Ein kürzlich veröffentlichter Bericht der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) hat verschiedene Fallstudien und Erkenntnisse von Bankinstituten skizziert, die verschiedene Technologien implementiert haben, um die Gesamteffizienz und Effektivität ihrer AML / CFT-Anforderungen zu verbessern.

In dem Bericht der HKMA werden die wichtigsten Möglichkeiten aufgezeigt, die die Regulierungstechnologie oder Regtech bietet, um die Bekämpfung der Geldwäsche und die damit verbundenen (Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus) CFT-Bemühungen zu transformieren oder zu verbessern.

Insgesamt stellt der HMKA-Bericht fest, dass die Einführung von Regtech-Lösungen für AML / CFT „im Allgemeinen ausgereifter ist als in einigen anderen Risikodisziplinen“. Gleichzeitig ist die HKMA der Ansicht, dass Banken erhebliche Möglichkeiten haben, weitere Lösungen für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuführen und neue Lösungen zu prüfen, sobald sie entstehen. Die HKMA sagt, dass sie Regtech als Schwerpunkt ihres AML / CFT-Aufsichtsprogramms 2021 beibehalten wird.

Nach dem Abschluss des AML / CFT Regtech Forums im November 2019 bestätigte die HKMA ihre Zusammenarbeit Deloitte um die Fortschritte verschiedener Bankengruppen zu verfolgen.

Der Bericht stellt fest, dass 80% der „Accelerator Banks“ (die sich in der Anfangsphase des Adoptionszyklus befinden) AML / CFT Regtech-Lösungen entweder nutzen oder nutzen wollen. Weitere 77% der „Enabler“ -Banken (diejenigen, die sich mit maschinellem Lernen befassen) verwenden jetzt Regtech-Software oder führen Proof-of-Concept-Tests durch oder haben endgültige Pläne, dies in absehbarer Zukunft zu tun.

Der Bericht der HKMA stellt fest, dass Fallstudien und Erkenntnisse von Bankinstituten verschiedene Technologien implementiert haben, um die Bemühungen und Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern.

• Bank A. nutzte Netzwerkanalysen und nicht traditionelle Datenelemente wie IP-Adressen bei Untersuchungen, um „Beziehungsnetzwerke zwischen Kunden“ zu identifizieren
• Bank B. nutzte RPA (Robotic Process Automation) für das Namens-Screening und die Suche nach negativen Medien nach Korrespondenzprüfungen von Korrespondenzbanken.
• Bank C. Nutzung von RPA im Rahmen von Transaktionsüberwachungs-Warnuntersuchungsprozessen wie Datenabruf und verschiedenen Analyseaufgaben
• Bank D. Implementierung eines zwischengeschalteten Datenrepositorys, in dem KYC, Transaktionen und Handelsdaten zusammengeführt werden. „Damit können AML / CFT-Spezialisten proaktive Datenanalyseprüfungen durchführen, indem sie Datenextrakte direkt aus dem Repository abrufen.“
• Bank E. Nutzung des maschinellen Lernens für die Namensüberprüfung, um die Anzahl der manuellen Warnüberprüfungen in verschiedenen Ländern um 35% zu senken
• Bank F. nutzte Netzwerkanalysen für Betrugs- und handelsbezogene Geldwäscheuntersuchungen, um „zusätzliche Unternehmen zu identifizieren, die mit bekannten illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen“.

Der Bericht der HKMA bietet auch Leitlinien für Bankdienstleister, die daran interessiert sind, ihre Adoptionspläne für AML / CFT Regtech weiter zu verbessern. Diese sind in fünf Kategorien unterteilt:

• Einstieg – „häufige Ausgangsfragen; mögliche Wege zu beginnen; Gute Praktiken”
• Daten- und Prozessbereitschaft – „Wichtige vorbereitende Schritte in Bezug auf Daten, Prozesse und den Einsatz von Netzwerkanalysen“
• Beziehungen zu Drittanbietern – „Wie können potenzielle Regtech-Anbieter in einem sich schnell entwickelnden Bereich identifiziert und bewertet werden?“
• Menschen, Talent und Kultur – „notwendige Kenntnisse, Fähigkeiten und Erfahrungen in Implementierungsteams und die oft missverstandene Rolle von Datenwissenschaftlern“
• Leistungsmetriken und -indikatoren – “Wie Erfolg aussieht”

HKMA-Chef Arthur Yuen kommentierte den Bericht:

“Dieser Bericht ist das erste Mal, dass wir umfassende und praktische Erfahrungen von Banken teilen, die AML / CFT Regtech tatsächlich implementiert haben.”

Aus dem Bericht geht hervor, dass Fallstudien die Notwendigkeit der Einbeziehung von Stakeholdern einschließlich Adoptionsteams bei der Verfolgung und Messung des Erfolgs belegen.

Die HKMA hat die Banken gebeten, in Betracht zu ziehen, Referenzen aus dem Bericht selbst zu erhalten, um ihren Ansatz zur Nutzung von Regtech in ihren AML / CFT-Anforderungen zu informieren oder zu leiten.

HKMA berichtet, dass die Arbeiten mit zehn einzelnen Banken im Jahr 2020 bereits abgeschlossen wurden, um „gemeinsame grundlegende Anforderungen in Bezug auf Daten, Analysen, Informationsbereitstellung, Zusammenarbeit sowie Fähigkeiten und Fachwissen“ zu erarbeiten, die voraussichtlich die Grundlage für „thematische Arbeiten“ bilden ” später im Jahr.

Geldwäscherei der Hongkonger Währungsbehörde: CFT Regtech Januar 2021