Der Bericht der Mexican Financial Intelligence Unit (FIU) zeigt, dass Banken in die meisten Geldwäschefälle des Landes verwickelt sind, während Kryptowährungen nicht so viel zu solchen Operationen beitragen. Dem Bericht zufolge kontrolliert die Gruppe der größten mexikanischen Banken, die als G7-Bankengruppe bezeichnet werden (BBVA, Inbursa, HSBC, Scotiabank, Banorte, Santander und Citibanamex), 80% des Vermögensflusses im Land. Diese Banken, Maklerunternehmen und Devisenunternehmen sind für mehr Fälle von Geldwäsche verantwortlich als Blockchain-Plattformen. Alle diese Unternehmen haben die Hochrisikoklasse erhalten. Die Blockchain-Unternehmen gelten als aufstrebende Risikoeinheiten. Daher werden sowohl Kryptowährungen als auch Fiat-Geld für die Geldwäsche verwendet. Es ist nicht überraschend, und wir werden im zweiten Teil des Artikels darüber sprechen.

Geldwäsche und Kryptowährungen in Mexiko

Das Lustige ist, dass die G7-Gruppe als der am stärksten regulierte Sektor in Mexiko gilt und diese Banken nicht davon abhält, in großem Umfang Fehlverhalten zu begehen. Vorschriften im Bereich der Kryptowährung sind schwer und restriktiv. Mexikanische Blockchain-Unternehmen haben mit so vielen Einschränkungen zu kämpfen, dass viele von ihnen ihre Geschäftstätigkeit im Geheimen fortsetzen müssen.

Beispielsweise muss gemäß den mexikanischen Gesetzen die AML-Prüfung von der Kryptowährungsplattform ausgelöst werden, wenn jemand eine Kryptowährungstransaktion im Wert von über 2.500 USD durchführt. Darüber hinaus ist eine Reihe kleinerer Transaktionen, die über einen Zeitraum von sechs Monaten mit demselben Konto getätigt wurden, auch der Grund für die Überprüfung der Geldwäsche. Die Lizenz, die für die Führung eines Kryptowährungsgeschäfts benötigt wird, ist ebenfalls relativ hoch. Solche Hindernisse sind das Ergebnis des Verdachts der Regierung gegenüber der Kryptowährungsindustrie, da die Beamten sie meist als Plattform für illegale Aktivitäten einschließlich Geldwäsche betrachten. Interessanterweise sehen sie nicht direkt vor ihren Augen, wie die vertrauenswürdigsten Banken diese kriminelle Operation durchführen. Oder sehen sie es wahrscheinlich nicht absichtlich? OK, das geht uns nichts an.

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Die heutige mexikanische Kryptowährungsbranche boomt im Jahr 2020. Der größte lokale Kryptowährungsaustausch Bitso ist im Vergleich zum Vorjahr um 200% täglich aktive Benutzer gewachsen. In dem unsicheren Wirtschaftsklima tendieren die Menschen eher dazu, auf Kryptowährungen umzusteigen, als den lokalen Banken weiterhin zu vertrauen. Der Bericht der mexikanischen Financial Intelligence Unit rechtfertigt eine solche Haltung absolut.

Darüber hinaus scheint der mexikanische Peso (neben dem brasilianischen Real und dem südafrikanischen Rand) volatiler zu sein als Bitcoin. Kryptowährungen werden häufig wegen mangelnder Preisstabilität kritisiert. Kryptowährungen sind jedoch in der Regel weniger stabil als die Landeswährungen der Länder mit der stärksten Wirtschaft. Meistens ist Bitcoin weniger stabil als USD, EUR oder Britisches Pfund (im turbulenten Frühjahr 2020 verloren sogar diese Währungen schneller an Wert als BTC). Wenn wir jedoch beobachten, wie sich der Preis zahlreicher anderer Fiat-Währungen ändert, werden wir feststellen, dass Bitcoin nicht so volatil ist. In einigen armen Ländern werden Kryptowährungen bereits als reguläres Zahlungsmittel immer beliebter. Es scheint, dass Bitcoin nicht mit Hilfe der Intellektuellen, sondern mit Hilfe hungriger Menschen gewinnen wird. Menschen ohne Bankkonten, Menschen ohne Computer (aber mit Smartphones) – sie müssen digitale Transaktionen durchführen, damit sie keine Zeit damit verschwenden, herauszufinden, wie sicher Kryptowährungen sind oder ob es sich um eine Blase handelt oder nicht. Sie nutzen einfach diese Gelegenheit da niemand ihnen verbieten kann, das zu tun. 

Bitte beachten Sie, dass Mexiko nicht zu den Ländern gehört, in denen Kryptowährungen zu einem regulären Zahlungsmittel werden. Es ist eher ein Land mit einer lokalen Währung, die weniger stabil ist als Bitcoin. Diese Situation fördert das öffentliche Interesse an Kryptowährungen. Einerseits sehen die Menschen Kryptowährungen als das leicht verfügbare Handelsinstrument und als den Weg, um Gewinne zu erzielen. Auf der anderen Seite werden Kryptowährungen als sicherer Hafen angesehen, nachdem es Peso nicht gelungen ist, diese Rolle zu spielen. Darüber hinaus können Kryptowährungen die Möglichkeit für schnellere und billigere internationale Transaktionen oder den Kauf von Dollars zu einem niedrigen Preis eröffnen. Zumindest an der Oberfläche dreht sich die Situation also um. Kryptowährungen, die plötzlich einen marginalen Ruf hatten, wurden zu einem Synonym für Stabilität, während Fiat-Geld volatil wurde und die Banken (!) Die meisten Geldwäscheoperationen in Mexiko durchführen (und das ist jetzt offiziell)! Unglaublich!

Letzte Gedanken: Essen statt Bomben!

Wir kennen kein Stereotyp, dass Kryptowährung hauptsächlich für die Bezahlung illegaler Aktivitäten benötigt wird. Viele Menschen (deren Zahl stetig abnimmt) glauben, dass Bitcoin zum Kauf von Drogen, Waffen oder anderen illegalen Dingen, zur Geldwäsche und zum Sponsern von Terrorismus verwendet wird. Im Allgemeinen erkennen diese Kryptowährungsskeptiker an, dass Kryptowährungen gut genug sind, um als normales Geld verwendet zu werden, da normales Geld seit Jahrhunderten für Geldwäsche, Sponsoring von Terrorismus, Drogen- und Waffenhandel verwendet wird. So weisen Bitcoin-Gegner darauf hin, dass Kryptowährungen Anwendungsfälle haben und diese Technologie weder ein Ersatz noch ineffektiv ist. Jedes Mal, wenn Kryptowährung nur für kriminelle Zwecke als gut eingestuft wird, wird sie als echtes Geld anerkannt. Die lustige Tatsache ist, dass Fiat-Geld für den Handel und das Sponsoring aller Arten von illegalen Dingen in viel größerem Umfang verwendet wird. Der Bericht der mexikanischen Financial Intelligence Unit zeigt deutlich, dass Kryptowährung kein Konkurrent für Fiat-Geld ist, wenn es darum geht, Schaden anzurichten.

Schließlich ist das Letzte, was notwendig ist, um gut zu lernen, dass die Leute nicht die meiste Kryptowährung für fragwürdige Unternehmungen ausgeben. Wie jüngste Untersuchungen gezeigt haben, sind die häufigsten Anwendungsfälle von Krypto neben dem Handel der Kauf von … Lebensmitteln und Kleidung! Essen, keine Bomben! Ja, die Leute verwenden Krypto, um für illegale Aktivitäten zu bezahlen, aber tatsächlich wird nicht viel des Kryptowährungsflusses für solche Dinge ausgegeben. Dieses Stigma hält der Realitätsprüfung nicht stand. Wir brauchen mehr Studien, mehr Fakten, mehr Statistiken, um zu sehen, wie Kryptowährungen langsam zu einem neuen regulären Zahlungsmittel werden, während Skeptiker vergeblich versuchen, sie zu diskreditieren. Eine andere Sache, die wir brauchen, ist weniger Druck auf Kryptowährungsunternehmen. Die Einschränkungen der Aufsichtsbehörden, die Angst vor der neuen Technologie haben, erschweren es den Menschen, einen stark nachgefragten modernen Service zu erhalten.