Un informe recent publicat pel Autoritat Monetària de Hong Kong (HKMA) ha esbossat diversos estudis de casos i idees d’institucions bancàries que han implementat diferents tecnologies per millorar l’eficiència i l’eficàcia generals dels seus requisits de LMA / CFT.

L’informe de la HKMA identifica les oportunitats clau que proporciona la tecnologia reguladora o Regtech que poden transformar o millorar el blanqueig de diners i els esforços relacionats amb la lluita contra el finançament del terrorisme..

En general, l’informe HMKA assenyala que l’adopció de solucions Regtech per a l’AML / CFT és “generalment més madura que en algunes altres disciplines de risc”. Però, simultàniament, HKMA opina que hi ha importants oportunitats per als bancs per adoptar solucions en AML / CFT i explorar noves solucions a mesura que apareixen. El HKMA diu que mantindrà Regtech com un focus clau en el seu programa de supervisió AML / CFT 2021.

Després de la conclusió del Fòrum Regtech AML / CFT el novembre de 2019, la HKMA va confirmar que treballava Deloitte per tal de fer un seguiment dels avenços de diversos grups bancaris.

L’informe assenyala que el 80% dels “bancs acceleradors” (els que es troben a la fase inicial del cicle d’adopció) ara utilitzen o tenen la intenció d’aprofitar les solucions AMT / CFT Regtech. Un altre 77% dels bancs “facilitadors” (aquells que volen utilitzar l’aprenentatge automàtic) ara utilitzen el programari Regtech o estan realitzant proves de proves conceptuals o tenen plans definitius per fer-ho en un futur previsible..

L’informe de l’HKMA assenyala que els estudis de casos i les idees de les institucions bancàries han implementat diverses tecnologies per millorar els esforços i les directrius de LLA / CFT.

• Banc A analítica de xarxa aprofitada i elements de dades no tradicionals com adreces IP en investigacions per identificar “xarxes de relacions entre clients”
• Banc B va fer ús de RPA (automatització de processos robotitzats) per a la detecció de noms i “cerques de mitjans adverses per a revisions de perfils bancaris corresponents”
• Banc C RPA aprofitat en processos d’investigació d’alerta de control de transaccions, com ara la recuperació de dades i diverses tasques analítiques
• Banc D va implementar un dipòsit de dades intermediari que reuneix dades de transaccions i transaccions KYC, “permetent als especialistes AML / CFT realitzar revisions proactives d’anàlisi de dades extret directament dels extractes de dades del dipòsit”
• Banc E l’aprenentatge automàtic aprofitat per al cribratge de noms per tal de reduir el nombre de revisions d’alertes manuals en un 35% en diverses jurisdiccions
• Banc F va fer ús de l’anàlisi de xarxes per a investigacions de blanqueig de diners basades en el frau i el comerç, “permetent-li identificar empreses addicionals vinculades a activitats il·legals conegudes”

L’informe de HKMA també ofereix orientació als proveïdors de serveis bancaris interessats a millorar encara més els seus plans d’adopció AML / CFT Regtech, classificats en cinc categories:

• Començant – “preguntes inicials habituals; possibles maneres de començar; bones pràctiques ”
• Preparació de dades i processos – “Passos preparatoris clau sobre dades, processos i ús de l’anàlisi de xarxa”
• Relacions amb proveïdors externs – “com identificar i avaluar els proveïdors potencials de Regtech en un camp de ràpid desenvolupament”
• Gent, talent i cultura – “coneixement, habilitats i experiència necessàries en equips d’implementació i el paper sovint mal entès dels científics de dades”
• Indicadors i indicadors de rendiment – “com és l’èxit”

Cap HKMA Arthur Yuen va comentar l’informe:

“Aquest informe és la primera vegada que compartim experiència pràctica i completa de bancs que realment han implementat AMT / CFT Regtech”.

L’informe indica que els estudis de casos mostren la necessitat de la participació de les parts interessades, inclosos els equips d’adopció, mentre es fa un seguiment i mesura de l’èxit.

L’HKMA ha demanat als bancs que considerin l’obtenció de referències del propi informe per tal d’informar o orientar el seu enfocament per aprofitar Regtech en els seus requisits AML / CFT.

HKMA informa que ja ha finalitzat el treball el 2020 amb deu bancs individuals per construir un “conjunt comú de requisits fonamentals al voltant de dades, anàlisi, lliurament d’informació, col·laboració i habilitats i experiència”, que s’espera que sigui la base per al “treball temàtic ”Més endavant l’any.

Autoritat monetària de Hong Kong AML: CFT Regtech gener de 2021