Неотдавнашен доклад, публикуван от Хонконгски паричен орган (HKMA) е очертал различни казуси и прозрения от банкови институции, които са внедрили различни технологии, за да подобрят общата ефективност и ефективност на своите изисквания за борба с ПОД / ФТ.

Докладът на HKMA идентифицира ключови възможности, които регулаторната технология или Regtech предоставя, които могат да трансформират или подобрят борбата срещу изпирането на пари и свързаните (борба с финансирането на тероризма) усилия за терористична операция.

Като цяло в доклада на HMKA се отбелязва, че приемането на решения на Regtech за борба с ПОД / ФТ е „като цяло по-зряло, отколкото в някои други рискови дисциплини“. Но едновременно с това HKMA е на мнение, че има значителни възможности за банките да продължават да приемат решения в областта на ПОД / ФТ и да изследват нови решения при появата им. HKMA казва, че ще запази Regtech като ключов фокус в своята надзорна програма за борба с борбата с борбата с борбата с алкохола / тероризма през 2021 г..

След приключването на AML / CFT Regtech форума през ноември 2019 г. HKMA потвърди, че работи Делойт с цел проследяване на напредъка, постигнат от различни банкови групи.

Докладът отбелязва, че 80% от „ускорителните банки“ (тези в началния етап на цикъла на приемане) сега или използват, или възнамеряват да използват решенията на AML / CFT Regtech. Други 77% от банките с „активиране“ (тези, които търсят да използват машинно обучение) сега използват Regtech софтуер или извършват доказателства за изпитания на концепции, или имат окончателни планове да го направят в обозримо бъдеще.

Докладът на HKMA отбелязва, че казуси и прозрения от банкови институции са внедрили различни технологии за подобряване на усилията и насоките за борба с ПОД / ФТ.

• Банка А мрежов анализ и нетрадиционни елементи от данни като IP адреси в разследванията, за да се идентифицират „мрежи от взаимоотношения между клиенти“
• Банка Б използва RPA (роботизирана автоматизация на процесите) за скрининг на имена и „неблагоприятни търсения в медиите за прегледи на кореспондентски банкови профили“
• Банка В използва RPA в рамките на процесите за разследване на предупреждения за мониторинг на транзакции, като извличане на данни и различни аналитични задачи
• Банка Г внедри междинно хранилище на данни, което обединява KYC, транзакции и търговски данни, „позволявайки на специалистите по AML / CFT да извършват проактивни анализи на данни чрез директно изтегляне на извлечения от хранилището“
• Банка Е използва машинно обучение за скрининг на имена, за да намали броя на ръчните прегледи на предупреждения с 35% в няколко различни юрисдикции
• Банка F използва мрежов анализ за разследвания за измами и търговия с пране на пари, „позволявайки му да идентифицира допълнителни компании, свързани с известна незаконна дейност“

Докладът на HKMA предлага насоки и на доставчиците на банкови услуги, които се интересуват от по-нататъшно подобряване на техните планове за приемане на AML / CFT Regtech, класифицирани в пет категории:

• Приготвяме се да започнем – „общи първоначални въпроси; възможни начини за започване; добри практики “
• Готовност за данни и обработка – „ключови подготвителни стъпки по отношение на данните, процесите и използването на мрежовия анализ“
• Взаимоотношения с трети страни – „как да се идентифицират и оценят потенциалните доставчици на Regtech в бързо развиваща се област“
• Хора, талант и култура – „необходими знания, умения и опит в екипите за внедряване и често неразбраната роля на учените по данни“
• Показатели и показатели за изпълнение – „как изглежда успехът“

Шеф на HKMA Артър Юен коментира доклада:

„Този ​​доклад за първи път споделяме изчерпателен и практически практически опит от банки, които действително са внедрили AML / CFT Regtech.“

Докладът показва, че казусите показват необходимостта от ангажиране на заинтересованите страни, включително екипи за осиновяване, докато се проследява и измерва успехът.

HKMA поиска от банките да обмислят получаването на референции от самия доклад, за да информират или насочат своя подход за привличане на Regtech в техните изисквания за ПОД / ФТ.

HKMA съобщава, че вече е приключила работа през 2020 г. с десет отделни банки за изграждане на „общ набор от основни изисквания около данни, анализи, доставка на информация, сътрудничество и умения и експертиза“, който се очаква да бъде основата за „тематична работа ”По-късно през годината.

Хонконгски паричен орган AML: CFT Regtech януари 2021 г.