Cercle Bancari, un desenvolupador d’infraestructures financeres, assenyala que només falta un mes per al nou any i que ja comencen a sorgir col·laboracions com “un tema fort que sustenta el futur de la indústria”.

Banking Circle també va confirmar que s’ha unit al proveïdor global d’infraestructures de pagaments locals, PPRO. Banking Circle treballa estretament amb PPRO, que recentment va aconseguir l’estatus d’Unicorn (valorat en 1.000 milions de dòlars o més com a empresa), per tal de millorar la seva oferta de serveis, “donant suport als PSP que treballen amb comerciants de comerç electrònic transfronterers”.

Segons Banking Circle, la seva associació amb PPRO posa l’accent en l’eficàcia de Banking Circle per servir com a “proveïdor de nova generació d’infraestructura crítica per a pagaments transfronterers en línia”.

L’equip de Banking Circle va assenyalar en una publicació al blog que el gener de 2018 la banca oberta “es convertia en un requisit reglamentari, en una aposta per augmentar la competència i l’elecció per als consumidors i les petites empreses”. Tres anys després, l’Organització per a la Implementació de Banca Oberta (OBIE) del Regne Unit, l’organització responsable del desenvolupament de la tecnologia, ha revelat algunes xifres notables sobre el seu creixement.

Com es confirma en una actualització de Banking Circle:

• Actualment, més de 2,5 milions de consumidors i empreses del Regne Unit utilitzen Open Banking per completar els pagaments, accedir al seu crèdit i també per gestionar les seves finances
• Segons els informes, 300 empreses Fintech i proveïdors innovadors s’han unit a l’ecosistema Open Banking “des que es va construir”
• “Centenars de milers” de consumidors i empreses del Regne Unit “continuen convertint-se en nous usuaris actius de banca oberta cada mes”
• Amb la implementació de l’Open Banking en les darreres etapes, l’any passat “s’ha centrat principalment a millorar la funcionalitat i la usabilitat per ajudar els clients a treure el màxim partit de la tecnologia”.

Mentre compartint altres actualitzacions del sector Fintech, Banking Circle va assenyalar:

“S’ha modificat el Reglament de pagaments transfronterers (CBPR) que estableix el principi d’igualtat de càrrecs per als pagaments transfronterers en euros dins de la UE i els pagaments nacionals corresponents dins d’un estat membre de la UE. A partir de l’1 de gener de 2021, CBPR ha estat ‘onshored’ a la legislació britànica després del final del període de transició del Brexit “.

Van continuar:

“Després de la retirada de Gran Bretanya de la UE, Mastercard està imposant un augment de cinc vegades en les comissions d’intercanvi de targetes de crèdit, posant fi efectivament al límit del 0,3% imposat per la Comissió Europea abans del Brexit”.

A partir del 15 d’octubre de 2021, s’espera que aquestes taxes o carregadors augmentin fins a l’1,5%, ja que els pagaments entre el Regne Unit i l’Espai Econòmic Europeu es classifiquen ara com a “interregionals”, va confirmar Banking Circle. També s’espera que les comissions de pagament amb targeta de dèbit “augmentin del 0,2% a l’1,15%”.

Segons els informes, el govern del Regne Unit hauria rebutjat un projecte de llei per regular les empreses Buy Now, Pay Later o BNPL, que havia estat recomanada pel diputat laborista de Walthamstow Stella Creasy. Les peticions de regulació també havien estat “ben rebudes per algunes empreses de BNPL”, va revelar Banking Cirlce.

La companyia va afegir:

“L’opció de pagament cada vegada més popular (BNPL) ha estat descrita per l’expert en diners Martin Lewis com” la forma de crèdit més creixent del país “. Els comerciants en línia que han ofert BNPL com a opcions de pagament han vist augmentar els ingressos, ja que és probable que les cistelles ser més alt quan el cost es pugui repartir durant diversos mesos “.

Actualment, els ministres del Regne Unit esperen un informe de l’Autoritat de Conducta Financera (FCA) sobre BNPL.

Continuant compartint altres actualitzacions del sector, Banking Circle va assenyalar que mentre parlava al Fòrum Econòmic Mundial per la Banc d’Anglaterra, Cap executiu de la FCA, Andrew Bailey, havia dit que no existeix cap criptomoneda amb una “estructura” que probablement li permeti treballar eficaçment com a mitjà de liquidació de pagaments “a llarg termini”.

Tot i que el Regne Unit i la UE han estat investigant les monedes virtuals, Bailey semblava haver restat importància a la idea que aquesta fos una opció “viable” i va afegir: “hem aterrat en allò que jo anomenaria disseny, governança i arranjaments per al que podria anomenar moneda digital duradora? No, crec que encara no hi som, sincerament. No crec que ho siguin les criptomonedes tal com es van formular originalment “.

L’equip del Circle Banking també va confirmar:

“Per primera vegada, l’Oficina d’Estadístiques Nacionals (ONS) començarà a publicar dades de transaccions amb targeta de crèdit i dèbit del BoE per proporcionar informació sobre la despesa dels consumidors durant l’últim any. Aquestes dades fan un seguiment dels pagaments diaris CHAPS (Clearing House Automated Payment System) efectuats pels processadors de pagament amb targeta de crèdit i dèbit a aproximadament 100 distribuïdors principals del Regne Unit. “

Van afegir:

“Aquestes dades seran agregades, anonimitzades i dividides en quatre categories de consum; productes bàsics (com menjar, beguda i serveis públics); retardables (per exemple, roba i articles per a la llar), relacionats amb el treball (transport i combustible); i social. Les dades es publicaran setmanalment com a part de la sèrie d’indicadors més ràpids de l’ONS, que comparteix dades experimentals sobre l’impacte del COVID-19 “.