaDApp està basat en altres plataformes DeFi com Compound i Maker. Permet als usuaris simplificar les transaccions DeFi, cosa que els permet combinar múltiples accions (com ara préstecs i préstecs) en un sol procés. Una altra de les seves característiques més destacades és que permet als usuaris moure els seus deutes d’una plataforma DeFi a una altra.

Mitjançant l’ús d’InstaDApp, els entusiastes de DeFi poden racionalitzar les seves operacions i facilitar la gestió i el comerç del seu criptogràfic. També aprofita els fons de liquiditat com la xarxa Kyber per ajudar els usuaris a guanyar palanquejament, de manera que puguin negociar de manera més agressiva.

Equilibrador

Balancer és un intercanviador descentralitzat i un fabricant de mercats automatitzat, amb 267 milions de dòlars actualment bloquejats a la seva plataforma. La seva eina automatitzada de gestió de carteres funciona com una mena de fons d’índex invertit, amb els usuaris que dipositen criptomoneda en un grup i cobren comissions dels comerciants, que reequilibren les carteres d’usuaris seguint oportunitats d’arbitratge en altres plataformes.

Les taxes cobrades als comerciants es paguen als dipositants en forma de BAL, el testimoni natiu de Balancer. Efectivament, els usuaris presten criptomoneda a un fons de liquiditat i després guanyen BAL com a tipus d’interès. La quantitat de BAL guanyada pels proveïdors de liquiditat varia segons la criptomoneda que dipositen.

A part de les seves agrupacions de creació de mercats automatitzades, Balancer també ofereix un intercanvi descentralitzat en què els usuaris poden canviar fàcilment els tokens ERC-20, sense haver de dipositar cap fons en un compte centralitzat..