Das Team bei Wacholderforschung, Ein Analystenhaus, das sich auf Marktforschung für digitale Technologien und verwandte Fintech-Trends, Technologiedaten, Marktgrößen und Beratung konzentriert, stellt fest, dass E-Commerce und Finanzdienstleistungen in einer Post-COVID-Welt zu einem wichtigen Bestandteil des Lebens vieler Verbraucher geworden sind.

Das Juniper Research-Team stellt in einem seiner jüngsten Berichte fest, dass der Einsatz digitaler Technologie für Bankgeschäfte, Fernzahlungen und In-Store-Zahlungen zur Norm wird. unterstützt in “nicht geringem Teil im Jahr 2020 durch die COVID-19-Pandemie.”

Im Dezember letzten Jahres, Wacholderforschung hatte Online-Verbraucher in Großbritannien und den USA (ab 18 Jahren) zu ihrer Nutzung und Einstellung zu kontaktlosem Bezahlen, Mobile Banking und mCommerce (Smartphone-basierter Fernkauf) befragt..

Wie die Umfrageergebnisse von Juniper bestätigen, gibt die “überwiegende Mehrheit” derjenigen, die mit einem Smartphone einkaufen, “dies über eine App an, und über diejenigen, die einen Browser verwenden, an, dass 58% auch Apps verwenden.”

In dem Bericht wurde ferner darauf hingewiesen, dass Einzelhändler „das App-Ökosystem einbeziehen müssen, um ihr mobiles Einkaufserlebnis zu entwickeln, und zwar mit mobilem browserbasiertem Handel, an dem sich nur eine Minderheit der Käufer beteiligt.“

Wie im Juniper Research-Bericht erwähnt, bedeutet dies, dass sich das Online-Shopping in den kommenden Jahren zunehmend konzentrieren wird. Nur 26% der Befragten versuchen, ihre Einzelhandelserfahrung durch Smartphone-Einkäufe zu erweitern, wobei sich die meisten auf dieselben Anbieter verlassen. “

Die Fintech-Apps, die Verbraucher regelmäßig verwenden, “konzentrieren sich auf einige wenige wichtige Anbieter, obwohl keiner dominiert”, heißt es in dem Bericht. Amazon ist die beliebteste oder am weitesten verbreitete App. 37% der Befragten nutzen die App, um sich an mCommerce-Aktivitäten zu beteiligen.

Dies erhöht sich auf mehr als 70% der Befragten, auf deren Mobiltelefonen mehr als zwei mCommerce-Apps installiert sind. Laut Juniper ergibt sich hier ein „klares“ Muster: „Beim spezialisierten Einkaufen (insbesondere für Bekleidung) werden unterschiedliche Apps verwendet, und Amazon wird für alles andere verwendet.“

Wie im Bericht angegeben:

„Eines der wichtigsten Versprechen von mCommerce ist die Bequemlichkeit, die häufig durch die Notwendigkeit von Sicherheit und Authentifizierung zur Verhinderung von Betrug behindert wird. 66% der US-Verbraucher sind jedoch mit dem Umfang der Authentifizierung zufrieden, und die meisten Benutzer sind mit dem Grad der Überprüfungen auf ihrer mCommerce-Reise zufrieden, unabhängig davon, wie viele sie durchlaufen. “

In dem Bericht wurde ferner festgestellt, dass Verbraucher, die “mehr Schecks wünschen, immer mehr als diejenigen, die angeben, dass es zu viele gibt, unabhängig von der Authentifizierungsstufe, auf die sie tatsächlich stoßen”.

Laut Juniper. Dies bedeutet, dass „zusätzliche Betrugsbekämpfungsmaßnahmen, wie sie in 3D Secure 2.0 und der PSD2 der EU vorgeschrieben sind, nicht viele Verbraucher von bestimmten mCommerce-Geschäften abbringen werden. So können Händler so viel Sicherheit anfordern, wie sie benötigen. “

In dem Bericht wurde auch erwähnt, dass Mobile Banking ausgereift ist, um viele verschiedene Aktivitäten zu unterstützen, die jetzt über ein Smartphone ausgeführt werden können. Banken müssen jedoch für bestimmte Aktivitäten „einfache Dienste“ bereitstellen, während die anderen nur „schön zu haben“ und nicht wirklich wichtig sind.

Wie im Bericht angegeben, ist dies „besonders wichtig“ für kleinere Bankinstitute und Kreditgenossenschaften mit Sitz in den USA, die nicht über die erforderlichen Ressourcen verfügen, um für ihre digitalen Expansionsstrategien aufzuwenden. Dies gilt „unabhängig vom verwendeten Bankkanal“. Wacholder behauptet.

Der Bericht fügte hinzu:

„Sobald diese Verwendungszwecke berücksichtigt sind, sind die Benutzer in der Regel zufrieden. 61% der Benutzer geben an, keine Probleme mit Mobile Banking zu haben. Dienste, die über Mobile Banking nicht verfügbar sind, sind die häufigste Beschwerde. Dies ist jedoch in den Jahren zurückgegangen, in denen Juniper Research den Raum verfolgt hat, da mehr Banken mehr Funktionen angeboten haben. “

Die Umfrageteilnehmer gaben außerdem an, dass sie mehrere verschiedene Kanäle für ihre Bankgeschäfte nutzen, selbst wenn es darum geht, dieselbe Art von Aktivität auszuführen.

Die Umfrageergebnisse zeigten, dass 52% der Benutzer, die ihr Guthaben in einem Internetbrowser überprüfen, es beispielsweise auch über eine App anzeigen. Dies bedeutet, dass Benutzeroberflächen und die Benutzererfahrung (im Allgemeinen) „auf allen Plattformen ähnlich sein müssen, ohne dass die Verbraucher unbedingt dazu gezwungen werden müssen, den einen oder anderen Kanal zu verwenden, da dies nach ihren eigenen Präferenzen erforderlich ist“, schlug der Bericht vor.

In dem Bericht wurde auch erwähnt, dass ein Bankwechsel „relativ ungewöhnlich“ ist. Unter den Verbrauchern, die wechseln, wird das reine digitale Bankgeschäft jedoch „immer beliebter“, während nur 23% der Kunden über einen Wechsel von Bankdienstleistern nachdenken und 65% von “diese werden wahrscheinlich zu einer rein digitalen Bank wechseln.”

Aber diese Verbraucher werden “nicht unbedingt von digitalen Funktionen überzeugt sein”, heißt es in dem Bericht. Der „beliebteste“ Grund für einen Wechsel sind „Anmeldevorteile (35% der wahrscheinlichen Wechsler), gefolgt von besseren Raten (31%)“, so der Bericht. Es wurde auch darauf hingewiesen, dass dies bedeutet, dass „nur digitale Banken die Fundamentaldaten der Banken für ihre Produkte nicht vernachlässigen dürfen; auf finanzieller Ebene attraktiv und attraktive digitale Erlebnisse und Funktionen zu schaffen. “

Umfragemethodik

Im Dezember letzten Jahres hatte Juniper eine geschichtete Zufallsstichprobe von 513 Online-Verbrauchern mit Sitz in Großbritannien ab 18 Jahren zu ihrer „Nutzung und Einstellung zu kontaktlosem Bezahlen, Mobile Banking und mCommerce“ befragt.

Die Befragten waren „Teil eines national repräsentativen Gremiums und wurden für ihre Teilnahme an der Forschung motiviert“.

Demografische Informationen zu den Teilnehmern wurden „über den Fragebogen gesammelt und die Ergebnisse anhand national repräsentativer Anteile gewichtet“. Die Ergebnisse haben “ein Konfidenzintervall von 4,4% bei einem Konfidenzniveau von 95%”.