Was sind die beliebtesten DeFi-Dienste im Jahr 2020??

DeFi ist momentan die große Sache in der Krypto. Von der Kryptowährung im Wert von 500 Millionen US-Dollar im August 2019, DeFi-Plattformen haben jetzt einen Wert von 3,95 Milliarden US-Dollar. Dies ist eine Steigerung von 690% in weniger als einem Jahr.

Dieses beeindruckende Wachstum wurde von einer kleinen Handvoll großer DeFi-Plattformen vorangetrieben. Der Kreditplattformhersteller macht rund 1,18 Milliarden US-Dollar (oder fast 30%) des gesamten gebundenen Gesamtwerts aus, während die konkurrierenden Kreditplattformen Compound, Aave und InstaDApp nicht allzu weit zurückliegen. Derivateplattform Synthetix ist ein weiterer großer Player, ebenso wie der automatisierte Portfoliomanager Balancer.

Diese Dienste gehören zu den beliebtesten DeFi-Diensten, bieten dem Händler zwar aufregende (wenn nicht nachhaltige) Möglichkeiten, ihre komplexen Funktionen sind jedoch für Neulinge möglicherweise schwer zu verstehen. In diesem Artikel sehen wir uns diese Plattformen genauer an und erklären, wie sie funktionieren und wie genau Sie damit Geld verdienen können.

Hersteller

Mit 1,18 Milliarden US-Dollar in und um 2.700 wöchentliche Benutzer Maker ist derzeit wohl die größte DeFi-Plattform. Es handelt sich um eine dezentrale Kreditplattform, die ihre native Dai (DAI) -Stabilmünze an Benutzer im Austausch gegen Ethereum (ETH) oder andere als Sicherheit hinterlegte ERC-20-Token ausgibt. Außerdem können Benutzer DAI speichern und Zinsen für ihre Ersparnisse verdienen.

Einer der Vorteile von Maker besteht darin, dass jeder einen Kredit in DAI aufnehmen kann, vorausgesetzt, er verfügt über genügend Sicherheiten, um diese zu hinterlegen. Mit Maker können Benutzer DAI im Wert von bis zu 66% ihrer Sicherheiten ausleihen. Wenn der Wert ihrer Sicherheiten unter 66% des Wertes von DAI fällt, werden Benutzerpositionen liquidiert, um den Wertverlust zu decken, und sie werden mit einer Liquidationsstrafe konfrontiert.

Sobald sie DAI in ihrem Besitz haben, können Benutzer ihren DAI an den Dai-Sparpreisvertrag von Maker binden. Oder sie können DAI an eine der vielen anderen DeFi-Kreditplattformen binden, die unterschiedliche und manchmal großzügige Zinssätze bieten können.

Verbindung

Compound hat derzeit rund 726 Millionen US-Dollar und sieht ungefähr 2.700 Benutzer pro Woche. Es ist eine weitere Kreditplattform, obwohl sie etwas anders funktioniert als Maker.

Unabhängig davon, ob sie Kredite vergeben oder Kredite aufnehmen, zahlen Benutzer Geld bei Compound ein und erhalten im Gegenzug die native Kryptowährung der Plattform, cTokens. Die Art des cToken, das sie erhalten, hängt von der zugrunde liegenden Kryptowährung ab, die sie hinterlegen. Wenn sie also die ETH hinterlegen, erhalten sie cETH als Gegenleistung. Compound unterstützt derzeit BAT, DAI, SAI, ETH, REP, USDC, WBTC und ZRX.

Wenn Benutzer Kredite vergeben, erhalten sie Zinsen für ihr cToken. EIN CoinMarketCap-Analyse ab Juni fanden heraus, dass Compound rund 68% Zinsen für das Verleihen von Basic Attention Token (BAT) anbot, während es für 0x (ZRX) bis zu 19% und für eingewickeltes Bitcoin (wBTC) 14% anbot..

Umgekehrt zahlen die Kreditnehmer Zinsen. Beide Benutzertypen müssen sicherstellen, dass der Wert der zugrunde liegenden Kryptowährung, die sie hinterlegt haben, nicht unter ein Minimum fällt (das je nach Kryptowährung variieren kann). In diesem Fall können ihre Mittel zur Deckung der Kosten liquidiert werden.

Synthetix

Ursprünglich als Havven bekannt, hat Synthetix einen Gesamtwert von rund 495 Millionen US-Dollar und zählt rund 3.700 Benutzer pro Woche. Es ist eine dezentrale Derivatplattform und bietet Benutzern die Möglichkeit, reale Vermögenswerte als ERC-20-Token zu handeln.

Bei Synthetix müssen Benutzer Token wie die ETH oder eine eigene SNX als Sicherheit hinterlegen. Sobald sie Sicherheiten auf ihren Konten haben, können Benutzer Synths prägen, bei denen es sich um frei handelbare ERC-20-Token handelt, die einen realen Vermögenswert darstellen, einschließlich Kryptowährungen, Fiat-Währungen und Waren (wie Gold). Diese Synthesizer verfolgen den Preis des von ihnen repräsentierten Vermögenswerts, wobei Benutzer an Synthesizern festhalten, in der Erwartung, dass ihre Preise steigen werden.

Synthetix plant außerdem, Benutzer Synths für Aktien wie Tesla (TSLA) und Apple (AAPL) sowie für Börsenindizes wie den Nikkei erstellen zu lassen. Zum Zeitpunkt des Schreibens müssen die SNX- oder ETH-Benutzer hinterlegen, da die Sicherheiten viel mehr wert sein müssen als der Wert der Synths, die sie erhalten, wobei der genaue Betrag je nach Synth variiert.

Aave

Aave ist eine weitere Kreditplattform. Derzeit ist ein Gesamtwert von rund 478 Millionen US-Dollar festgelegt, und es werden 2.500 Benutzer pro Woche registriert.

Was Aave von anderen DeFi-Kreditplattformen unterscheidet, ist, dass es seine eigenen ERC-20 aTokens im Verhältnis 1: 1 zur Kryptowährung bereitstellt, die ein Benutzer einzahlt. Wenn Benutzer jedoch Kredite für die von ihnen hinterlegte Krypto ausleihen (anstatt sie auszuleihen), müssen sie möglicherweise abhängig von den von ihnen hinterlegten Kryptowährungen eine Überbesicherung vornehmen. Eine Ausnahme bilden die von Aave angebotenen „Flash-Kredite“, bei denen Benutzer Kredite in derselben Transaktion ausleihen und zurückzahlen.

Bei der Kreditvergabe können Benutzer mit Aave Zinsen für den von ihnen verliehenen Betrag verdienen. Der Zinssatz variiert je nach zugrunde liegender Kryptowährung. Zum Zeitpunkt des Schreibens, DeFi-Rate zeigt an Die Kreditgeber erhielten einen durchschnittlichen 30-Tage-Zinssatz von 8% für die Kreditvergabe an DAI sowie einen Zinssatz von 4,26% für Binance USD (BUSD)..

Wie bei anderen Kreditplattformen können Kreditnehmergelder (teilweise) liquidiert werden, wenn ihre Sicherheiten einen bestimmten Anteil des von ihnen geliehenen Betrags unterschreiten. Neben den Fremdkapitalzinsen fallen auch Gebühren an.

InstaDApp

Im Gegensatz zu anderen Einträgen in dieser Liste ist InstaDApp weniger eine DeFi-Plattform als eine DeFi-App. Derzeit sind rund 259 Millionen US-Dollar gebunden, aber anstatt eine eigenständige Plattform anzubieten, fungiert es im Wesentlichen als eine Art Brücke zwischen anderen DeFi-Plattformen.

InstaDApp basiert auf anderen DeFi-Plattformen wie Compound und Maker. Benutzer können damit DeFi-Transaktionen vereinfachen und mehrere Aktionen (z. B. Ausleihen und Ausleihen) in einem einzigen Prozess kombinieren. Eine weitere bemerkenswerte Funktion ist, dass Benutzer ihre Schulden von einer DeFi-Plattform auf eine andere verschieben können.

Mit InstaDApp können DeFi-Enthusiasten ihre Abläufe optimieren und die Verwaltung und den Handel ihrer Krypto vereinfachen. Es nutzt auch Liquiditätspools wie das Kyber-Netzwerk, um den Nutzern zu helfen, Hebelkraft zu erlangen, damit sie aggressiver handeln können.

Balancer

Balancer ist eine dezentrale Börse und ein automatisierter Market Maker. Derzeit sind 267 Millionen US-Dollar an seine Plattform gebunden. Das automatisierte Portfolio-Management-Tool fungiert als eine Art invertierter Indexfonds, bei dem Benutzer Kryptowährung in einen Pool einzahlen und Gebühren von Händlern erheben, die Benutzerportfolios neu ausgleichen, indem sie Arbitrage-Möglichkeiten auf anderen Plattformen verfolgen.

Von Händlern erhobene Gebühren werden an Einleger in Form von BAL, Balancers einheimischem Token, gezahlt. Tatsächlich „leihen“ Benutzer Kryptowährung an einen Liquiditätspool und verdienen dann BAL als eine Art Zins. Die Höhe der von Liquiditätsanbietern verdienten BAL hängt von der jeweiligen Kryptowährung ab, die sie einzahlen.

Neben seinen automatisierten Market-Making-Pools bietet Balancer auch einen dezentralen Austausch, in dem Benutzer problemlos ERC-20-Token austauschen können, ohne Geld auf ein zentrales Konto einzahlen zu müssen.