Banking Circle, en udvikler af finansiel infrastruktur, bemærker, at kun en måned ind i det nye år, og partnerskaber allerede er begyndt at fremstå som “et stærkt tema, der understøtter branchens fremtid.”

Banking Circle bekræftede også, at de har gået sammen med den globale udbyder af lokal betalingsinfrastruktur, PPRO. Banking Circle arbejder nu tæt sammen med PPRO, som for nylig formåede at opnå Unicorn-status (til en værdi af 1 mia. $ Som en virksomhed) for at forbedre deres servicetilbud, “der understøtter PSP’er, der arbejder med grænseoverskridende e-handelshandlere.”

Ifølge Banking Circle understreger dets partnerskab med PPRO effektiviteten af ​​Banking Circle til at fungere som “en næste generations udbyder af missionskritisk infrastruktur til online grænseoverskridende betalinger.”

Banking Circle-teamet bemærkede i et blogindlæg, at Open Banking i januar 2018 blev “et lovkrav i et forsøg på at øge konkurrencen og valgmulighederne for forbrugere og små virksomheder.” Tre år senere har Det Forenede Kongeriges Open Banking Implementation Entity (OBIE), den organisation, der er ansvarlig for udvikling af teknologien, afsløret nogle bemærkelsesværdige tal om dens vækst.

Som bekræftet i en opdatering fra Banking Circle:

• Over 2,5 millioner britiske forbrugere og virksomheder bruger i øjeblikket Open Banking til at gennemføre betalinger, få adgang til deres kredit og også til at styre deres økonomi
• 300 Fintech-firmaer og innovative udbydere har efter sigende tilsluttet sig Open Banking-økosystemet “siden det blev bygget”
• “Hundredtusinder” af UK-baserede forbrugere og virksomheder “bliver fortsat nye aktive Open Banking-brugere hver måned”
• Da implementeringen af ​​Open Banking i øjeblikket er i de sidste par faser, har det forløbne år “primært fokuseret på at forbedre funktionalitet og brugervenlighed for at hjælpe kunder med at få så meget ud af teknologien som muligt.”

Mens deling andre Fintech-sektoropdateringer, bemærkede Banking Circle:

”Forordningen om grænseoverskridende betalinger (CBPR), der fastlægger princippet om lige gebyrer for grænseoverskridende euro-betalinger inden for EU og tilsvarende nationale betalinger inden for et EU-land, er blevet ændret. Fra 1. januar 2021 er CBPR blevet ‘onshered’ i britisk lovgivning efter afslutningen af ​​Brexit-overgangsperioden. “

De fortsatte:

“Efter Storbritanniens udtræden af ​​EU pålægger Mastercard en femdobling af kreditkortudvekslingsgebyrene, hvilket effektivt afslutter loftet på 0,3%, som blev indført af Europa-Kommissionen før Brexit.”

Fra 15. oktober 2021 forventes disse gebyrer eller opladere at stige til 1,5%, da betalinger mellem Storbritannien og Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde nu kategoriseres som “interregionale”, bekræftede Banking Circle. Betalingskort for betalingskort forventes også at “stige fra 0,2% til 1,15%.”

Den britiske regering har efter sigende stemt ned på et lovforslag om regulering af Køb nu, betal senere eller BNPL-firmaer, som Walthamstow Stella Creasy havde anbefalet af Labour-parlamentarikeren. Opfordringerne til regulering var også ”blevet hilst velkommen af ​​nogle BNPL-virksomheder selv”, afslørede Banking Cirlce.

Virksomheden tilføjede:

”Den stadig mere populære betalingsmulighed (BNPL) er blevet beskrevet af pengeekspert Martin Lewis som ‘absolut den hurtigst voksende kreditform i landet.’ Onlinehandlere, der har tilbudt BNPL som betalingsmuligheder, har set et løft i indtægterne, da kurve sandsynligvis er sandsynlige. at være højere, når omkostningerne kan fordeles over flere måneder. ”

I øjeblikket venter britiske ministre på en rapport fra Financial Conduct Authority (FCA) om BNPL.

Fortsatte med at dele andre brancheopdateringer, påpegede Banking Circle, at mens han talte på Verdensøkonomiske Forum ved Bank of England, Administrerende direktør for FCA, Andrew Bailey, havde sagt, at der ikke er nogen eksisterende kryptokurrency med en “struktur”, der sandsynligvis giver den mulighed for at fungere effektivt som et “langsigtet” middel til at afvikle betalinger.

Selvom Storbritannien og EU har undersøgt virtuelle valutaer, så Bailey ud til at have bagatelliseret ideen om, at dette var en “levedygtig” mulighed, og tilføjede: “Er vi kommet på, hvad jeg vil kalde design, styring og arrangementer for det, jeg måske kalder en varig digital valuta? Nej, jeg tror ikke, vi er der endnu, ærligt talt. Jeg tror ikke, at kryptokurver, som oprindeligt formuleret, er det. ”

Banking Circle-teamet bekræftede også:

”For første gang vil Office for National Statistics (ONS) begynde at offentliggøre kredit- og betalingskorttransaktionsdata fra BoE for at give indsigt i forbrugerudgifterne det sidste år. Disse data sporer de daglige CHAPS-betalinger (Clearing House Automated Payment System), der foretages af kredit- og betalingskortbetalingsbehandlere til ca. 100 store britiske detailhandlere. ”

De tilføjede:

“Disse data vil blive samlet, anonymiseret og opdelt i fire forbrugskategorier; hæfteklammer (såsom mad, drikke og hjælpeprogrammer); forsinkelser (f.eks. tøj og husholdningsartikler), arbejdsrelateret (transport og brændstof) og social. Dataene indstilles til at blive offentliggjort ugentligt som en del af ONS ‘hurtigere indikatorserie, der deler eksperimentelle data om virkningen af ​​COVID-19. “