Zpráva mexické finanční zpravodajské jednotky (FIU) odhaluje, že banky jsou zapojeny do většiny případů praní peněz v zemi, zatímco kryptoměny na tyto operace příliš nepřispívají. Podle zprávy skupina největších mexických bank označených jako bankovní skupina G7 (BBVA, Inbursa, HSBC, Scotiabank, Banorte, Santander a Citibanamex) kontroluje 80% toku aktiv v zemi. Tyto banky, makléřské společnosti a devizové subjekty jsou odpovědné za více případů praní peněz než blockchainové platformy. Všechny tyto subjekty získaly vysoce rizikový stupeň. Blockchainové společnosti jsou považovány za nově vznikající rizikové subjekty. K praní peněz se tedy používají kryptoměny i fiat peníze, není nic překvapivého a o tom si povíme v druhé části článku.

Praní špinavých peněz a kryptoměny v Mexiku

Zábavné je, že skupina G7 je považována za nejvíce regulované odvětví v Mexiku a nebrání těmto bankám ve velkém protiprávním jednání. Předpisy v oblasti kryptoměny jsou těžké a omezující. Mexické blockchainové společnosti se potýkají s tolika omezeními, že mnoho z nich musí pokračovat v tajném provozu.

Například v souladu s mexickými zákony musí být kontrola AML spuštěna platformou kryptoměny, pokud někdo provede transakci s kryptoměnou v hodnotě více než 2 500 USD. Důvodem pro kontrolu AML je také řada menších transakcí provedených v průběhu šesti měsíců souvisejících se stejným účtem. Licence potřebná k podnikání v kryptoměně je také relativně vysoká. Tyto překážky jsou výsledkem podezření vlády vůči odvětví kryptoměn, protože úředníci jej většinou považují za platformu pro nezákonnou činnost, včetně praní špinavých peněz. Je zajímavé, že nevidí, jak nejdůvěryhodnější banky dělají tuto kriminální operaci přímo před jejich očima. Nebo to pravděpodobně nevidí záměrně? Dobře, to není naše věc.

Vyzkoušet Obchodujte až s 125násobnou pákou na Binance Vyzkoušet

Současný mexický průmysl kryptoměn zažívá boom v roce 2020. Největší místní burza kryptoměn Bitso vzrostla o 200% aktivních uživatelů denně ve srovnání s předchozím rokem. V nejistém ekonomickém prostředí mají lidé tendenci přecházet spíše na kryptoměny, než aby nadále důvěřovali místním bankám. Zpráva mexické finanční zpravodajské jednotky takový přístup naprosto odůvodňuje.

Více než to, mexické peso (vedle brazilského skutečného a jihoafrického randu) se zdá být více volatilní než bitcoin. Kryptoměny jsou často kritizovány za nedostatek cenové stability. Kryptoměny jsou však obvykle méně stabilní než národní měny zemí s nejsilnější ekonomikou. Ve většině případů jsou bitcoiny méně stabilní než USD, EUR nebo Britská libra (na bouřlivém jaře roku 2020 dokonce i tyto měny ztrácely na hodnotě rychleji než BTC). Pokud však budeme sledovat změnu cen mnoha dalších fiat měn, všimneme si, že bitcoin není tak volatilní. V některých chudých zemích si kryptoměny již získávají popularitu jako běžný platební prostředek. Zdá se, že bitcoin nevyhraje pomocí intelektuálů, ale pomocí hladových lidí. Lidé bez bankovních účtů, lidé bez počítačů (ale se smartphony) – potřebují provádět digitální transakce, takže neztrácejí čas zjišťováním, jak bezpečné jsou kryptoměny, bublina či ne, pouze tuto příležitost protože jim to nikdo nemůže zakázat. 

Upozorňujeme, že Mexiko nepatří mezi země, kde se kryptoměny stávají běžným platebním prostředkem. Spíše jde o zemi s místní měnou, která je méně stabilní než bitcoiny. Tato situace podporuje veřejný zájem o kryptoměny. Na jedné straně lidé vidí kryptoměny jako snadno dostupný obchodní nástroj a způsob, jak získat nějaký zisk. Na druhou stranu jsou kryptoměny považovány za bezpečné útočiště poté, co peso tuto roli nezvládlo. Kromě toho mohou kryptoměny otevřít příležitost pro rychlejší a levnější mezinárodní transakce nebo pro nákup dolarů za nízkou cenu. Takže alespoň na povrchu se situace převrací. Kryptoměny, které měly okrajovou reputaci, se najednou staly synonymem stability, zatímco nekryté peníze se staly volatilními a banky (!) Provádějí nejvíce operací praní peněz v Mexiku (a to je nyní oficiální)! Neuvěřitelný!

Závěrečné myšlenky: Jídlo, ne bomby!

Není nám cizí stereotyp, že kryptoměna je většinou nutná k placení za nezákonné činnosti. Mnoho lidí (jejich počet neustále klesá) věří, že bitcoiny se používají k nákupu drog, zbraní nebo jiných nelegálních věcí, k praní peněz a sponzorování terorismu. Obecně řečeno, tito skeptici v oblasti kryptoměny uznávají, že kryptoměny jsou dost dobré na to, aby mohly být použity jako normální peníze, protože normální peníze jsou to, co se používá k praní peněz, sponzorování terorismu, obchodování s drogami a zbraněmi po celá staletí. Takto odpůrci bitcoinů poukazují na to, že kryptoměny mají případy použití a tato technologie není náhradní ani neúčinná. Pokaždé, když je kryptoměna označena jako dobrá pouze pro jakýkoli druh trestné činnosti, je považována za skutečné peníze. Zábavným faktem je, že fiat peníze se používají k obchodování a sponzorování všech druhů nelegálních věcí v mnohem větším měřítku. Zpráva mexické finanční zpravodajské jednotky pěkně ukazuje, že kryptoměna není konkurentem fiat peněz při škodě.

Konečně poslední věc, kterou je třeba se dobře naučit, je, že lidé neutrácejí většinu kryptoměny za pochybné podniky. Jak ukázal nedávný výzkum, nejčastějšími případy použití kryptoměny kromě obchodování je nákup … jídla a oblečení! Potraviny, ne bomby, opravdu! Ano, lidé používají kryptoměny k placení za nedovolené činnosti, ale ve skutečnosti se na tyto věci neutratí mnoho toku kryptoměny. Toto stigma neobstojí při kontrole reality. Potřebujeme více studií, více faktů, více statistik, abychom zjistili, jak se kryptoměny pomalu stávají novým běžným platebním prostředkem, zatímco skeptici se je marně snaží zdiskreditovat. Další věcí, kterou potřebujeme, je menší tlak na kryptoměnové společnosti. Omezení daná regulačními orgány, kteří se cítí vyděšení novou technologií, ztěžují lidem přijímání vysoce žádaných moderních služeb.