Ein kürzlich SWNS-Forschungsstudie hat ergeben, dass 40% der in den USA ansässigen Verbraucher unter 40 Jahren nicht optimistisch sind, dass sie ihre finanziellen Ziele erfolgreich erreichen können.

Die Studie mit 2.000 Amerikanern (im Alter zwischen 18 und 40 Jahren) ergab, dass rund 58% der Personen angaben, aktiv zu vermeiden, über ihre Finanzen nachzudenken oder sie zu „steuern“, „aus Angst“, dass sie etwas durcheinander bringen. Die Umfrageteilnehmer gaben an, dass sie besorgt oder am meisten besorgt waren, ihren Arbeitsplatz zu verlieren oder eine Lohnkürzung vornehmen zu müssen (48%). Viele Befragte waren auch besorgt darüber, schlechte finanzielle Entscheidungen zu treffen (40%) und Insolvenz anmelden zu müssen (39%)..

Wie in einem mit CI freigegebenen Update erwähnt:

„Trotz dieser Befürchtungen würden 65% der Befragten ihre finanzielle Gesamtsituation entweder als„ gut “oder als„ ausgezeichnet “bezeichnen, und 58% sind der Meinung, dass die finanzielle Stabilität ihrer Generation tatsächlich besser ist als die der vorherigen Generationen. Aber diejenigen, die weniger optimistisch in Bezug auf die finanzielle Stabilität ihrer Generation sind, haben hohe Lebenshaltungskosten, mangelnde Beschäftigungsmöglichkeiten, Einkommensungleichheit und Probleme mit Krediten oder Schulden als Haupthindernisse für ihre finanziellen Ziele mit sich gebracht. “

Mehr als die Hälfte oder 57% der Befragten machten auch die „Fehler“ der vorherigen Generation für das bestehende Finanzsystem des Landes (und seine Probleme) verantwortlich. Ungefähr jeder dritte oder über 30% der Befragten ist beispielsweise der Meinung, dass das Durchleben der Immobilienkrise von 2008 einen großen Einfluss auf sein finanzielles Leben und sein allgemeines Verhalten hatte – dies entspricht in etwa der Zahl derjenigen, die das aktuelle COVID-19 angegeben haben Eine Pandemie (30%) hatte sich negativ auf ihr finanzielles Wohlergehen ausgewirkt.

Andere bemerkenswerte Umfrageergebnisse zeigten, dass 40% der US-Verbraucher unter 40 Jahren nicht optimistisch sind, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Die Studie, in der junge Erwachsene gebeten wurden, ihre finanziellen „Ängste“ und Ziele sowie ihre „Erfahrungen von früheren Generationen“ zu beschreiben, ergab, dass 43% der Menschen angaben, häufig Probleme mit der Deckung der täglichen Ausgaben zu haben, mit 19 % stellen fest, dass sie „ständig“ vor finanziellen Herausforderungen stehen.

Die Umfrage, die von OnePoll im Auftrag der WSFS Bank durchgeführt wurde, ergab, dass viele gemeinsame monetäre „Ambitionen“ für die Millennial- und Gen Z-Verbraucher des Landes immer noch unerreichbar zu sein scheinen.

Ganz oben auf der Liste der „unmöglichsten“ Ziele standen: Sparen für Notgelder (39%), Sparen für den Ruhestand (38%), Kauf eines Eigenheims (37%) und Festlegen einer guten Kreditwürdigkeit und -historie (36%).

Vernita Dorsey, SVP und Direktor für Gemeinschaftsstrategie bei WSFS Bank, bemerkte:

„Während Mehrausgaben oft das erste sind, was den Verbrauchern in den Sinn kommt, wenn sie an finanzielle Probleme denken, hat die finanzielle Stagnation in den letzten Jahren eine ebenso große Rolle gespielt. Es ist nie zu spät für eine Generation, dem Geldmanagement Priorität einzuräumen, um finanzielle Stabilität und Wohlstand für sich selbst und zukünftige Generationen aufzubauen. Es gibt eine Fülle von Online-Bildungsinhalten, mit denen Sie Ihr finanzielles Vertrauen stärken können. “

Ein Umfrageteilnehmer stellte fest:

„Ich denke, die Schulden der Studenten sind für meine Generation drückender. Mehr von uns gingen aufs College, meine Eltern nicht. Ich denke auch, dass die Lebenshaltungskosten, einschließlich der Technologie [Preise], so viel teurer sind als in dem Alter, in dem meine Eltern waren. “

Wie im Update angegeben:

“Eine noch größere Anzahl von Befragten nannte die Mini-Rezession von 2015 (39%), die Occupy Wall Street-Bewegung (38%) und das Gesetz über Steuersenkungen und Beschäftigung von 2017 (34%) als Einfluss auf ihre finanziellen Gewohnheiten.”

Dorsey fügte hinzu:

„Leider haben Millennials und Gen Z viele Rezessionen und Marktstörer erlebt, die zusätzlichen finanziellen Stress verursacht und zu engeren Arbeits- und Wirtschaftsmärkten geführt haben. Obwohl sich diese Generationen trotz dieser Krisen als widerstandsfähig erwiesen haben, haben sie das Gefühl, dass große finanzielle Ziele wie der Kauf eines Hauses unerreichbar bleiben. Mit nur 23% der Befragten, die angaben, in der Schule finanzielle Fähigkeiten erlernt zu haben, besteht eindeutig eine Lücke in der Finanzkompetenz, die, wenn sie behoben wird, dazu beitragen könnte, vor Erreichen des Erwachsenenalters eine solide Grundlage zu schaffen. “

Die fünf besten Geldgewohnheiten von Amerikanern unter 40 Jahren

• Rechnungen pünktlich bezahlen – 53%
• Überprüfung von Kontoauszügen – 47%
• Im Rahmen meiner Möglichkeiten leben – 45%
• Erhöhung der 401 (k) Abzüge – 45%
• Ein Budget einhalten – 39%

Wo haben jüngere Amerikaner ihre finanziellen Fähigkeiten erworben??

• Eltern – 36%
• Romantische Partner – 33%
• Großeltern – 31%
• Lehrer – 29%
• Ältere Geschwister – 27%
• Freund (e) – 27%
• Andere Familienmitglieder – 26%
• Schule – 23%
• Online- oder Printpublikationen – 23%
• Staatliche Mittel – 20%