Chainalýza, přední blockchainová výzkumná firma říká, že nejlepším způsobem, jak posoudit nebo určit riziko adresy virtuální měny nebo skupiny přidružených adres (např. peněženky), je analyzovat všechny ostatní adresy, se kterými provedla transakce.

Podle Chainalysis, pokud je mnoho z těchto krypto adres samo o sobě spojeno nebo nějakým způsobem spojeno s nezákonnými činnostmi, pak bychom mohli dojít k závěru, že počáteční adresa „s sebou nese větší riziko“. Chainalysis vysvětluje, že tomu říkáme „koncept expozice, což znamená typy adres a služeb, kterým byla cílová adresa vystavena.“

Nástroj Chainalysis Reactor firmy zabývající se analýzou blockchainu agreguje tato data pro jednotlivé adresy kryptoměny, peněženky a služby a „zobrazuje je v expozičních kolečkách, která vyjadřují celkovou expozici adresy jako vysvětlující výsečový graf.“

Kategorie expozice v reaktoru zahrnují služby, jako jsou burzy digitálních aktiv – které mohou zahrnovat podkategorie jako peer to peer burzy, jako jsou LocalBitcoins nebo Paxful. Kategorie mohou zahrnovat i poskytovatele obchodních služeb a nezákonné kategorie, jako jsou trhy darknetů, nebo dokonce peněženky s kryptoměnami, o nichž víme, že jsou spojeny se škodlivými výměnnými hackery a jinými druhy nezákonné nebo trestné činnosti.

Chainalysis Reactor může měřit přímou i nepřímou expozici. Jak vysvětlila blockchainová společnost, přímá expozice „představuje služby nebo jiné subjekty, které jsou přímými protistranami cílové adresy v jakékoli z jejích transakcí.“ Mezitím si nepřímá expozice klade za cíl měřit „služby a subjekty, které tvoří počátky nebo destinace finančních prostředků v transakcích na cílové adrese“ v případech, kdy mezi cílovou adresou a těmito službami nebo subjekty existují adresy, které nejsou službami. “

Chainalysis dále vysvětlil, co nepřímá expozice znamená:

„Představte si, že cílová adresa odesílá finanční prostředky na jinou adresu, která není připsána službě nebo jiné identifikované entitě v datové sadě Chainalysis. V takovém případě Reactor automaticky sleduje prostředky, dokud nedosáhnou přidělené služby nebo subjektu, a tuto službu nebo entitu započítá do nepřímé expozice cílové adresy. Služby používáme jako „bod zastavení“, kdy zahrnout adresu do nepřímé expozice, protože sledování finančních prostředků prostřednictvím služby obvykle není možné pomocí analýzy blockchainu. Jakmile uživatel vloží prostředky na službu, jako je směnárna, služba sama přesune prostředky mezi své vnitřní peněženky, takže již nemůžeme pomocí blockchain analýzy sledovat, jako by je uživatel ovládal. “

Jak poznamenal Chainalysis, důležitost nepřímé expozice je pro kryptoměnu „jedinečná“ kvůli povaze technologie distribuované účetní knihy (DLT). Tyto koncepty jsou zcela nové a vyšetřovatelé a úředníci zabývající se dodržováním předpisů nemusí vědět, jak efektivně sledovat tyto typy transakcí, protože v minulosti většinou pracovali s fiat měnami.

Chainalysis poskytuje příklad účtu Wells Fargo, který přijímá prostředky z účtu Citibank. V těchto tradičních bankovních převodech by Wells Fargo věděl, že tým pro dodržování předpisů Citibank skutečně prověřil (nebo by měl mít) původní zdroj těchto prostředků na odkazy nebo připojení k nezákonným činnosti.

S virtuálními měnami však uživatelé mohou přesouvat prostředky přímo na burzy digitálních aktiv nebo jiné služby ze svých online hostovaných peněženek, kde nemusí podléhat standardním kontrolám souladu a jsou přímo pod kontrolou uživatele.

Chainalysis dále konstatuje, že pro uživatele je poměrně snadné vytvořit mnoho různých peněženek, které hostují sami, a které pak mohou sloužit jako druh vyrovnávací paměti mezi jejich peněženkou nebo směnným účtem a jakýmikoli nelegálními službami, se kterými se mohou rozhodnout komunikovat.

Podle Chainalysis je to „běžná taktika, kterou kyberzločinci často používají ve snaze zmařit svou činnost a ztížit sledování“. Blockchainová společnost dodává, že právě proto výpočty nepřímé expozice Reactor „zohledňují všechny služby a subjekty, které nakonec přijímají nebo posílají finanční prostředky na cílovou adresu nebo z ní, bez ohledu na to, kolik zprostředkujících neslužebních adres – nebo„ chmele “, jak jsou„ hovorově známé – jsou mezi nimi. “

Chainalysis dále vysvětluje, že slupkové řetězy ukazují, proč je důležité sledovat každý chmel.

Společnost blockchain poznámky:

“Peel chain je transakční vzor běžně viděný v blockchainové analýze, ve kterém se zdá, že existuje mnoho zprostředkujících adres mezi cílovým klastrem a jiným klastrem zájmu, jako je služba nebo nelegální entita.” Ve skutečnosti jsou tyto zprostředkující adresy součástí původní peněženky uživatele a jsou vytvářeny automaticky, aby se získala zbylá změna vyplývající z určitých transakcí. Nepřímé vystavení je zde zásadní, protože může vyšetřovatele upozornit, aby lépe prozkoumali peněženku nebo řešili transakce, což jim umožní odhalit řetězce loupání, které by jinak zakrývaly nezákonnou činnost. “

Podle Chainalysis je analýza přímých protistran „nejlepším způsobem, jak posoudit riziko adresy kryptoměny, ale neřekne vám to celý příběh.“ Blockchainová společnost dodává, že „jedinečná infrastruktura“ kryptoměny znamená, že musíme pečlivě sledovat expozici těchto protistran. Firma také zmiňuje, že nepřímé měření expozice jim umožňuje varovat úřady a vyšetřovatele před možnými souvislostmi s nelegální činností na cílové adrese „co nejkonkrétněji, ale v dostatečném kontextu, aby věděli, jak dále vyšetřovat“.