Opinió: KYC és en definitiva una bona cosa

KYC, o bé Coneix el teu client és una pràctica en la qual una empresa està obligada per llei a obtenir determinades informacions sobre els seus clients. KYC forma part d’una iniciativa més àmplia i global per combatre el frau, el robatori d’identitat i el blanqueig de diners. Per tant, normalment és una empresa de serveis monetaris que es requereix per dur a terme pràctiques de KYC. Si decidiu comprar criptocurrency en línia, és probable que hagueu de proporcionar alguns detalls sobre la vostra identitat. Normalment es tracta de la forma d’una llicència o passaport emès pel govern. Hi ha un fort to de privacitat i anonimat a tot el món de la criptomoneda. Per tant, hi ha arguments forts contra la necessitat de KYC per als usuaris. Tot i que aquests arguments tenen els seus mèrits, crec que KYC és en definitiva una bona cosa.

KYC limita les organitzacions criminals

Siguem realistes, ningú vol que els delinqüents utilitzin criptomonedes. Els delinqüents que utilitzen criptomonedes donen un nom realment dolent a la tecnologia. Aleshores, els educadors han de seguir darrere d’ells i explicar que la criptomoneda és només una eina. La criptomoneda no és bona ni dolenta, és com la gent decideix utilitzar-la. El mateix es pot dir en efectiu. Fins avui, la majoria de delicte financer es perpetra en sistemes de banca digital i amb efectiu. El que fa KYC és assegurar-se que els intercanvis i altres empreses de serveis monetaris no permetin als delinqüents utilitzar els seus serveis. Mitjançant la comprovació creuada dels noms dels clients i d’altres detalls, les empreses poden conèixer la seva història. Algunes activitats anteriors poden infringir els termes del servei de les empreses i impedir-ne l’ús. En definitiva, les persones habituals no volen que el crim organitzat pugui avançar en la seva agenda, amb o sense criptomoneda.

KYC ajuda a prevenir atacs

KYC pot ajudar a prevenir certs atacs digitals. Només això és una molt bona raó per la qual la comunitat en general hauria de ser a bord amb KYC. És en el millor interès de tothom Binance per continuar la seva línia de negoci. Realment no és fantàstic si els pirates informàtics poden aprofitar les vulnerabilitats dels sistemes empresarials. Quan això passa, un petit grup o individu és el benefactor de les pèrdues dels altres. Això fa malbé el nom de criptomoneda i, de vegades, fa que el servei sigui inutilitzat per altres.

Sybil Attack

Un atac de sibila és quan els pirates informàtics manipulen una xarxa creant molts comptes. A continuació, poden controlar aquests molts comptes amb una xarxa de robots. Una vegada que es poden aprofitar els molts comptes, es poden fer diverses tàctiques. Qualsevol cosa, des de la manipulació de preus fins a generar bombolles al voltant d’un projecte o moneda en concret. Un problema enorme al món de la criptomoneda és esbrinar com assegurar la identitat d’una persona de manera descentralitzada.

Prenem Steemit per exemple. Steemit és una plataforma de xarxes socials descentralitzada on es paga per la popularitat de les seves publicacions. Imagineu-vos si Facebook us donava un cèntim per cada cosa que teníeu a les vostres publicacions. Així és com funciona Steemit. Un atac de sibila és particularment perillós en aquesta xarxa. Si controlava un milió de comptes, els puc dir que agradin a les meves publicacions, cosa que em generarà recompenses. Una de les maneres d’evitar els atacs de sibil·la és cobrar diners per ser membres. Això, essencialment, fa que sigui car i, per tant, no val la pena fer un atac de sibila.

Hack directe

Quan una empresa recopila dades sobre els seus usuaris, és per diversos motius. Un dels propòsits és ser informat en cas de pirateig. Si l’atac va venir des de la plataforma, una mica de KYC recorrerà un llarg camí. Les dades s’assemblen molt a un rastre de pa ratllat. Mentre hi hagi un punt de partida, podeu seguir el rastre de dades per trobar el culpable. KYC és aquest punt de partida. Si es detecta que un compte és responsable d’un hack, la companyia sap on buscar primer.

La majoria de les empreses recopilen una gran varietat d’informació dels seus usuaris. Sí, inclou noms, adreces de correu electrònic i números de telèfon, però també adreces IP. Aquesta informació és molt útil per fer complir la llei. En el millor dels casos, després d’un hack, la informació s’utilitza per trobar els culpables del hack. Idealment, el material o fons robats es retornaran als usuaris finals.

Quan KYC va malament

Igual que tota la resta d’aquest món, KYC pot anar massa lluny. Recollir grans quantitats d’informació sobre usuaris generals és valuós per raons més enllà de l’ús principal previst. KYC va massa lluny quan l’ús secundari o terciari de les dades està fora del que l’usuari creu que s’està fent amb les dades. Les empreses han de revelar exactament per a què s’utilitzen les dades en els seus termes i condicions i els acords de privadesa de les dades. Un exemple d’ús secundari de dades és utilitzar-les per vendre productes cada vegada més rellevants. Es poden aprofitar les dades per conèixer els vostres interessos i comportaments. Aquestes dades s’han demostrat útils per vendre-vos coses que potser no necessàriament voleu o que tingueu la capacitat de pagar. L’ètica d’aquesta pràctica encara s’està debatent.

La indústria està en gran part a bord

La majoria de les empreses volen complir amb les normes establertes pel govern el millor possible. Sovint els governs poden ampliar excessivament la regulació i elaborar els requisits de manera molt rígida, cosa que fa impossible el compliment de qualsevol persona. KYC solia ser una tasca molt difícil de completar. Les llicències de controladors d’usuari havien de ser validades individualment per humans. Aquest és un malson per a les empreses, ja que els humans són costosos de contractar. La IA ha progressat fins al punt que els documents poden ser validats automàticament en qüestió de minuts per un robot.

Tot el grans intercanvis han pesat en el debat i han implementat els seus propis camins KYC. Alguns fins i tot han elevat els requisits de KYC per als usuaris que no tracten amb moneda del govern. Binance per exemple, permet als usuaris negociar criptomonedes sense KYC. Això significa que podeu dipositar, retirar i canviar criptomoneda dins de límits diaris més petits. KYC i les regulacions són benvingudes a la majoria del món de la criptomoneda. Aporten legitimitat i seguretat a l’espai quan s’implementen correctament. Al final del dia, KYC prové més bé que danys. KYC és en definitiva una bona cosa.