Nein, Bitcoin ist bei Kriminellen nicht so beliebt wie bisher angenommen

Es ist fast zu einer Binsenweisheit geworden, dass Bitcoin bei Kriminellen sehr beliebt ist. Sie haben vielleicht sogar glaubwürdige Leute gehört, die das gesagt haben Die Kryptowährung ist vor allem bei Kriminellen beliebt, und das Geldwäsche ist die häufigste Verwendung. Wenn ja, werden Sie überrascht sein zu hören, dass solche Behauptungen weitgehend falsch sind und dass kriminelle Aktivitäten nur einen winzigen Bruchteil des gesamten Bitcoin-Verbrauchs ausmachen.

Sogar jetzt laufen die Mainstream-Nachrichtenagenturen mit der Geschichte, dass Bitcoin von Kriminellen und Betrügern geliebt wird, von anderen jedoch weitgehend ignoriert wird. Dies ist nicht der Fall, und während ein Teil des Bitcoin-Angebots für schändliche Zwecke verwendet wird, verblasst er im Vergleich zu dem Anteil des illegal verwendeten Bargeldes an Bedeutungslosigkeit.

Bitcoin wird hauptsächlich von Kriminellen verwendet. Ja wirklich?

Bitcoin hat ein sehr starkes Jahr 2020 hinter sich, und selbst Mainstream-Investoren und Unternehmen geben zu, dass es ein großes Potenzial als Wertspeicher hat. Es scheint jedoch, dass ein Großteil der allgemeinen Medien dieses Memo nicht wirklich gelesen hat, da Artikel über Bitcoin-Illegalität immer noch weit verbreitet sind.

Ein gutes aktuelles Beispiel hierfür ist PYMNTS.com, eine Nachrichten-Website, die sich auf Fintech und Zahlungen konzentriert. Es hat einen Artikel veröffentlicht vor ungefähr einer Woche mit dem Titel “Betrüger lieben Bitcoin, aber Verbraucher sind nicht so begeistert.”

Grundsätzlich geht es darum, dass Betrugsfälle mit Krypto auf dem Vormarsch sind, obwohl sie keine spezifischen Zahlen liefern oder Krypto-bezogene Betrügereien in den breiteren Kontext aller Betrugsfälle stellen. Außerdem wird Bitcoin mit Krypto als Ganzes in Verbindung gebracht, während behauptet wird, dass die Kryptowährung nicht wirklich als legitimes Zahlungsmittel verwendet wird.

Diese letztere Behauptung ist irreführend: Untersuchungen des Versicherers HSB zeigen, dass rund 36% der amerikanischen kleinen und mittleren Unternehmen Kryptowährungszahlungen akzeptieren, während BitPay-Daten einen Anstieg der Bitcoin-Zahlungen in diesem Jahr zeigen.

Unabhängig davon ist die Wahrnehmung von Bitcoin als kriminelle Währung der Wahl in der Bevölkerung nach wie vor weit verbreitet und wird es auch bleiben, solange Websites und Zeitungen diese Erzählung weiter vorantreiben. Dies ist jedoch weitgehend falsch, wie Daten aus der Kettenanalyse belegen.

Kettenanalyse “ Kryptokriminalitätsbericht 2020 fanden heraus, dass im Jahr 2019 nur 1,1% aller Kryptowährungstransaktionen mit illegalen Aktivitäten zusammenhängen.

Quelle: Kettenanalyse

Im Jahr 2019 gab es einen Anstieg gegenüber den Vorjahren. Wenn die Kettenanalyse die Daten jedoch weiter aufschlüsselt, zeigt dies, dass der Haupttreiber des Anstiegs im Jahr 2019 – die Betrugsaktivität – gegen Ende 2019 zusammengebrochen ist.

Quelle: Kettenanalyse

Wie Sie oben sehen können, machten Betrug gegen Ende des ersten Quartals 20219 3% aller Kryptowährungstransaktionen aus, aber dies fiel auf knapp 0,5% aller Transaktionen. Dies kann entweder auf einen Anstieg legitimer Transaktionen zurückzuführen sein oder darauf, dass Personen klüger gegenüber möglichen Betrügereien werden.

In beiden Fällen ist klar, dass kriminelle Aktivitäten nur einen kleinen Teil der Bitcoin-Transaktionen ausmachen. Und nicht nur die Kettenanalyse ist zu solchen Schlussfolgerungen gekommen.

Im Jahr 2019 wurde das IBM Watson AI Lab und das Krypto-Sicherheitsunternehmen Elliptic vom MIT gegründet fanden heraus, dass nur 2% aller Kryptowährungstransaktionen könnte als illegal eingestuft werden. Inzwischen zeigen CipherTrace-Daten, dass Kryptowährung Diebstähle, Betrug und Hacks belief sich 2019 auf 4,5 Milliarden US-Dollar, Dies sind jedoch nur 0,032% des Volumens von 13,8 Billionen USD, das in diesem Jahr gehandelt wurde, gemäß TokenInsight-Daten.

Bargeld ist krimineller als Kryptowährungen

Die Kriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährung ist möglicherweise im Vergleich zu den Vorjahren gestiegen. Aber es bleibt immer noch am Rande aller Krypto-Aktivitäten, trotz allem, was Sie vielleicht gehört haben.

Bitcoin-bezogene kriminelle Aktivitäten bleiben wahrscheinlich immer proportional niedrig, da Bitcoin eine ausgesprochen schlechte Kryptowährung ist, mit der illegale Aktivitäten durchgeführt werden können. Es ist seit einigen Jahren bekannt (zumindest unter denen, die etwas tiefer lesen möchten), dass Bitcoin ist nicht anonym, und das Geldwäscheaktivitäten mit Bitcoin können zurückverfolgt werden.

Da Bitcoin jede einzelne Transaktion unveränderlich in seiner Blockchain registriert, muss ein Krimineller entweder dumm oder verzweifelt sein, um sie für Geldwäsche zu verwenden. Wenn Sie sich Daten zur Geldwäsche außerhalb von Krypto ansehen, werden Sie feststellen, dass Bargeld häufiger verwendet wird als Bitcoin.

Zum Beispiel die Schätzungen des Büros der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung Jedes Jahr werden bis zu 5% des globalen BIP – oder 2 Billionen US-Dollar – gewaschen. Zur gleichen Zeit, a September Bericht von Swift kam zu dem Schluss, dass “identifizierte Fälle von Geldwäsche durch Kryptowährungen im Vergleich zu den mit traditionellen Methoden gewaschenen Geldmengen relativ gering bleiben.”

Wenn Sie genauer hinschauen, werden Sie auch feststellen, dass Bargeld viel häufiger für illegale Aktivitäten verwendet wird als Kryptowährungen, selbst als Anteil am gesamten Bargeldangebot. Der prominente Harvard-Ökonom Kenneth Rogoff hat vorgeschlagen, dass rund ein Drittel des Bargeldumlaufs in den USA erfolgt von Kriminellen und Steuerhinterziehern verwendet.

Interessant ist auch, dass die Zahl 100 US-Dollar weltweit im Umlauf ist erreichte 2019 den höchsten Stand aller Zeiten, Anzeige ein Anstieg der Nachfrage von Kriminellen. Das Angebot stieg auf 1,42 Billionen US-Dollar, was einem Anstieg von 6% gegenüber 2018 entspricht Das Angebot von 100 USD stieg im Vergleich zu 2018 um 7%.

Quelle: CNBC / Federal Reserve

Hier ist der wichtigste Aspekt: ​​Bitcoin und Kryptowährung sind keine Sonder- oder Extremfälle. Aus welchen Gründen auch immer, Menschen neigen dazu, Verbrechen zu begehen, und sie werden jedes Finanzmedium verwenden, das sie können, um solche Verbrechen zu erleichtern. In einigen wenigen Fällen handelt es sich um Kryptowährung. In den allermeisten Fällen handelt es sich jedoch um Bargeld und US-Dollar, die nicht nur verfügbarer, sondern auch schwieriger zu verfolgen sind (zumindest im Vergleich zu Bitcoin)..

Wenn Ihnen das nächste Mal jemand sagt, dass nur Kriminelle Bitcoin verwenden, erinnern Sie ihn an die beliebteste kriminelle Währung von allen: den US-Dollar.