Волатилността отдавна е основният недостатък на залагането на монети – докато не се появи първата залагаща стабилна монета Neutrino USD (USDN). Този актив с доходност до 15% може лесно да бъде закупен с кредитна карта без комисионна. В тази статия ще разгледаме по-отблизо този протокол.

Какво е Neutrino?

Неутрино USD (USDN) е протокол за създаване на стабилни монети. Той описва правилата, на които издаденият актив трябва да се подчинява. Същата задача се изпълнява от стандартите ERC20 и ERC721 в блокчейна Ethereum.

Опитайте сега Търгувайте с до 125X ливъридж на Binance Опитайте сега

Цената на монета от неутрино може да бъде фиксирана към цената на актив като щатския долар, биткойн или S&Индекс P 500. Алгоритъмът в интелигентния договор Neutrino гарантира, че цената на stablecoin е равна на цената на актива, към който той се фиксира. Един от разделите на рецензията е посветен на механизма за стабилизиране на цените в Neutrino.

Една от характеристиките на Neutrino е способността да се замразява стабилна монета, за да се получи награда за добив.

PoS залагане: плюсове и минуси

Залагането отдавна е изпреварило популярността на IEO и много други видове крипто инвестиции. Той има редица големи предимства:

• Инвестирате във вече функционираща монета, а не в нов проект, който може изобщо да не започне;
• Възнаграждението се изплаща редовно, като лихва върху депозит;
• Номиналните лихвени проценти са значително по-високи от тези в банката (5-7% за повечето монети).

Залагането на монети като Tezos (XTZ), Algorand (ALGO) и други обаче крие два основни риска:

• Летливост. Реален пример: в края на февруари 2020 г. цената на XTZ достигна $ 3,7. До 1 август лихвеният процент е спаднал с 15% до 3,16 долара. Като се вземе предвид номиналната ставка от 5,48%, формално бихте спечелили около 2,4% през тези 5 плюс месеца, но пазарната стойност на вашата инвестиция ще падне през това време, т.е..
• Попечителски рискове (рискове от централизация). Повечето инвеститори използват централизирани платформи за залагане, т.е. прехвърлят средства под контрола на борсата. Самият залог е децентрализиран и се управлява от интелигентен договор, но ако поставите монети в залагане чрез централизирана платформа, тогава губите тези предимства. В случай на хакерска атака на борсата можете да загубите залога си.

Характеристика

Оптималното решение на проблема с променливостта е да се създаде монета за залагане, която не е обект на променливост, т.е. Непрозрачен централизиран стабилкойн като USDT обаче няма да е подходящ за тази роля, тъй като залагащите няма да имат възможност да проверят как се генерира наградата, какъв е размерът на обезпечението и т.н. За да може декларирането да остане децентрализирано, стабилкойн трябва да бъде подкрепен от крипто актив, различен от фиатната валута.

Neutrino USD (USDN) е първият актив, който отговаря на всички тези условия. Цената му е фиксирана към щатския долар, тя е напълно децентрализирана и поддържа залагане на ниво алгоритъм. Рентабилността на залозите е 8-15% годишно (15,5% към август 2020 г.). Освен това на Waves.Exchange можете да закупите USDN от банкова карта без комисионна.

USDN се издава на блокчейн Waves и е изцяло подкрепен от криптовалутата WAVES, която сама по себе си носи значителна награда от 6.5% годишно. Това е източникът на доход от залагане на USDN: всички обезпечения в WAVES се залагат и генерират награда, но се споделят само между тези притежатели на USDN, които са инвестирали своите монети в залагане. Тъй като са заложени само около 40% от всички USDN, реалната възвръщаемост на Neutrino USD е много по-висока от номиналната възвръщаемост при залагане на WAVES.

Хеджиране на нестабилност

Доходността на Neutrino USD варира в зависимост от пазарната цена на WAVES и каква част от USDN е инвестирана в залагане. През юли 2020 г. процентът на WAVES се увеличи с повече от 50%, така че рентабилността на залагането на USDN се увеличи от 10% на 20%.

В същото време самият актив USDN е надеждно защитен от нестабилност WAVES ще падне, 1 USDN пак ще бъде равен на $ 1. Това е ключово предимство на Neutrino USD пред традиционните PoS монети като XTZ. Доходът от залагане не може да бъде амортизиран, дори ако пазарът е в меча тенденция. С други думи, печеленето на 15% в стабилни монети е практически същото като печеленето на 15% в долари.

Това прави USDN ефективен актив за хеджиране. Например можете да продавате биткойн за USDN с печалба, когато цената на BTC се повиши, да инвестирате получения USDN в залагане и да получавате ежедневни доходи, докато чакате нова успешна точка за влизане в BTC.

Stablecoin беше представен от екипа на Waves.Exchange, най-удобната платформа за залагане на USDN. На Waves.Exchange можете лесно да закупите USDN, като използвате Visa или MasterCard с 0% комисионна. Други платформи, поддържащи Neutrino USD, включват Pool-X (KuCoin), MSX и Biki.cc. Скоро в списъка ще бъдат добавени нови сайтове.

Важно е, че притежателите на Neutrino USD запазват пълен контрол върху заложените активи. Интелигентният договор е публично достъпен, така че всеки потребител може да провери колко WAVES е депозиран в договора като обезпечение, как пазарната стойност на обезпечението е свързана с капитализирането на USDN и т.н..

Според прогнозите на анализаторите от Waves.Exchange реалната възвръщаемост на залагането на USDN през 2020 г. ще остане на средно ниво от 15%. Така че сега е най-доброто време да купувате и залагате Neutrino USD.