No, Bitcoin no és tan popular entre els criminals com es pensava anteriorment

Gairebé s’ha convertit en una veracitat que Bitcoin sigui molt popular entre els criminals. Potser fins i tot heu sentit a dir gent creïble la criptomoneda és sobretot popular entre els criminals, i això el blanqueig de diners és el seu ús més comú. Si és així, potser us sorprendrà saber que aquestes afirmacions són en gran mesura falses i que l’activitat criminal només representa una petita fracció de l’ús total de bitcoins.

Fins i tot ara, els principals mitjans informatius publiquen la història que diu que Bitcoin és un estimat pels delinqüents i els estafadors, però en gran part ignorat pels altres. Això no és cert i, tot i que s’utilitza una proporció de l’oferta de bitcoins amb finalitats nefastes, es torna insignificant en comparació amb la proporció d’efectiu utilitzat il·lícitament..

Bitcoin és utilitzat sobretot pels delinqüents. De debò?

Bitcoin ha tingut un 2020 molt fort, fins i tot amb inversors i corporacions principals que admeten que té un gran potencial com a reserva de valor. Però sembla que bona part dels mitjans de comunicació en general no han llegit aquesta nota, encara que encara prevalen articles sobre l’il·lícit de Bitcoin.

PYMNTS.com, un lloc web de notícies centrat en fintech i pagaments, n’ha proporcionat un bon exemple recent. Això va publicar un article fa aproximadament una setmana, titulat “Els estafadors adoren Bitcoin, però els consumidors no estan tan entusiastes”.

Bàsicament, l’essència de la peça és que les estafes relacionades amb la criptografia augmenten, tot i que no proporciona xifres específiques ni posa les estafes relacionades amb la criptografia en el context més ampli de tots els fraus. També inclou bitcoins amb la criptografia en general, tot afirmant que la criptomoneda no s’utilitza realment com a mitjà de pagament legítim..

Aquesta darrera afirmació és enganyosa: les investigacions de l’asseguradora HSB indiquen que al voltant del 36% de les petites i mitjanes empreses nord-americanes accepten pagaments amb criptomoneda, mentre que les dades de BitPay mostren un augment dels pagaments amb bitcoins aquest any.

Independentment, la percepció popular del bitcoin com a moneda criminal elegida encara és àmpliament difosa, i ho seguirà sent mentre els llocs web i els diaris continuïn impulsant aquesta narrativa. Però està en gran mesura equivocat, tal com indiquen les dades de Chainalysis.

Chainalysis ‘ Informe del crim cripto 2020 va trobar que, al llarg del 2019, només l’1,1% de totes les transaccions de criptomonedes es relacionen amb activitats il·lícites.

Font: Chainalysis

Hi va haver un augment el 2019 en relació amb els anys anteriors, però quan Chainalysis desglossa més les dades, es demostra que el principal impulsor de l’augment del 2019, l’activitat d’estafa, es va esfondrar cap a finals del 2019..

Font: Chainalysis

Com podeu veure més amunt, les estafes van representar el 3% de totes les transaccions de criptomoneda cap al final del primer trimestre del 20219, però van caure a només menys del 0,5% de totes les transaccions. Això pot haver estat degut a un augment de les transaccions legítimes o a la gent que es va fer més intel·ligent davant de possibles estafes.

Sigui com sigui, és evident que l’activitat criminal només forma un petit subconjunt de transaccions de bitcoins. I no només Chainalysis ha arribat a aquestes conclusions.

El 2019, l’IBM Watson AI Lab del MIT i la firma de seguretat criptogràfica Elliptic va trobar que només el 2% de totes les transaccions de criptomoneda es podria classificar com a il·lícita. Mentrestant, les dades de CipherTrace mostren robatoris de criptomonedes, fraus i pirates informàtics va sumar 4.500 milions de dòlars el 2019, tot i això, només suposa un 0,032% dels 13,8 bilions de dòlars en volum que es van negociar aquell any, segons les dades de TokenInsight.

L’efectiu és més criminal que les criptomonedes

Els delictes relacionats amb la criptomoneda poden haver crescut en relació amb els anys anteriors. Però encara es manté al marge de tota activitat criptogràfica, malgrat el que potser heu sentit.

És probable que l’activitat criminal relacionada amb Bitcoin continuï sent proporcionalment baixa, ja que el bitcoin és una moneda criptogràfica decididament dolenta amb la qual es pot realitzar activitat il·lícita. Ja se sap des de fa uns quants anys (almenys entre els que els interessa llegir una mica més) Bitcoin no és anònim, i això es pot rastrejar l’activitat de blanqueig de diners mitjançant bitcoin.

Amb que Bitcoin registra immutablement cada transacció a la seva cadena de blocs, un criminal ha de ser estúpid o desesperat per utilitzar-lo per al blanqueig de diners. I, de fet, si mireu dades sobre el blanqueig de diners fora de la criptografia, veureu que l’efectiu s’utilitza amb més freqüència que el bitcoin.

Per exemple, el fitxer Estimacions de l’Oficina de les Nacions Unides contra la Droga i el Delicte que fins a un 5% del PIB mundial (o dos bilions de dòlars en dòlars nord-americans) es renta cada any. Al mateix temps, a Informe de setembre de Swift va concloure que “els casos identificats de blanqueig mitjançant criptomonedes romanen relativament petits en comparació amb els volums de diners en efectiu blanquejats mitjançant mètodes tradicionals”.

Si us fixeu més, també trobareu que l’efectiu s’utilitza amb molta més freqüència per a activitats il·legals que les criptomonedes, fins i tot com a proporció de l’oferta total d’efectiu. El destacat economista de Harvard, Kenneth Rogoff, ha suggerit que al voltant d’un terç dels efectius en circulació als Estats Units ho són utilitzat per delinqüents i evasors d’impostos.

També és interessant assenyalar que el nombre de 100 dòlars en circulació a tot el món va assolir el nivell més alt de la història el 2019, indicant un augment de la demanda dels delinqüents. L’oferta va augmentar fins als 1,42 bilions de dòlars, cosa que representa un augment del 6% respecte al 2018, quan l’oferta de 100 dòlars va augmentar un 7% en comparació amb el 2018.

Font: CNBC / Reserva Federal

Aquí teniu el principal menjar per emportar: el bitcoin i la criptomoneda no són casos especials ni extrems. Per qualsevol motiu, els éssers humans tenen tendència a cometre delictes i utilitzaran el mitjà financer que puguin per facilitar aquest delicte. En un nombre reduït de casos, es tracta de criptomonedes, tot i que sembla que en la gran majoria de casos es tracta de diners en efectiu i dòlars nord-americans, que no només són més disponibles, sinó que també són més difícils de rastrejar (almenys en comparació amb els bitcoins).

Per tant, la propera vegada que algú us digui que només els delinqüents fan servir bitcoin, recordeu-los la moneda criminal més popular de tots: el dòlar nord-americà.