Bankenkreis, Ein Entwickler von Finanzinfrastrukturen merkt an, dass sich erst nach einem Monat im neuen Jahr Partnerschaften bereits als „starkes Thema für die Zukunft der Branche“ herauskristallisieren.

Banking Circle bestätigte außerdem, dass sie sich mit dem globalen Anbieter lokaler Zahlungsinfrastruktur, PPRO, zusammengetan haben. Banking Circle arbeitet jetzt eng mit PPRO zusammen, das kürzlich den Status eines Einhorns (im Wert von 1 Milliarde US-Dollar oder mehr als Unternehmen) erreicht hat, um sein Serviceangebot zu verbessern und “PSPs zu unterstützen, die mit grenzüberschreitenden E-Commerce-Händlern zusammenarbeiten”.

Laut Banking Circle unterstreicht die Partnerschaft mit PPRO die Effektivität von Banking Circle als „Anbieter von unternehmenskritischer Infrastruktur für grenzüberschreitende Online-Zahlungen der nächsten Generation“.

Das Banking Circle-Team stellte in einem Blogbeitrag fest, dass Open Banking im Januar 2018 „zu einer regulatorischen Anforderung wurde, um den Wettbewerb und die Auswahlmöglichkeiten für Verbraucher und kleine Unternehmen zu erhöhen“. Drei Jahre später hat die Open Banking Implementation Entity (OBIE) des Vereinigten Königreichs, die für die Entwicklung der Technologie verantwortlich ist, einige bemerkenswerte Zahlen zu ihrem Wachstum bekannt gegeben.

Wie in einem Update von Banking Circle bestätigt:

• Derzeit nutzen über 2,5 Millionen britische Verbraucher und Unternehmen Open Banking, um Zahlungen abzuschließen, auf ihre Kredite zuzugreifen und ihre Finanzen zu verwalten
• Berichten zufolge haben sich 300 Fintech-Unternehmen und innovative Anbieter dem Open Banking-Ökosystem angeschlossen, „seit es gebaut wurde“.
• “Hunderttausende” von Verbrauchern und Unternehmen mit Sitz in Großbritannien “werden weiterhin jeden Monat neue aktive Open Banking-Benutzer”.
• Da sich die Implementierung von Open Banking derzeit in den letzten Phasen befindet, hat sich das vergangene Jahr „in erster Linie auf die Verbesserung der Funktionalität und Benutzerfreundlichkeit konzentriert, um Kunden dabei zu helfen, so viel wie möglich von der Technologie zu profitieren“.

Während Teilen Weitere Aktualisierungen des Fintech-Sektors, Banking Circle:

„Die Verordnung über grenzüberschreitende Zahlungen (CBPR), in der der Grundsatz der Gebührengleichheit für grenzüberschreitende Euro-Zahlungen innerhalb der EU und entsprechende nationale Zahlungen innerhalb eines EU-Mitgliedstaats festgelegt ist, wurde geändert. Seit dem 1. Januar 2021 ist CBPR nach dem Ende der Brexit-Übergangszeit im britischen Recht „verankert“. “

Sie fuhren fort:

“Nach dem Austritt Großbritanniens aus der EU erhebt Mastercard eine Verfünffachung der Gebühren für den Austausch von Kreditkarten, wodurch die von der Europäischen Kommission vor dem Brexit auferlegte Obergrenze von 0,3% effektiv beendet wird.”

Ab dem 15. Oktober 2021 werden diese Gebühren oder Gebühren voraussichtlich auf 1,5% steigen, da Zahlungen zwischen Großbritannien und dem Europäischen Wirtschaftsraum nun als „interregional“ eingestuft werden, bestätigte der Bankenkreis. Die Gebühren für die Zahlung per Debitkarte werden voraussichtlich ebenfalls von 0,2% auf 1,15% steigen.

Berichten zufolge hat die britische Regierung einen Gesetzentwurf zur Regulierung von Buy Now, Pay Later oder BNPL-Unternehmen abgelehnt, der vom Labour-Abgeordneten für Walthamstow Stella Creasy empfohlen wurde. Die Forderungen nach Regulierung seien auch “von einigen BNPL-Unternehmen selbst begrüßt worden”, erklärte Banking Cirlce.

Das Unternehmen fügte hinzu:

„Die zunehmend beliebte Zahlungsoption (BNPL) wurde vom Geldexperten Martin Lewis als‚ absolut am schnellsten wachsende Kreditform des Landes ‘beschrieben. Online-Händler, die BNPL als Zahlungsoptionen angeboten haben, verzeichneten einen Umsatzanstieg, da Körbe wahrscheinlich sind höher sein, wenn die Kosten auf mehrere Monate verteilt werden können. “

Derzeit warten die britischen Minister auf einen Bericht der Financial Conduct Authority (FCA) über BNPL.

Banking Circle teilte weitere Branchen-Updates mit und wies darauf hin, dass er während seiner Rede auf der Weltwirtschaftsforum bis zum Bank von England, Hauptgeschäftsführer der FCA, Andrew Bailey, hatte gesagt, dass es keine Kryptowährung mit einer “Struktur” gibt, die es wahrscheinlich ermöglicht, dass sie effektiv als “langfristiges” Mittel zur Abwicklung von Zahlungen funktioniert.

Obwohl Großbritannien und die EU virtuelle Währungen untersucht haben, schien Bailey die Idee, dass dies eine „realisierbare“ Option ist, heruntergespielt zu haben, und fügte hinzu: „Sind wir auf das gestoßen, was ich als Design, Governance und Arrangements für das bezeichnen würde, was ich als a bezeichnen könnte? dauerhafte digitale Währung? Nein, ich glaube nicht, dass wir noch da sind, ehrlich. Ich denke nicht, dass Kryptowährungen, wie sie ursprünglich formuliert wurden, es sind. “

Das Banking Circle-Team bestätigte außerdem:

„Zum ersten Mal wird das Amt für nationale Statistik (ONS) mit der Veröffentlichung von Kredit- und Debitkartentransaktionsdaten der BoE beginnen, um Einblicke in die Verbraucherausgaben des vergangenen Jahres zu erhalten. Diese Daten erfassen die täglichen CHAPS-Zahlungen (Clearing House Automated Payment System), die von Kredit- und Debitkartenzahlern an ungefähr 100 große britische Einzelhändler geleistet wurden. “

Sie fügten hinzu:

„Diese Daten werden aggregiert, anonymisiert und in vier Verbrauchskategorien aufgeteilt. Heftklammern (wie Essen, Trinken und Versorgung); Verzögerungen (z. B. Kleidung und Haushaltswaren), arbeitsbedingt (Transport und Kraftstoff); und sozial. Die Daten werden voraussichtlich wöchentlich im Rahmen der schnelleren Indikatorenserie von ONS veröffentlicht, in der experimentelle Daten zu den Auswirkungen von COVID-19 ausgetauscht werden. “