DeFi (децентрализирано финансиране) е широк термин, който се използва, когато се отнася до набор от финансови услуги и продукти, базирани на блокчейн с отворен код. Най-често децентрализираните приложения, известни също като dApps, работят на блокчейн Ethereum. Всеки, който има интернет връзка, може да има достъп до тази финансова екосистема, защото тя е напълно отворена.

През последната година DeFi стана доста популярна тема в бранша. Като се има предвид, че има огромно количество криптовалута ETH, заключена в DeFi, лесно е да се оцени ангажираността на потребителите. В момента този номер е на рекорд за всички времена от 3,1 милиона ETH. Това е приблизително 1,7 милиарда долара. Повечето от тези активи на DeFi са създадени тази година. Някои от тези жетони обаче вече са демонстрирали двуцифрен ръст и причината е, че DeFi може да предложи нещо, което Fintech не може.

Предизвикателства пред децентрализацията

Blockchain вече се превърна в много популярна платформа, като мрежата или компютъра. Всяка платформа обаче зависи от нейните примитиви. Докато уеб приложенията се базират на такива примитиви като FTP и HTTP, примитивният DeFi е представен от две криптовалути: ETH и BTC.

Опитайте сега Търгувайте с до 125X ливъридж на Binance Опитайте сега

Докато HTTP и FTP служат като основа за мрежата, BTC и ETH създават икономиката на DeFi. Те могат да се използват за изграждане на инструменти за дълг, кредитиране, синтетични акции и др. В същото време блокчейнът неизбежно наследява ограниченията на тези криптовалути. ETH и BTC, както и много други криптовалути, са силно нестабилни и се характеризират с висока корелация помежду си. Следователно те създават риск от автоликвидация или свръх обезпечение.

Банките разчитат на баланси и те също трябва да имат определен вид обезпечение в резерв. Те се нуждаят, за да надхвърлят дълга и кредита и се наричат ​​базови пари. Базовите пари са примитиви, които нямат баланси и съществуват в определен сектор. В продължение на много години икономистите търсят идеалните базови пари и решението все още не е открито.

Децентрализираните банки използват децентрализирани базови суми и се опитват да компенсират високата нестабилност чрез увеличаване на обезпечението. Доста често заключената сума надвишава сумата, която трябва да бъде представена, а рисковете от автоликвидации стават все по-осезаеми.

Централизирани борси влизат в игра

ChainTalk’s Crypto Asia Summit , който се проведе през септември в Токио, привлече много внимание и много участници от цял ​​свят. Едно от най-интересните неща, които се случиха на тази онлайн среща на върха, беше реч на Игъл Хуанг, главен изпълнителен директор на Deepcoin. Deepcoin е най-голямата платформа за търговия с криптовалути в Азия. Речта на Хуанг беше посветена на пазара на DeFi и връзките му с централизираните борси. Deepcoin е глобална платформа за търговия, която предоставя голямо разнообразие от финансови услуги. Тази платформа е получила много регулаторни лицензи, включително американската и канадската MSB, както и американската NFA. 

Хуанг отбеляза, че след общата стойност, заключена в DeFi надмина 8 милиарда долара, стана очевидно, че пазарът признава стойността на иновациите на DeFi. Той също така посочи, че много потребители имат неактивна ликвидност, тъй като ETH и USDT не се нуждаят от временна търговия. Хуанг отбеляза, че Uniswap има не само такива традиционни характеристики на децентрализираните протоколи като анонимност и сигурност, но и допълнителни ползи за потребителите. Например обикновените потребители могат да станат маркетмейкъри, като осигурят ликвидност, а обществеността може да споделя ползите от таксите за транзакции. В същото време той също така осигурява прости механизми за участие, като AMM.

Хуанг заяви, че Deepcoin ще се съсредоточи върху DeFi в бъдеще и обясни, че централизираните борси и DeFi се допълват. Съществува връзка на три нива, която включва приложението, протоколния слой и инфраструктурата на долния слой. Обикновено най-долният слой е публична блокчейн, подобна на Ethereum или Bitcoin. DeFi е протоколният слой, който има не само UNI транзакции, но и оракули, представени от Chainlink, заеми, представени от Maker и т.н..

Бъдещето на DeFi и Deepcoin

Има смисъл да очакваме в бъдеще да се появят повече иновации на протоколен слой. По-лесно е за потребителите да участват в слоя на приложението, начина, по който работят централизираните борси. Централизираните борси и DeFi могат перфектно да се допълват и основната причина е, че един слой протокол е труден за директно доставяне до крайните потребители.

Хуанг отбелязва, че това е същото като да се изисква от потребителите сами да купуват и сглобяват чипове. Това е причината, поради която сега участват толкова малко играчи, а много инвеститори на дребно, които не са в състояние да добиват DeFi директно, стават получатели в резултат на инвестиране в токени DeFi на централизирани борси.

Deepcoin няма да използва просто крипто DeFi. Текущите токени DeFi са резултат от безрискови връщания на големите играчи, така че Deepcoin все още не е използвал токени DeFi. Вместо това Deepcoin планира да продължи да избира висококачествени активи за потребителите и да продължи да опростява начина, по който потребителите могат да участват, като капсулират приложния слой към протоколния слой.

Компанията планира да помогне на своите потребители да изберат най-безрисковите проекти DeFi, които се основават на стабилни монети, така че потребителите да могат да бъдат пряко ангажирани в протоколния слой, за да получат ликвидност. Според Хуанг, когато професионалистите работят в рамките на своите професионални области, те могат да опростят участието на потребителите, като по този начин правят DeFi по-широко разпространен. Когато става въпрос за блокчейн, децентрализираните подходи не винаги гарантират удобство и стабилен растеж, така че комбинирането на DeFi и централизираните борси може да бъде чудесно решение, което ще направи DeFi по-привлекателен за широката публика.

Заключение

DeFi демонстрира нарастващи нива на приемане и има смисъл да очакваме DeFi да заеме лидерската позиция в крипто индустрията и да привлече повече внимание. Очевидно един от основните фактори, които ще допринесат за растежа на DeFi, ще бъдат надстройките на Ethereum. Централизираният обмен обаче може да направи голяма разлика, като премахне някои често срещани трудности за крайните потребители и им позволи да се възползват от най-добрите модули за безопасност.

Докато много компании управляват борси като игри или казина, Deepcoin има впечатляващи дългосрочни цели и ще се фокусира върху продукти. Deepcoin вярва, че борсите са сърцевината на блокчейн екосистемата и нейните иновации могат да зададат нова посока за развитието на DeFi.

 

Автор био:

Мелиса Мауро е писател на свободна практика, която създава качествено и оригинално съдържание. Тя работи за компаниите като Най-добрите писатели онлайн и Рейтинг на онлайн писатели преглед на услуги за писане в преводаческия отдел и иска да намери нови платформи за професионален растеж. Тя вярва, че творчеството и усъвършенстването са неща, които отличават добрия писател.