Den mexicanske Financial Intelligence Unit (FIU) rapport afslører, at banker er involveret i de mest hvidvaskningssager i landet, mens kryptokurver ikke bidrager så meget til sådanne operationer. Ifølge rapporten kontrollerer gruppen af ​​de største mexicanske banker, der er mærket som G7-bankkoncernen (BBVA, Inbursa, HSBC, Scotiabank, Banorte, Santander og Citibanamex), 80% af aktiverne i landet. Disse banker, mæglervirksomheder og valutaenheder er ansvarlige for flere tilfælde af hvidvaskning af penge end blockchain-platforme. Alle disse enheder fik højrisikoklassen. Blockchain-virksomhederne betragtes som nye risikoenheder. Så både kryptokurver og fiat-penge bruges til hvidvaskning af penge, der er intet overraskende, og vi vil tale om det i anden del af artiklen.

Hvidvaskning af penge og kryptovalutaer i Mexico

Det sjove er, at G7-gruppen menes at være den mest regulerede sektor i Mexico, og det forhindrer ikke disse banker i at begå urigtige handlinger i stor skala. Bestemmelser inden for kryptokurrencyområdet er tunge og restriktive. Mexicanske blockchain-virksomheder beskæftiger sig med så mange begrænsninger, at mange af dem skal fortsætte deres drift i hemmelighed.

For eksempel skal AML-kontrollen i overensstemmelse med de mexicanske love udløses af kryptovaluta-platformen, hvis nogen foretager en kryptokurrency-transaktion på $ 2.500+. Desuden er en række mindre transaktioner foretaget i løbet af seks måneder forbundet med den samme konto også årsagen til AML-kontrol. Licensen, der er nødvendig for at drive en kryptokurrencyvirksomhed, er også relativt høj. Sådanne forhindringer er resultatet af regeringens mistanke over for kryptovalutaindustrien, da embedsmændene for det meste ser det som platformen for ulovlig aktivitet, herunder hvidvaskning af penge. Interessant nok ser de ikke, hvordan de mest betroede banker udfører denne kriminelle handling lige foran deres øjne. Eller sandsynligvis ser de det ikke efter formål? OK, det er ikke vores forretning.

Prøv nu Handel med op til 125X gearing på Binance Prøv nu

Den moderne mexicanske kryptokurrencyindustri blomstrer i 2020. Den største lokale kryptokurrencyudveksling Bitso er vokset med 200% daglige aktive brugere sammenlignet med året før. I det usikre økonomiske klima har folk en tendens til at skifte til kryptokurver i stedet for fortsat at stole på de lokale banker. Rapporten fra den mexicanske finansielle efterretningsenhed berettiger absolut en sådan holdning.

Mere end det synes mexicansk peso (sammen med brasiliansk ægte og sydafrikansk rand) at være mere ustabil end Bitcoin. Cryptovalutaer kritiseres ofte for manglen på prisstabilitet. Imidlertid er kryptokurver normalt mindre stabile end de nationale valutaer i de lande med den stærkeste økonomi. For det meste er Bitcoin mindre stabil end USD, EUR eller britisk pund (i det turbulente forår 2020 mistede selv disse valutaer deres værdi hurtigere end BTC). Men hvis vi ser prisændringen på mange andre fiat-valutaer, vil vi bemærke, at Bitcoin ikke er så volatil. I nogle fattige lande vinder kryptokurver allerede popularitet som et almindeligt betalingsmiddel. Det ser ud til, at Bitcoin ikke vinder ved hjælp af intellektuelle, men med hjælp fra sultne mennesker. Mennesker uden bankkonti, mennesker uden computere (men med smartphones) – de har brug for at foretage digitale transaktioner, så de spilder ikke tid på at finde ud af, hvor sikre kryptokurver er eller er det en boble eller ej, de bruger bare denne mulighed da ingen kan forbyde dem at gøre det. 

Bemærk, at Mexico ikke er blandt de lande, hvor kryptokurver bliver et almindeligt betalingsmiddel. Det er snarere et land med en lokal valuta, der er mindre stabil end Bitcoin. Denne situation fremmer offentlighedens interesse for kryptokurver. På den ene side ser folk kryptokurver som det let tilgængelige handelsinstrument og vejen til at få noget overskud. På den anden side ses kryptokurver som et sikkert tilflugtssted, efter at peso ikke formåede at spille denne rolle. Mere end det kan kryptokurver åbne mulighed for hurtigere og billigere internationale transaktioner eller at købe dollars til en lav pris. Så i det mindste på overfladen vender situationen sig om. Kryptovalutaer, der pludselig havde et marginalt omdømme, blev pludselig et synonym for stabilitet, mens fiat-penge blev ustabile, og bankerne (!) Udfører de mest hvidvaskningsoperationer i Mexico (og nu er det officielt)! Utrolig!

Endelige tanker: Mad ikke bomber!

Vi er ikke fremmede for en stereotype, om at kryptokurrency hovedsagelig er nødvendig for at betale for ulovlige aktiviteter. Mange mennesker (antallet falder støt) mener, at Bitcoin bruges til at købe stoffer, våben eller andre ulovlige ting, til hvidvaskning af penge og sponsorering af terrorisme. Generelt anerkender disse kryptokurrency-skeptikere, at kryptokurver er gode nok til at blive brugt som normale penge, da normale penge er det, der er brugt til hvidvaskning af penge, sponsorering af terrorisme, handel med stoffer og våben i århundreder. Sådan påpeger Bitcoin-modstandere, at kryptokurver har brugssager, og denne teknologi er ikke en surrogat, og den er heller ikke ineffektiv. Hver gang mærkes kryptokurrency kun som god til enhver form for kriminelle ting, anerkendes den som rigtige penge. Det sjove faktum er, at fiat-penge bruges til handel og sponsorering af alle former for ulovlige ting i meget større skala. Rapporten fra den mexicanske finansielle efterretningsenhed viser pænt, at kryptokurrency ikke er en konkurrent til fiat-penge ved at gøre skade.

Endelig er det sidste, der er nødvendigt for at lære godt, at folk ikke bruger mest kryptokurrency til tvivlsomme projekter. Som nyere undersøgelser afslørede, er de hyppigste anvendelsestilfælde af krypto ud over handel at købe … mad og tøj! Mad ikke bomber! Ja, folk bruger krypto til at betale for ulovlige aktiviteter, men faktisk bruges ikke meget af kryptokurrencystrømmen til sådanne ting. Dette stigma står ikke med reality check. Vi har brug for flere undersøgelser, flere fakta, mere statistik for at se, hvordan kryptokurver langsomt bliver et nyt regelmæssigt betalingsmiddel, mens skeptikere forgæves forsøger at miskreditere dem. En anden ting, vi har brug for, er mindre pres på kryptokurrencyvirksomheder. Begrænsningerne fra regulatorer, der føler sig bange for den nye teknologi, gør det sværere for folk at modtage en meget efterspurgt moderne service.